Was ist die Taping-Regel?
Die Aufnahmeregel erfordert eine besondere Überwachung von FINRA-registrierten Personen mit einer unruhigen Vorgeschichte und Firmen, die solche Personen in großer Zahl einstellen. Die "Bandaufzeichnungsregel", die formeller als Regel 3170 der Aufsichtsbehörde für die Finanzbranche (Financial Industry Regulatory Authority) bekannt ist, soll dazu beitragen, das allgemeine Bedürfnis nach einer besseren Überwachung bestimmter eingetragener Vertreter mit schwierigen Aufzeichnungen zu Aufsichts- und Compliance-Bestimmungen zu befriedigen. Es wird auch auf die Umstände und besonderen Kontrollbedürfnisse eingegangen, wenn ein Unternehmen eine große Anzahl von disziplinierten Personen anstellt, die zuvor in einem Unternehmen gearbeitet haben, dessen Registrierung ausgeschlossen oder widerrufen wurde und in dem sie nicht ausreichend beaufsichtigt und geschult wurden.
Grundlegendes zur Taping-Regel
Die Taping-Regel trat am 1. Dezember 2014 in Kraft und wurde anstelle von NASD-Regel 3010 (b) (2) in das konsolidierte FINRA-Regelwerk aufgenommen. Die Bestimmungen zur Taping-Regel traten jedoch 1990 in Kraft, als die Securities and Exchange Commission (SEC) genehmigte Änderungen der NASD-Regel. Insbesondere genehmigte die SEC die Anforderung, dass Mitglieder besondere schriftliche Überwachungsverfahren, einschließlich der Aufzeichnung von Gesprächen auf Band, einrichten, durchsetzen und aufrechterhalten müssen, wenn sie mehr als einen bestimmten Prozentsatz registrierter Personen von bestimmten Firmen eingestellt haben, die ausgewiesen wurden oder hatten Ihre Broker / Dealer-Registrierungen wurden wegen Verstößen gegen die Regeln der Vertriebspraxis (disziplinierte Unternehmen) widerrufen. " Weitere Informationen finden Sie in FINRAs Regulatory Notice 14-10 Consolidate Supervision Rules.
Taping Rule Firm Supervision in der Praxis
Laut FINRA schreibt die Aufnahmeregel "vor, dass eine Firma spezielle schriftliche Verfahren zur Überwachung der Telemarketing-Aktivitäten aller registrierten Personen, einschließlich der Aufzeichnung von Gesprächen auf Band, einrichtet, durchführt und aufrechterhält, wenn die Firma mehr als einen bestimmten Prozentsatz der registrierten Personen eingestellt hat Personen aus Unternehmen, die die Definition von „diszipliniertem Unternehmen“ nach FINRA-Regel 3170 erfüllen. Um Unternehmen bei der Einhaltung von FINRA-Regel 3170 zu unterstützen, stellt FINRA eine „Liste disziplinierter Unternehmen“ zur Verfügung, in der diejenigen Unternehmen aufgeführt sind, die die Definition von „diszipliniertem Unternehmen“ erfüllen.
Der Prozentsatz, anhand dessen bestimmt wird, ob die Aufsichtsverfahren erlassen werden müssen, hängt von der Größe des Unternehmens ab. Sie reicht von 40% für eine kleine Firma bis zu 20% für eine große Firma. Die Überwachungsverfahren umfassen die Aufzeichnung aller Telefongespräche, die zwischen registrierten Mitarbeitern und potenziellen und bestehenden Kunden über einen Zeitraum von drei Jahren geführt wurden. Bis Mai 2018 gab es 11 Unternehmen, die von der FINRA als disziplinierte Unternehmen anerkannt wurden.
Unternehmen müssen sicherstellen, dass sie alle Telekommunikationsmittel auf Band aufzeichnen, die regelmäßig von registrierten Personen für die Kommunikation mit Kunden verwendet werden. Dies schließt Festnetz und Mobiltelefone ein. Wenn das Abhören von Mobiltelefonen nicht möglich ist, muss das Unternehmen deren Verwendung bei der Kommunikation mit Kunden untersagen, es sei denn, die Verwendung ist aus anderen geschäftlichen Gründen gewährleistet.
