Da Exchange Traded Funds (ETFs) bei Anlegern aller Art immer beliebter werden, werden sie auch zunehmend verwirrender und komplizierter. Insbesondere für Anleger, die zum ersten Mal in ETFs investieren möchten, kann es schwierig sein, den besten Weg zu finden. Derzeit stehen Anlegern fast 2.000 ETFs zur Verfügung, die ein Gesamtvermögen von rund 3 Billionen US-Dollar abdecken. Während sich unter Analysten ein Konsens darüber abzeichnet, dass kostengünstige, diversifizierte passive ETFs in der Regel einen starken Anlageansatz darstellen, stehen dennoch mehrere hundert verschiedene ETFs zur Auswahl. Nach einem Bericht von Forbes untersuchen wir einige wichtige Überlegungen, die beim Aufbau eines ETF-Basisportfolios zu berücksichtigen sind.
Aktien und Anleihen
Ein einfaches Portfolio dürfte eine Kombination aus globalen Aktien und US-Staatsanleihen enthalten. Zwei allgemein zugängliche ETFs, die sich auf große Aktienkörbe konzentrieren, sind der Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) und der Vanguard FTSE All-World-Ex-US-ETF (VEU). Zwischen diesen beiden ETFs haben Anleger Zugang zu rund 5.000 verschiedenen Aktien aus allen Teilen der Welt. VEU unterhält ein Engagement von 1% oder mehr in 19 verschiedenen Ländern, wobei die Bandbreite von Industrieländern bis zu Schwellenländern reicht. VEU hält eine Kostenquote von 0, 11% aufrecht, während VTI noch günstiger ist (mit einer Kostenquote von nur 0, 04%).
Wenn diese beiden beliebten ETFs von Vanguard nicht Ihren Wünschen entsprechen, gibt es andere Möglichkeiten, ein breites Engagement in einer großen Sammlung globaler Aktien zu erzielen. Viele Analysten sind der Meinung, dass dies ein guter Ansatz für ein ETF-Portfolio ist.
Im Gegensatz zu Aktien, bei denen die Tendenz zu einem deutlichen Auf und Ab im Laufe der Zeit besteht, sind Anleihen vor allem in Zeiten der Rezession viel stabiler. Für diejenigen Anleger, die möglicherweise verunsichert sind, wenn ihr Aktienvermögen an einem Bärenmarkt erheblich sinkt, kann es ein gutes Mittel sein, diesen Teil eines Portfolios mit rentenorientierten ETFs auszugleichen.
Wenn Sie sich für die Beibehaltung von Anleihen-ETFs in Ihrem Portfolio entschieden haben, müssen Sie als Nächstes die Art der von Ihnen gehaltenen Anleihen-ETFs bestimmen. Staatsanleihen sind eine gute Wahl, da sie sich in Zeiten schwacher Aktien tendenziell sehr gut behaupten. Im Gegensatz dazu bewegen sich Unternehmensanleihen tendenziell stärker mit dem Markt, wenn man bedenkt, dass sie von Unternehmen begeben werden, die durch Aktien repräsentiert werden. Forbes schlägt vor, dass 10-jährige Anleihen während Rezessionen eine gute Erfolgsbilanz aufweisen; Aus diesem Grund ist der Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (VFITX) eine gute Wahl, um ein Aktienportfolio auszugleichen. Dieser ETF ist jedoch nicht besonders diversifiziert, sodass Sie auch in Betracht ziehen können, den Vanguard Total Bond Market ETF (BND) auch außerhalb der USA zu erkunden. (Weitere Informationen finden Sie unter: Anleihen-ETFs: Eine gangbare Alternative .)
Andere Faktoren
ETFs gelten häufig als sicherer als viele andere Anlagemethoden. Dennoch ist es wichtig, das Risikoniveau bei der Anlage in ETFs zu berücksichtigen. Wenn Sie bald Geld benötigen, ist es möglicherweise sicherer, in den Short-Term Treasury ETF (VGSH) zu investieren als in einen aktienorientierten ETF. Die Rendite ist zwar etwas niedriger als bei einigen der oben genannten ETFs, hat aber eine Geschichte des stetigen Wachstums.
Auf der anderen Seite haben ETFs, die sich auf Schwellenländer wie China konzentrieren, in den letzten Monaten ein enormes Wachstum verzeichnet, sind jedoch auch mit einem höheren Risiko verbunden. Während einige der Aktiennamen in Ländern wie China oder Indien in internationalen Aktien-ETFs wie den zuvor erwähnten enthalten sind, gibt es auch ETFs, die ihren Fokus auf diese Märkte einschränken. Obwohl diese ETFs billig erscheinen können, sollten Sie in diesen Fällen vorsichtig mit Ihrem Risiko umgehen. Es ist möglicherweise am besten, Ihr Engagement in ETFs zu kontrollieren, die sich auf einzelne Länder konzentrieren.
Berücksichtigen Sie beim Aufbau Ihres ETF-Portfolios, welches Geld Sie in den nächsten fünf oder zehn Jahren benötigen, wie Sie Ihre Anlagen auf Aktien und Anleihen aufteilen und wie Sie Ihr Engagement in diesen Kategorien weiter aufteilen möchten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Die größten ETF-Risiken .)
