Vier Finanzberatungsunternehmen sind mit einem verwalteten Gesamtvermögen von mehr als 1 Billion US-Dollar in das Jahr 2015 gestartet - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. und JP Morgan Asset Management. Ein Fünftel, Fidelity Investments, lag mit einem AUM von rund 920 Milliarden US-Dollar nicht weit dahinter. Jedes dieser Unternehmen ist aus verschiedenen Gründen ganz oben auf der Liste angekommen, sei es durch niedrige Gebühren und Innovation (Vanguard), mehr als ein Jahrhundert engagiertes Finanzmanagement (JP Morgan) oder hohe Kundenzufriedenheit (Fidelity).
Amerikanische Investoren können aus Tausenden von Finanzberatungsunternehmen wählen. Nach Schätzungen von US Money News gab es Mitte 2015 in den USA mehr als 16.000 börsennotierte Vermögensverwaltungs- und Anlageberatungsunternehmen. Davon wurden mehr als 7.500 für Finanzplanungsdienste registriert. Der Markt ist kopflastig, was Sinn macht; Ein bekannter und angesehener Name trägt wesentlich zur Sicherung des Vermögens von Familien und Unternehmen bei.
Es ist kein Zufall, dass diese Unternehmen Spitzenreiter sind, und potenzielle Anleger finden Gründe, die sie mögen.
Vorhut
Vanguard ist seit der Jahrhundertwende eine Offenbarung in der Welt des Investmentmanagements. Ähnlich wie Walmart im Einzelhandel wurde Vanguard durch günstige Preise und eine Vielzahl von Angeboten zum König der Berge. Das Unternehmen ist bekannt für seine niedrigen Kostenquoten für Fonds und die passive Anlageverwaltung.
Mit einem Gesamtvolumen von 3 Billionen US-Dollar ist Vanguard mit Abstand die größte Beratungsfirma. Kein anderes Unternehmen kann sich mit 1, 75 Billionen US-Dollar rühmen. Das Unternehmen lebt von dem Mantra niedrigerer Preise und ermöglicht Investoren, mehr von ihren Erträgen zu behalten, und die Kunden haben darauf reagiert, indem sie sich scharenweise an Vanguard gewandt haben. Mehr als jede andere Finanzberatungsfirma hat Vanguard das Internet-Zeitalter ausgenutzt.
PIMCO
PIMCO ist eine in Kalifornien ansässige Verwaltungsgesellschaft mit Niederlassungen in einem Dutzend Ländern. PIMCO, das für Pacific Investment Management Company, LLC steht, wurde 1971 gegründet und schließlich im Jahr 2000 von der Allianz SE (ALV), einer deutschen Firma, übernommen. Die beiden Unternehmen sind als eigenständige Tochtergesellschaft und Muttergesellschaft tätig.
PIMCO hat wie Vanguard ein sehr großes Angebot an eigenen Produkten. Im Gegensatz zu Vanguard vermarktet PIMCO das gesamte Anlegerspektrum und nicht nur kostengünstige Optionen. Das Unternehmen widmet sich aktiv den veränderten Marktbedingungen und prägte den Begriff "The New Normal" nach der Finanzkrise in den Jahren 2008-2009.
Capital Group Unternehmen
Capital Group Companies ist unter einigen seiner einzelnen Investment-Management-Gesellschaften, wie American Funds und Capital International Funds, besser bekannt. Das Unternehmen verwaltete im ersten Quartal 2015 ein Vermögen von rund 1, 3 Billionen US-Dollar.
Das Unternehmen ist in Gruppen von Tochterunternehmen organisiert, sodass sich Investoren und Berater häufig nur auf bestimmte Aspekte des gesamten Capital Group-Pakets konzentrieren. Das Fehlen einer allgemeinen Bekanntheit des Namens hat ihm im Vergleich zur Konkurrenz nicht geschadet. Eine Studie aus dem Jahr 2009 kam zu dem Schluss, dass die Capital Group der einflussreichste Stakeholder an den globalen Aktienmärkten war.
JP Morgan Asset Management
JP Morgan & Co. - heute JPMorgan Chase & Co. (JPM) - wurde vom legendären John Pierpont Morgan gegründet und ist vielleicht das wichtigste private Finanzinstitut in der Geschichte der USA. Das Unternehmen ist die größte Bank in den USA und eines der größten Finanzkonglomerate der Welt.
Es ist keine Überraschung, dass JP Morgan aufgrund seiner Erfolgsbilanz und Bekanntheit zu den fünf größten Finanzberatungsunternehmen gehört. Zu den gezielten Beratungsgruppen zählen andere Finanzinstitute, Regierungen, Renten, Unternehmen und Einzelpersonen.
Fidelity Investments
Fidelity Investments hat sich in den Bereichen Brokerage und Anbieter von Investmentfonds einen Namen gemacht. Es ist passend, dass Fidelity - ein Wort, das Loyalität, Unterstützung und Treue bedeutet - eine der am höchsten bewerteten Anlageberatungsfirmen in Bezug auf Kundenzufriedenheit und Online-Support ist.
Die einzige große Hürde für potenzielle Kunden ist die hohe Mindestinvestitionsschwelle von Fidelity. Es sind mindestens 50.000 US-Dollar erforderlich, um ein Konto für die aktive Verwaltung durch die Strategic Advisers von Fidelity zu eröffnen.
