Die Dukascopy Bank mit Sitz in Genf wurde 2004 gegründet und bietet nun neben einem großen Brokerage-Geschäft, das sich hauptsächlich auf Differenzkontrakte (CFDs) konzentriert, eine breite Palette von Bankdienstleistungen an. Sie besitzen und betreiben auch den einzigartigen Swiss FX Marketplace (SWFX) ECN. Separate Abteilungen in Genf, der Schweiz und Riga, Lettland, bieten Dienstleistungen für die Schweiz (die kein EU-Mitglied ist) und das übrige Europa an.
Der Broker leistet hervorragende Arbeit, um seine überdurchschnittlich hohen Handelskosten und -gebühren in einem relativ kleinen Produktkatalog offenzulegen. Ein großzügiges aktives Händlerrabattprogramm bietet einen Upgrade-Weg, um Provisionen und Spreads zu senken, während eine im eigenen Land entwickelte Handelsplattform Metatrader 4 gleicht, das eine Teilmenge von Währungspaaren und höheren Provisionen bietet. Das ist bedauerlich, da keine der Schnittstellen alle Anpassungsfunktionen bietet, die von Kontoinhabern mittlerer bis höherer Ebene benötigt werden. Der Broker bietet keine Spread-Wetten für Großbritannien oder Irland an, wodurch Kunden die besonderen Steuervorteile verweigert werden, die sich daraus ergeben.
Vorteile
-
Proprietäre JForex-Plattformen
-
Erweitertes Charting
-
iOS und Android werden mit dem Desktop synchronisiert
Nachteile
-
Kleiner Produktkatalog
-
Überdurchschnittlich hohe Handelskosten
-
Keine Zwei-Faktor-Authentifizierung
Vertrauen
3Der Broker ist in der Schweiz durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) und in der EU durch die Finanzmarkt- und Kapitalmarktkommission Lettlands (FCMC) zugelassen. Die Schweizer Division schützt Kunden bis zu CHF 100'000 im Falle eines Brokerausfalls, während der EU-Schutz auf EUR 20'000 begrenzt ist. Sie bieten keine zusätzlichen Deckungsebenen durch Privatversicherer. Die ESMA-Regeln schreiben einen negativen Saldoschutz vor, im Schweizer Kleingedruckten wurde jedoch keine ähnliche Verpflichtung festgestellt. Der Schlupf kann über die Plattformeinstellungen gesteuert werden, jedoch nur auf der Käuferseite, und sie bieten keinen garantierten Stop-Loss-Schutz.
Auf den Java-basierten JForex-Desktop- und Webplattformen sowie den mobilen Apps fehlen Sicherheitsfunktionen, und zwar ohne zweistufige Authentifizierung. Auf dem Metatrader-Desktop sind jedoch Einmalkennwörter (OTPs) zulässig. Umfassende Dokumentation zu Best-Execution-Richtlinien und durchschnittlichen Spreads schafft Vertrauen, aber Offenlegungen geben zu, dass die SWFX ECN des Brokers als Kontrahent für Trades fungiert, ähnlich wie bei einem Handelsschalter, und Interessenkonflikte aufwirft.
Desktop-Erfahrung
2.8Die proprietäre JForex 3-Desktopplattform umfasst Hunderte von Indikatoren, erweiterte Diagramme, historische Tests, Echtzeitnachrichten und eingebetteten Kundensupport. Auf der anderen Seite ist die Anpassung unzureichend, da keine Diagramme angezeigt oder komplexe Desktops und Überwachungslisten erstellt werden können. Die Webversion der Java-basierten Software löst in Chrome und anderen Browsern Sicherheitswarnungen aus. Eine eigenständige Version erfordert jedoch keine Java-Installation. Die Webversion wird auch durch einen reduzierten Funktionsumfang behindert, der weniger als 50 Indikatoren enthält. Die Auftragstypen sind auf allen Plattformen zu einfach, da sie kein ausgeklügeltes, bedingtes Routing bieten, wie es bei konkurrierenden europäischen Brokern der Fall ist. Metatrader 4 bietet eine Alternative, listet jedoch weniger Währungspaare auf, während höhere Provisionen anfallen.
Mobile Erfahrung
2.8Die mobilen Versionen von JForex ermöglichen ein einfaches Synchronisieren zwischen Plattformen mit gut organisierten Menüs, aber weniger Diagrammfunktionen und begrenzten Anpassungsmöglichkeiten. Auftragstypen sind zu einfach, wie Desktop- und Webversionen, mit eingeschränktem bedingten Routing. Es gibt keine zweistufige Authentifizierung und der Broker berechnet Gebühren, wenn Kunden mehr als 20 SMS-Benachrichtigungen pro Monat verarbeiten. Dies ist ein Rückfall in eine frühere Internetära, die 2019 kaum oder gar nicht gerechtfertigt war.
Mit der einzigartigen Dukascopy Connect 911-App können Kunden Konten verwalten, auf Community-Inhalte zugreifen, die auch auf der Website verfügbar sind, und mit dem Support chatten. Die App wird durch große Mengen an nichtfinanziellen Inhalten behindert, zu denen eine anonyme Dating-Funktion gehört, die Kunden ablenkt, die schnelle Antworten auf Markt-, Plattform- oder Kontoprobleme suchen.
Recherchetools und Einblicke
4.2Der Broker bietet umfassende Research-Materialien, die von erfahrenen internen Analysten geschrieben oder gestreamt werden und auf der Website und in den mobilen Apps regelmäßig aktualisiert werden. Der beeindruckende Dukascopy-Fernseher bietet Hunderte von Videoclips zum richtigen Zeitpunkt sowie ein umfassendes Archiv, übersichtliche Menüs und eine spezielle Suchfunktion. Kunden können Tick-Daten herunterladen, die soziale Stimmung überprüfen, Nachrichten lesen, die durch komplexe Inhaltsfilter ermittelt wurden, und Dutzende grundlegend oder technisch ausgerichteter Handelsideen untersuchen. Die Materialien sind gut organisiert, können jedoch überwältigend sein, sodass eine einzelne Startseite anstelle zahlreicher Untermenüs erforderlich ist.
Bildung
1.5Die Website enthält keinen eigenen Bildungsbereich, wobei die meisten Lernmaterialien in Forschungsinhalte, häufig gestellte Fragen (FAQs) oder Videobereiche eingebettet sind. Es ist möglich, diese Informationen durch Jagen und Stöbern in mehreren Themen zu finden, aber die Erfahrung ist wahrscheinlich frustrierend für neuere Trader, die Fähigkeiten aufbauen möchten. In der Zwischenzeit verweisen Produktabschnitte und Handelsplattformen auf Artikel und Videos mit Anleitungen zu Handelsplätzen für Forex, CFD, Index und Kryptowährung.
Besondere Merkmale
2.5Händler können über JForex- und FIX-APIs automatisierte Strategien und Algorithmen ausführen. Plattformen ermöglichen die Absicherung, während sowohl JForex als auch Metatrader historische Backtests unterstützen. Der Broker bietet kein lokales VPS an, aber Metatrader-Benutzer können gegen eine monatliche Gebühr auf ihr Hosting-Programm zugreifen. Aktive Händler, Profis und Institute können auf eine Reihe von Produkten zugreifen, die den direkten Marktzugang (Direct Market Access, DMA) und erweiterte Charting-Programme unterstützen.
Der SWFX Sentiment Index sammelt Kauf- und Verkaufsinformationen zu Aufträgen, die über das ECN abgewickelt werden. Die JForex-Plattformen unterstützen jedoch keinen Social- oder Copy-Handel, sodass Kunden gezwungen sind, mit Metatrader Expert Advisors zusammenzuarbeiten oder eine API einzurichten. Eine umfassende Community-Site konzentriert sich hauptsächlich auf Freizeit- und andere nicht marktbezogene Themen, was es ernsthaften Händlern erschwert, die Kundenstimmung zu messen, Fähigkeiten aufzubauen oder neue Strategien zu entwickeln.
Anlageprodukte
2.7Die Dukascopy Bank bietet einen relativ kleinen Produktkatalog mit 61 Währungspaaren. Über 500 Aktien-CFDs; 24 Index-, Anleihen- und Commodity-CFDs; und zwei Kryptowährungs-CFDs. Forex wird nur über CFDs gehandelt und der Broker bietet keine Futures-Kontrakte, Terminkontrakte, Spotmärkte oder Optionen an. Aufträge werden wann immer möglich über die SWFX ECN weitergeleitet, wobei dieser Veranstaltungsort über einen zentralen Marktplatz auf mehrere Liquiditätsanbieter zugreift. Obwohl das ECN so konzipiert ist, dass Interessenkonflikte vermieden werden, wird im Kleingedruckten angegeben, dass der Veranstaltungsort als Gegenpartei fungiert.
Provisionen und Gebühren
3.5Provisionen und Spreads werden nach einem abnehmenden Stufensystem berechnet, wobei die Kunden nach monatlichem Handelsvolumen, Nettoeinlage oder Eigenkapital kategorisiert werden. Die Segmentierung der Dukascopy Bank basiert im Konfliktfall auf dem höchsten der drei Werte. Die Provisionskosten werden neben jeder Stufe auf einer Seite mit Handelsgebühren klar dokumentiert. Die Ermittlung der durchschnittlichen Spreads erfordert jedoch eine Überprüfung der täglichen, monatlichen oder vierteljährlichen SWFX-Ausführungsdaten über ein Widget. Diese Informationen sollten auch auf der Seite mit den Handelsgebühren dokumentiert werden, da dies zu einer erheblichen Reduzierung der Transaktionskosten führen kann.
Der Broker berechnet eine Gebühr von 20 USD zusätzlich zu den möglichen Bank- oder Kreditkartengebühren für Abhebungen, eine der höchsten unter den europäischen Brokern. Auszahlungsgebühren werden auf einer Gebührenseite angegeben, die von der Angabe der Handelsgebühren getrennt ist. Auszahlungsverfahren sind in einem zusätzlichen Wiki vergraben, das das Vertrauensniveau senkt, weil es die Gebühr nicht bekannt gibt oder wie lange es dauert, bis Kunden Gelder erhalten.
Kundendienst
3.5Der Broker bietet standardmäßigen 24/5-Support über ein lokales oder gebührenfreies Telefon sowie Live-Chat, auf den potenzielle oder aktive Kunden zugreifen können. Fragen können auch über die Online-Nachrichtenfunktion oder per E-Mail gesendet werden. Drei Chat-Anfragen zu unterschiedlichen Tageszeiten wurden zeitnah beantwortet. Sie unterhalten aktive Social-Media-Portale sowie ein spezielles Support-Forum für JForex und den automatisierten Handel. Interessanterweise ist das webbasierte Forum nicht direkt auf der Website verlinkt, sodass ein Händler gezwungen ist, die Suchfunktion zu verwenden oder über die Handelsplattform darauf zuzugreifen.
Was du wissen musst
Die Dukascopy Bank eignet sich mit umfangreichen Recherchematerialien und einem hervorragenden Rabattprogramm hervorragend für Marktprofis und großvolumige Händler, um die Betriebskosten mit wettbewerbsfähigeren europäischen Brokern in Einklang zu bringen. Der überdurchschnittlich kleine Produktkatalog dürfte jedoch nicht für alle Handelsstile geeignet sein. Höhere Handelskosten als der Durchschnitt könnten neue und kleine Einzelhandelskontoinhaber untergraben, die aufgrund schwacher Bildungsressourcen möglicherweise anderswo nach Möglichkeiten suchen müssen, ihre Fähigkeiten zu verbessern. Trotzdem möchten kleinere Trader mit wachsenden Konten aufgrund der robusten Community und des großzügigen Upgrade-Pfads, um die Kosten zu senken, möglicherweise weitermachen.
Methodik
Investopedia ist bestrebt, Anlegern unvoreingenommene, umfassende Bewertungen und Ratings von Online-Brokern zur Verfügung zu stellen. Unsere Bewertungen sind das Ergebnis einer sechsmonatigen Evaluierung aller Aspekte einer Online-Broker-Plattform, einschließlich der Benutzerfreundlichkeit, der Qualität der Handelsausführungen, der auf ihren Plattformen verfügbaren Produkte, der Kosten und Gebühren, der Sicherheit, der mobilen Erfahrung und des Kundendiensts. Basierend auf unseren Kriterien haben wir eine Bewertungsskala erstellt und über 3.000 Datenpunkte gesammelt, die wir in unser Sternbewertungssystem eingewogen haben.
Darüber hinaus musste jeder von uns befragte Broker eine 320-Punkte-Umfrage zu allen Aspekten seiner Plattform ausfüllen, die wir in unseren Tests verwendet haben. Viele der von uns bewerteten Online-Broker haben uns ihre Plattformen in unseren Büros persönlich vorgeführt.
Unser Team von Branchenexperten unter der Leitung von Theresa W. Carey führte unsere Überprüfungen durch und entwickelte diese branchenweit beste Methode, um Online-Investitionsplattformen für Nutzer auf allen Ebenen zu bewerten. Klicken Sie hier, um unsere vollständige Methodik zu lesen.
