Was ist ein Unitized Fund?
Ein Investmentfonds ist eine Art Investmentfondsstruktur, bei der gepooltes Geld zur Anlage mit individuell ausgewiesenen Anteilwerten für Anleger verwendet wird. Vermögenswerte im Pool werden zu einem bestimmten Zweck verwaltet, häufig mit Konzentration auf eine Aktie. Den Anlegern wird ein täglicher Einheitswert für ihren Teil der Anlage zur Verfügung gestellt.
Unitized Stock Funds steigern die Effizienz von Mitarbeiteraktienangeboten in Vorsorgeplänen wie ESOPs. Ihr Stückpreis kann im Allgemeinen mit dem Aktienkurs des Unternehmens verglichen werden.
Die zentralen Thesen
- Ein Investmentfonds ist eine Möglichkeit, Vermögenswerte von mehreren Anlegern zu bündeln, häufig in einer gezielten Investition wie einer einzelnen Aktie. Pensions- und Mitarbeiterbeteiligungspläne (ESOPs), die Arbeitnehmerunternehmensaktien anbieten, verwenden häufig eine Investmentfondsstruktur, um die Effizienz bei der Verwaltung dieser Aktien zu steigern.Unitised Funds halten in der Regel zusätzlich zu der fokussierten Anlage Barmittel oder andere Vermögenswerte in geringem Umfang, so dass der Anteilwert häufig geringfügig von den tatsächlichen Anteilen selbst abweicht verwaltete Anlagen im Namen der Versicherungsnehmer zu trennen.
Funktionsweise von Unitized Funds
Unitized Funds werden häufig in Vorsorgeplänen wie Renten eingesetzt. Arbeitgeber können Unitized Stock Funds anbieten, zu denen auch die börsennotierten Aktien des Unternehmens gehören. Diese Art von Einheitsfonds umfasst in der Regel auch etwas Bargeld. Ein Investmentfonds sorgt für eine effizientere Verwaltung von Aktienkaufplänen, die Anlegern angeboten werden. Da sich der Fonds aus Aktien der Gesellschaft mit einigen Barmitteln zusammensetzt, weicht sein Anteilwert vom Wert der Aktien der Gesellschaft am Markt ab.
Pensionsfonds können auch eine Art Einheitsstruktur verwenden, um wandelbare Anlagen zwischen leistungsorientierten und beitragsorientierten Plänen anzubieten. Die Teilnehmer haben die Möglichkeit, einzelne Unterkonten in einer einheitlichen Struktur einzurichten. Dies gibt den Anlegern mehr Flexibilität bei der Übertragung und dem Austausch von Vermögenswerten innerhalb ihres Plans.
Unitized Funds in Insurance
Versicherungsunternehmen können auch Einheitsfonds verwenden. Der Fonds ist eine kollektive Kapitalanlage mit fondsgebundenen Fondsoptionen für die Anleger. Die angelegten Mittel sind mit der Anlage in einen Versicherungsplan verbunden. Bei einem fondsgebundenen Fonds bezeichnet der Anleger eine Anlage in einen bestimmten fondsgebundenen Fonds, der Teil einer breiteren kollektiven Kapitalanlage ist. Die Anlagen in fondsgebundenen Fonds variieren je nach Fonds. Die Anlagen vieler fondsgebundener Fonds werden jedoch gemeinsam verwaltet. Ein Anleger erhält einen Bericht über seine einzelnen fondsgebundenen Anlagen, die von den Werten anderer Fonds im Kollektiv abweichen können.
Der Gesamtwert aller Fonds wird umfassend als Gesamtvermögen der kollektiven Kapitalanlage ausgewiesen. Diese Arten von Fonds sind normalerweise in Offshore-Finanzzentren in Großbritannien und auf den britischen Inseln zu finden.
Überlegungen zu Unitized Funds
Im Allgemeinen kann eine Investmentgesellschaft auch eine spezielle Fondsstruktur für die Fondsverwaltung verwenden, wenn sie den Wertpapiervorschriften in ihrem jeweiligen Land entspricht. Insgesamt kann die Struktur für einen effizienten Kauf von Wertpapieren im Fonds sorgen. Bei dieser Art von Fonds wird das Vermögen der Anleger gebündelt und der Fonds berechnet für jeden Teilnehmer einen Anteilwert. Der Anteilwert dient in der Regel als vergleichbarer Wert oder persönliches Guthaben für den Anleger.
Unitized Funds werden in der Regel als Alternative zu den üblichen Anlageoptionen angeboten. Anleger sollten den Prospekt dieser Arten von Fonds sorgfältig prüfen, um ihre Struktur zu verstehen. Sie können für Effizienz sorgen, wenn gepoolte Vermögenswerte verwaltet werden, die in konzentrierte Positionen investieren. In anderen Fällen erfordern sie komplexe Aufzeichnungen und können einen hohen Verwaltungsaufwand mit sich bringen.
