Investmentfonds sind für eine Vielzahl von Anlegern zu einer unglaublich beliebten Option geworden. Dies ist in erster Linie auf die automatische Diversifikation zurückzuführen, die sie bieten, sowie auf die Vorteile einer professionellen Verwaltung, Liquidität und Anpassbarkeit.
Diversifikation
Diversifikation ist das A und O beim Investieren, da der Anleger sein Gesamtrisiko auf eine breite Palette von Anlagen verteilen kann. Um eine optimale Diversifikation in einem selbstverwalteten Portfolio zu erreichen, muss der Anleger oder sein Finanzberater zahlreiche Anlagen in verschiedenen Sektoren und Märkten untersuchen und nachverfolgen.
Um beispielsweise hochvolatile Aktienbestände auszugleichen, müssen Sie auch hochstabile Anleihen in Ihr Portfolio aufnehmen. Hoch volatile Aktien können zwar enorme Gewinne generieren, kosten Sie jedoch wahrscheinlich auch einen erheblichen Teil Ihres Anlagekapitals. Umgekehrt ist es unwahrscheinlich, dass Staatsanleihen oder Unternehmensanleihen mit hohem Rating im Laufe der Zeit an Nennwert verlieren, und es wird garantiert, dass jedes Jahr ein fester Zinsbetrag gezahlt wird. Diese Anleihen sind daher äußerst risikoarm, bieten aber auch ein geringeres Gewinnpotenzial.
Dies ist ein äußerst einfaches Beispiel für Diversifikation. In Wirklichkeit ist eine vollständige Diversifikation viel komplexer. Publikumsfonds sind beliebt, da die Fondsmanager die gesamte Arbeit zur Schaffung eines optimal diversifizierten Portfolios übernehmen. Diese intrinsische Diversifikation macht Investmentfonds im Allgemeinen sicherer als Anlagen in einzelne Aktien.
Professionelles Management
Ein weiterer Grund, warum Investmentfonds so beliebt sind, besteht darin, dass sie von Fachleuten verwaltet werden, die über die erforderliche Erfahrung verfügen, um die Rentabilität verschiedener Anlagen richtig einzuschätzen. Im Gegensatz zu einzelnen Anlegern sind Fondsmanager weniger anfällig für emotionale Investitionen, die durch Gier und Angst motiviert sind. Fondsmanager sind in einzigartiger Weise motiviert sicherzustellen, dass ihre Fonds unabhängig von ihrer eigenen Meinung zu den Unternehmen oder Regierungen, die Vermögenswerte im Fondsportfolio ausgeben, so rentabel wie möglich sind.
Darüber hinaus stellt die Anlage in einen Investmentfonds sicher, dass sich der Anleger nicht um das Research und das Timing von Trades kümmern muss. Mit professionellem Management wählt der Fondsmanager jeden Vermögenswert aus und entscheidet, wann und wie er kauft oder verkauft, um die höchsten Renditen zu erzielen.
Liquidität
Einer der Hauptvorteile einer Anlage an der Börse besteht darin, dass Anleger Aktien nach Belieben kaufen und verkaufen können. Ebenso können Anteile an offenen Investmentfonds nach Ermessen des Anteilinhabers gekauft oder verkauft werden. Während Investmentfondsanteile nicht an einem Markt wie Aktien oder Anleihen gehandelt werden, können Anteilinhaber Anteile direkt oder über einen registrierten Broker beim Fonds zurückgeben. Die meisten Investmentfonds sind daher genauso liquide wie herkömmliche Aktienanlagen, bieten jedoch den zusätzlichen Vorteil der Diversifikation und des professionellen Managements.
Anpassbarkeit
Ein weiterer wichtiger Faktor, der zur Popularität von Investmentfonds beiträgt, ist die nahezu unbegrenzte Anzahl verfügbarer Produkte. Unabhängig von Ihren Anlagezielen oder Ihrer Risikotoleranz gibt es einen Investmentfonds, der Ihre Anforderungen erfüllt, von Aktienfonds mit hohem Risiko und hohem Ertrag bis zu Fonds mit minimalem Risiko, die ein langsameres, stetigeres Wachstum sowie alles dazwischen bieten.
Advisor Insight
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornien
Einer der Hauptgründe, warum Investmentfonds populär geworden sind, sind ihre geringen Mindestanlagesummen. Eine typische Mindestinvestition beträgt zu Beginn 1.000 US-Dollar, für zusätzliche Investitionen oder Umschichtungen sogar noch weniger, wodurch sie den meisten Anlegern zugänglich gemacht werden.
Darüber hinaus haben Index-Investmentfonds in letzter Zeit an Beliebtheit gewonnen, da sich die Marktindizes überaus gut entwickelt haben. Die Tatsache, dass sie über mehrere Anlageklassen diversifiziert sind, macht sie auch attraktiv.
Vor diesem Hintergrund gibt es Alternativen zu Investmentfonds mit unterschiedlichen Strukturen, die auch Diversifizierungsvorteile bieten. Investmentfonds (Unit Investment Trusts, UITs) investieren in ein festes Wertpapierportfolio mit einer Laufzeit von 12 bis 24 Monaten. Daher berechnen sie keine jährlichen Kosten wie Investmentfonds, sondern nur eine Vorabprovision.
