Registrierte Investmentberatungsfirmen (RIA) können ihren Kunden eine wirklich unvoreingenommene Vermögensverwaltung und Finanzplanung anbieten. Dies liegt daran, dass sie nicht mit Drittanbietern wie Banken, Brokern, Versicherungsunternehmen oder anderen Stellen verbunden sind, die ihren objektiven Ansatz verzerren könnten, indem sie ihnen eine Entschädigung für den Verkauf ihrer Produkte oder Dienstleistungen anbieten.
Nach Angaben, die vom verwalteten Vermögen über die Größe und Erfahrung ihrer Beraterpools reichen, stufte Barron's Magazine diese 2018 als die besten RIA-Unternehmen in den USA ein.
Top-RIAs
Edelman Financial Services: Das in Fairfax, Virginia, ansässige Unternehmen verwaltet ein Vermögen von fast 22, 3 Mrd. USD (Assets under Management, AUM) und bietet Wertpapierdienstleistungen, Portfoliomanagement und persönliche Finanzschulungen an. Das Unternehmen verfügt über ein Team von 163 Beratern, die über 37.000 Kunden betreuen. Sein Gründer Ric Edelman wurde von Barron's dreimal zum besten unabhängigen Finanzberater ernannt. Der Investmentansatz des Unternehmens basiert auf akademischer Forschung und Behavioral Finance.
United Capital Financial Advisers: Das in Newport Beach, Kalifornien, ansässige Unternehmen verwaltet 21, 5 Mrd. USD sowohl für Privatkunden als auch für institutionelle Kunden. Die 221 Berater von United Capital verfolgen einen modernen Ansatz bei der Finanzplanung und -investition, um ihren Kunden das Leben in der Gegenwart zu ermöglichen, anstatt sich Sorgen zu machen, im Ruhestand genügend Geld zu haben. Das Wachstum des Unternehmens ist laut seinem Gründer Joe Duran auf den Kauf und die Partnerschaft mit anderen RIA-Unternehmen zurückzuführen.
Mariner Wealth Advisors: Mit einem Umsatz von über 26 Milliarden US-Dollar hat das Unternehmen seinen Hauptsitz in Kansas und Niederlassungen im ganzen Land, darunter Cincinnati, San Diego, New York, Oklahoma City, Fort Lauderdale, Chicago und Minneapolis. Das Unternehmen bietet seinen 14.890 Kunden Investment Management, Executive Retirement Services, Nachlassplanung, institutionelle Beratung, Risikomanagement sowie Steuer- und Buchhaltungsdienstleistungen.
Anlageberater der Moneta Group: Die Moneta Group, das einzige Unternehmen aus Missouri, das zu den Top 10 gehört, verwaltet für seine Kunden rund 18, 5 Mrd. USD. Wie bei allen RIAs auf dieser Liste sind die 95 Berater dieser Kanzlei Treuhänder, was bedeutet, dass sie verpflichtet sind, die Bedürfnisse ihrer Kunden in den Vordergrund zu stellen, und sie sind in Kundenserviceteams zusammengefasst, um ihren Kunden ein kleineres Geschäft zu ermöglichen Gefühl. Zu ihren Dienstleistungen gehört die Unterstützung vermögender Familien bei der Übertragung ihres Vermögens an ihre Erben und bevorzugten Anliegen, die Unterstützung junger vermögender Privatpersonen bei der Erstellung eines Plans, um an ihrem Geld festzuhalten, und die Beratung eines Unternehmens in Bezug auf die Altersvorsorge.
Silvercrest Asset Management Group: Das Unternehmen mit Hauptsitz in New York City hat AUM in Höhe von fast 21, 3 Milliarden US-Dollar erworben. Es hat 27 Berater, die in Büros in New York, Massachusetts, New Jersey und Virginia arbeiten. Das Unternehmen nutzt den traditionellen kundenorientierten Service, den Banken in den vergangenen Jahren angeboten haben, und implementiert gleichzeitig moderne Theorien, um verschiedene Portfolios zu erstellen, die den Anlagezielen und der Risikobereitschaft seiner Kunden entsprechen.
Die Quintessenz
Dies sind nur einige der führenden Vermögensverwaltungsunternehmen in Amerika. Obwohl sich viele dieser Unternehmen hauptsächlich an vermögende Kunden und institutionelle Anleger sowohl aus dem gewinnorientierten als auch dem gemeinnützigen Sektor wenden, befassen sich einige von ihnen auch mit Kunden der mittleren oder oberen Mittelklasse. Jedes dieser Unternehmen hat sich seinen Platz auf dieser Liste verdient, indem es fundierte Beratung und Geldverwaltungsdienste anbietet, die es den Kunden ermöglicht haben, ihr Vermögen zu vergrößern und ihre Träume zu verwirklichen.
