Die Aufrechterhaltung eines gültigen und aktuellen Nachlassplans ist von entscheidender Bedeutung, um die effiziente und ordnungsgemäße Verteilung des Vermögens nach dem Tod einer Person sicherzustellen. Selbst ein kleiner Fehler kann jedoch zu großen Problemen während des Abrechnungsprozesses führen, und in vielen Fällen ist es für niemanden möglich, diese Fehler zu korrigieren. Es gibt mehrere wichtige Fehler, die einen Nachlassplan fehlerhaft machen können. Die meisten können leicht vermieden werden, indem Sie den Plan Ihres oder Ihres Kunden regelmäßig überprüfen und auf dem neuesten Stand halten. Eine Liste dieser gemeinsamen Snafus enthält:
Fehler beim Aktualisieren Ihrer Begünstigten
Ehe, Scheidung, Geburt und Tod können sich alle darauf auswirken, wer Ihr Vermögen erhält. Stellen Sie sicher, dass diejenigen, denen Sie Ihr Vermögen überlassen möchten, auf den entsprechenden Formularen eindeutig als solche aufgeführt sind. Denken Sie bei jeder dieser Änderungen daran, alle Finanz-, Alters- und Versicherungskonten und -policen sowie Ihre Testamente, Trusts und sonstigen rechtlichen Dokumente korrekt zu aktualisieren.
Auslassen von Rechtsdokumenten
Ihr Testament mag in perfekter Ordnung sein, aber es befreit Ihr Vermögen in den meisten Fällen nicht vom Nachlassverfahren, wenn der Dollar-Wert Ihres Nachlasses einen bestimmten Betrag übersteigt. Einige Vermögenswerte sind von Natur aus gesetzlich von der Nachlasspflicht befreit, z. B. Lebensversicherungen, Pensionspläne und Renten sowie alle Finanzkonten, auf denen ein Todesfall-Begünstigter aufgeführt ist. Alle anderen Vermögenswerte unterliegen jedoch in der Regel diesem staatlich festgelegten Prozess zur Abwicklung Ihres Nachlasses. Widerrufliche Living Trusts sind das Hauptinstrument, mit dem alle anderen Vermögenswerte von der Nachlassprüfung befreit werden. Dieser Prozess kann sich im Falle einer Anfechtung des Testaments über einen längeren Zeitraum hinziehen und erhebliche Gerichts- und Anwaltskosten verursachen. Und nur Vertrauen ohne Willen zu haben, kann ein ebenso großer Fehler sein, da der Wille das primäre Dokument ist, um die Vormundschaft von Kindern und anderen abhängigen Personen zu benennen, wenn Ihnen und / oder Ihrem Ehepartner oder Partner etwas zustoßen sollte.
Schlechte Aufzeichnungen
Es gibt nur wenige Dinge, die denjenigen, die Ihr Anwesen besiedeln, weniger Spaß machen, als viel Zeit und Mühe damit zu verbringen, all Ihre Vermögenswerte und Habseligkeiten zu finden, zu organisieren und aufzuspüren, ohne dass Sie sie dorthin leiten müssen, wo sie suchen sollen. Der ultimative Schlüssel für einen erfolgreichen Nachlassplan ist ein präzises Anweisungsschreiben, das Ihrem Testamentsvollstrecker oder Testamentsvollstrecker mitteilt, wo sich alles befindet, die Namen und Kontaktinformationen aller Personen, mit denen sie zu tun haben, wie z. B. Ihr Bankier, Makler, Versicherungsvertreter oder Finanzberater Planer, Anwalt, Vermieter oder Mieter usw. Sie sollten auch alle von Ihnen verwendeten Finanzwebsites mit ihren Anmeldeinformationen auflisten, damit Sie bequem auf Ihre Konten zugreifen können.
Schlechte Kommunikation
Ihren Erben mitzuteilen, dass Sie eine Sache mit Ihrem Geld oder Ihrem Besitz tun werden, und dann in Ihrem Plan keine Vorkehrungen zu treffen, um dies zu erreichen, ist in einigen Fällen ein sicherer Weg, Gefühle, zerbrochene Beziehungen und Rechtsstreitigkeiten zu verletzen. Wenn Ihre Situation etwas komplex ist und zusätzliche Erklärungen erfordert, können Sie ein einfaches Erklärungsschreiben verfassen, das Ihre Absichten umreißt oder erklärt, warum Sie Ihre Meinung über etwas geändert haben. Dies könnte einen großen Beitrag zur Schließung oder Beruhigung leisten, auch wenn es keine rechtliche Befugnis besitzt.
Fehler beim Erstellen eines Plans
Obwohl dieser Fehler der offensichtlichste in der Liste ist, ist er auch einer der häufigsten. Die Geschichte enthält viele Geschichten von sehr, sehr wohlhabenden Menschen, die praktisch alle ihre Güter durch Gerichtsgebühren und Anwaltskosten verloren haben, weil sie in diesem Bereich keine Vorausplanung getroffen haben. Ein Plan ist besonders wichtig für diejenigen, die möglicherweise Nachlasssteuern zahlen müssen.
Die Quintessenz
Dies sind nur einige der üblichen Nachlassplanungsfehler, die in der Nachlasswirtschaft häufig auftreten. Wenden Sie sich an einen qualifizierten Anwalt für Nachlassplanung oder einen Finanzberater, um weitere Informationen darüber zu erhalten, wie Sie sicherstellen können, dass das Vermögen Ihres oder Ihres Kunden Ihren Wünschen entsprechend verteilt wird.
