Was sind die ältesten Investmentfonds?

Inhaltsverzeichnis

Älteste aktive Investmentfonds
Warum Anfangsdatum wichtig ist
Sollten Sie neue Fonds meiden?
Die Quintessenz

Investmentfonds, ein wesentlicher Bestandteil der Pensions- und Anlagestrategie so vieler Menschen und Institutionen, wurden 1924 von MFS Investment Management zum ersten Mal in den Vereinigten Staaten eingeführt. Obwohl der erste Fonds, der MFS Massachusetts Investors Fund , erst 1928 öffentlich verfügbar war, bot er ausgewählten Anlegern die Möglichkeit, ihr Geld zu bündeln und potenziell höhere Renditen zu erzielen, indem Skaleneffekte und professionelles Portfoliomanagement genutzt wurden.

Die Idee hinter der Schaffung dieser Art von gepoolten Anlagen bestand darin, einer Gruppe von Kleinanlegern den Zugang zu einer Reihe von Aktien und einer Gruppe von Fondsmanagern zu ermöglichen, die ansonsten außerhalb ihrer Preisspanne gelegen hätten.

Die zentralen Thesen

Investmentfonds sind ein Eckpfeiler der Investmentwelt. Weltweit werden Billionen von Dollar von Investmentfonds verwaltet. Der erste Investmentfonds, der MFS Massachusetts Investors Fund, wurde 1924 aufgelegt und nahm ab 1928 Fremdkapital an. Mehrere Investmentfonds aus dieser Zeit Ein Fondsinvestor kann diese Langlebigkeit als ein Signal für anhaltenden Erfolg und Legitimität betrachten. Das Auflegungsdatum eines Fonds sollte immer ein zentrales Datum sein, das vor dem Kauf eines Fonds berücksichtigt wird. Obwohl viele neue Fonds auch Erfolg sehen.

Älteste Investmentfonds nach Auflegungsdatum (noch aktiv)

Rang	Name	Erstelldatum
1	MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX)	1924
2	Putnam Investors Fund (PINVX)	1925
3	Pioneer Fund (PIODX)	1928
4	Century Shares Fund (CENSX)	1928
5	Vanguard Wellington Fund (VWELX)	1929
7	CGM Miteigentumsfonds (LOMMX)	1929
8	Fidelity Fund (FFIDX)	1930
9	Dodge & Cox Balance Fund (DODBX)	1931

Warum ist das Datum des Inkrafttretens wichtig?

Wenn Sie sich die Performance eines Investmentfonds ansehen, haben Sie mehrere Möglichkeiten. Sie können sich die Leistung nach einem Jahr, nach drei Jahren, nach fünf Jahren oder nach zehn Jahren ansehen. Dort finden Sie auch eine Zahl, die die Wertentwicklung des Fonds seit Auflegung angibt.

Aber die Zahl für die Leistung seit Beginn kann trügerisch sein. Sie könnten meinen, Sie hätten einen Fonds mit hervorragenden Renditen gefunden. Wenn Sie jedoch nicht wissen, wie lange der Fonds bereits in Betrieb ist, sehen Sie sich möglicherweise einen Fonds an, der möglicherweise nur ein oder zwei Jahre alt ist. Leistung auf kurze Sicht ist leichter zu erreichen als auf lange Sicht. Für die oben aufgeführten Fonds liegt das Auflegungsdatum so weit zurück, dass Sie eine gute Vorstellung davon haben, wie gut sie sich seit Jahrzehnten entwickelt haben. Eine starke Leistung für so lange Zeit deutet auf ein besonnenes Management und kluge Entscheidungen hin.

Sollten Sie neue Investmentfonds vermeiden?

Während die älteren Fonds auf unserer Liste für ihre Langlebigkeit beeindruckend sind, bedeutet dies nicht unbedingt, dass neuere Fonds riskantere Anlagen sind.

Die Suche nach Investmentfonds nach dem Auflegungsdatum ist nur eine Möglichkeit, die Tausenden von verfügbaren Investmentfonds zu sortieren. Zusätzliche Sortieroptionen umfassen nach Risiko, Anlageklasse oder Anlagestil. Gute Ressourcen für das Investmentfonds-Research umfassen Morningstar, Zacks Investment Research und Yahoo! Finanzen. Suchen Sie nach dem Screening-Tool im Bereich für Investmentfonds und wählen Sie die gewünschten Merkmale aus. Möglicherweise benötigen Sie ein Abonnement, um auf erweiterte Screening-Tools zugreifen zu können.

Die Quintessenz

Ein weiser Investor verwendet mehrere Kriterien, um Anlagen auszuwählen. Trotzdem hat ein Investmentfonds mit langer Laufzeit anscheinend viele Anleger zufriedengestellt. Aber auch ein älterer Investmentfonds kann in seinen Bahnen stecken bleiben. Schauen Sie sich das aktuelle Management und die Anlagephilosophie des Fonds an. Die Zeit vergeht, und ein Fonds mit einer langen Erfolgsgeschichte muss sich an die aktuellen Bedingungen, die neue Technologie und die neuesten Anlageinstrumente anpassen.

Behalten Sie Ihren eigenen Anlagehorizont im Hinterkopf. Es ist unwahrscheinlich, dass Sie jahrzehntelang einen Investmentfonds halten, und eine langfristige Wertentwicklung kann die Verluste ausgleichen, die in einigen kurzen Zeiträumen entstanden sind. Wenn Ihr Horizont kurz ist, erwarten Sie nicht, dass ein älterer Fonds seine Wertentwicklung seit Auflegung erreicht. Kurzfristige Schwankungen sind an der Börse eine Tatsache.

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