Die Serie 6 ist eine schwierige Prüfung, vor allem für diejenigen, die feststellen, dass es ihre erste Einführung in die Welt der Wertpapiere ist. Wir geben Ihnen sechs weitere einfache Tipps, wie Sie sich den Informationen und bewährten Techniken für das Studieren und Durchführen des Tests nähern können. Lass uns anfangen!
Sie müssen nur 70% bestehen
Denken Sie daran, dass 70% die bestandene Note für die Prüfung der Serie 6 sind. Wenn ein Kandidat seine Vorbereitungsenergie auf die Teile des Tests konzentriert, die die meisten Fragen enthalten, sind die Chancen für einen ersten Durchgang viel größer.
Die Fragen zur Prüfung werden nach dem Zufallsprinzip ausgewählt, um die in der Übersicht der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) festgelegten Prozentsätze zu erfüllen. Es gibt kein Motivmuster. Die Fragen werden jedoch für jede Person nach Schwierigkeitsgrad ausgewählt. Die ersten Fragen haben sich statistisch als weniger schwierig erwiesen und die meisten Kandidaten hatten Recht. Die Fragen werden dann bis zur Mitte des Tests schwieriger, wenn der Schwierigkeitsgrad bis zur letzten Frage stetig abnimmt. Grafisch dargestellt wäre dies eine klassische "Glockenkurve", bei der der kleinste Teil der Fragen - die schwierigsten Fragen - oben in der Kurve steht.
Lesen Sie die Fragen sorgfältig durch
Wenn eine Person alle einfachen und mittelschweren Fragen richtig beantwortet, besteht sie. Lesen Sie jede Frage und alle Antworten sorgfältig durch, bevor Sie eine Entscheidung treffen. Beeilen Sie sich nicht, die erste Antwort auszuwählen, die richtig "aussieht". Betrachten Sie beispielsweise die folgenden Fragen und Antworten:
Frage 1: Wie hoch ist im Jahr 2013 der maximal zulässige Beitrag einer Person auf ein individuelles Rentenkonto (IRA) pro Jahr?
A. 5.500 USD
B. 6.500 USD
C. $ 11.000
D. 100% des verdienten Einkommens auf maximal 5.500 USD.
Antwort: D.
Erläuterung: Wenn eine Person, die die Frage beantwortet hat, nicht alle Antworten gelesen hat, hat sie die Frage wahrscheinlich verpasst. In dem Jahr, in dem dieser Artikel verfasst wurde, lag das Limit bei 5.500 USD, es wird sich jedoch von Jahr zu Jahr ändern, sodass Sie sich mit den neuesten Beitragslimits vertraut machen sollten. Wahl B ist falsch, weil die Frage kein Alter liefert. Nur wenn die Frage besagt hätte, dass die Person über 50 Jahre alt ist, wäre Wahl B richtig gewesen. Lesen Sie nichts in die Fragen! Wahl C ist aus ähnlichen Gründen falsch. Es gibt keine Erwähnung in der Frage einer Ehegatten-IRA. D ist die richtige Antwort, aber ein Kandidat, der nicht so weit gelesen hat, hätte diese Frage verpasst.
Konzentrieren Sie sich auf Ihr Studium
Gehen Sie während des Studiums so vor, als hätten Sie die Aufgabe, zu jedem Thema eine Testfrage zu schreiben. Mit diesem Lernansatz können Sie sich auf die wesentlichen Informationen konzentrieren und sich auf die Fragen vorbereiten, mit denen Sie konfrontiert werden.
Beachten Sie die folgenden Informationen: Nach dem Investment Company Act von 1940 gibt es drei Klassifizierungen von Investmentgesellschaften: Nominalwertzertifikatsgesellschaften, Investmentfonds und Management-Investmentgesellschaften.
Beachten Sie, dass es drei Klassifizierungen von Investmentgesellschaften gibt, und erinnern Sie sich, dass die Prüfung der Serie 6 für jede Frage immer vier Auswahlmöglichkeiten bietet. Die Struktur der Frage kann jedoch im Format A, B, C, D oder in der römischen Zahl (I, II, III, IV) Format. Versuchen wir ein paar Fragen.
Frage 2: Welche der folgenden Kategorien werden nach dem Investment Company Act von 1940 als Investmentgesellschaften eingestuft?
I. Nominalwertzertifikatfirmen
II. Versicherungsgesellschaften
III. Investmentfonds
IV. Management Investmentgesellschaften
A. I, II, III und IV
B. II, III und IV
C. I, III und IV
D. III und IV
Antwort: C.
Erläuterung: Die Antwort lautet C, aber der Zweck der Übung besteht darin, zu erkennen, wie Material wie dieses in einer Frage strukturiert werden kann. Übrigens wurden Fragen wie diese zu diesem Thema häufig aus der eigentlichen Prüfung gemeldet.
Wenn wir dieselben Informationen zu den drei Klassifizierungen von Investmentunternehmen in ein anderes Format umwandeln, könnte dies so aussehen:
Frage 3: Alle folgenden sind Klassifikationen von Investmentgesellschaften im Sinne des Investment Company Act von 1940, mit Ausnahme von:
A. Nominalbetragszertifikatfirmen
B. Versicherungsunternehmen
C. Investmentfonds
D. Management-Investmentgesellschaften
Antwort: B.
Ein wenig Übung mit dieser Lerntechnik zahlt sich aus.
Konzentrieren Sie sich auf Konzepte, nicht auf Formeln
Verbringen Sie nicht zu viel Vorbereitungszeit damit, sich Formeln zu merken. Die meisten Teilnehmer der Serie 6 geben ein bis drei Fragen an, für die ein Taschenrechner erforderlich ist. Der Test enthält daher mit Sicherheit einige mathematische Fragen. (Das Testzentrum leiht Ihnen einen Taschenrechner zur Verwendung in der Prüfung sowie Bleistifte und Notizpapier.) Für viele Schüler ist es verlockend, einen großen Teil ihrer Energie und Vorbereitungszeit für das Auswendiglernen von Formeln zu verwenden, aber keine von ihnen. Erkennen Sie stattdessen Konzepte. Arbeiten Sie die wesentlichen Formeln in Ihren Übungsfragen durch, damit Sie das Konzept verstehen. Das Auswendiglernen sollte nicht Ihre primäre Lernmethode sein.
Aus Interviews mit den Teilnehmern der Prüfung geht hervor, dass die folgenden Formeln am häufigsten die Verwendung eines Taschenrechners erfordern:
Um die Umstellung zu erleichtern, müssen Sie TEY = (100% - Steuerklasse%) Kommunaler Ertrag TFEY = Steuerertrag × (100% - Steuerklasse%) wobei: TEY = Steueräquivalentertrag
Hinweis: Kommunalanleihen sind in der Regel für die höheren Steuerklassen attraktiv. Einer der Berufe, die mit höheren Steuerklassen verbunden sind, ist die Ärzteschaft. Um sich zu erinnern, welche Formel verwendet werden soll, fragen Sie den Arzt - den Arzt, das heißt. Wenn die Frage den kommunalen Ertrag liefert: Teilen (M unicipal D ivide). Wenn die Frage nicht den kommunalen Ertrag liefert, teilt man offensichtlich nicht, man multipliziert.
Um die Umstellung zu erleichtern, müssen Sie Ausgabeaufschlag% für Investmentfonds = $ Ask ($ Ask - $ NAV) $ Ausgabeaufschlag für Investmentfonds = (100% - $ Sales Charge%) $ NAV Investmentfonds: $ NAV + $ Ausgabeaufschlag = $ AskCurrent Yield für Anleihen = AnleihepreisJahreszinszahlung wobei:
Viele Menschen berichten, dass es sich bei den Fragen zur Preisgestaltung von Investmentfonds eher um Wortfragen als um mathematische Fragen handelt. Ein Beispiel dafür ist:
Frage 4: Ein eingetragener Vertreter erklärt einem Kunden, dass der Nettoinventarwert (NAV) eines Investmentfonds 21, 85 USD / Anteil und der Briefkurs 23 USD / Anteil beträgt, was bedeutet, dass der Ausgabeaufschlag 5% beträgt. Der Kunde ist verwirrt und fragt, wie dies berechnet wird. Die RR sollte antworten, dass:
A. Der Ausgabeaufschlag wird als Prozentsatz des Nettoinventarwerts berechnet.
B. Der Ausgabeaufschlag ist der Kehrwert des NIW.
C. Die Verkaufsgebühr wird als Prozentsatz der Nachfrage berechnet.
D. Die Verkaufsgebühr hängt von der Nachfrage auf dem Markt ab.
Antwort: C
Erläuterung: Ja, der Ausgabeaufschlag wird als Prozentsatz des Briefkurses berechnet. Dies gibt uns aber auch die Möglichkeit, eine andere Testtechnik zu veranschaulichen. Wenn zwei der Antworten für eine A-, B-, C-, D-Frage genau entgegengesetzt sind, können Sie die anderen im Allgemeinen entfernen. In diesem Fall hätten wir die Optionen B und D sofort eliminieren können. Dann muss man natürlich die Formel erkennen .
Beseitigen Sie falsche Antworten
Verwenden Sie bei der Eliminierung die Methode "true or false". Wenn Sie mit einer Frage der römischen Zahl (I, II, III, IV usw.) konfrontiert werden, sollte Ihr erster Schritt der Ausschluss sein. Versuchen Sie jede nummerierte Antwort mit der Frage "Richtig oder Falsch?"
Wenn Sie feststellen, dass eine Antwort nicht Teil der richtigen Antwort ist, sehen Sie sich die Auswahlmöglichkeiten A, B, C, D an. Wenn sich die "falsche" Antwort in einer der mit Buchstaben gekennzeichneten Optionen befindet, deaktivieren Sie diese Option. Oft werden Sie feststellen, dass Sie zwei Möglichkeiten ausschließen können!
Vergleichen Sie dann die verbleibenden Auswahlmöglichkeiten, um festzustellen, ob beide korrekt sind. In den meisten Fällen werden sie sein. Diejenigen, die die Prüfung schreiben, verwenden das römische Zahlenformat, wenn der Kandidat mehr als eine Wahlmöglichkeit finden soll . Beispielsweise:
Frage 5: Welche der folgenden Faktoren werden bei der Berechnung der Kostenquote für einen Investmentfonds berücksichtigt?
I. Ausgaben für Werbung und Verkaufsliteratur
II. Gebühren des Anlageberaters
III. Depotbankgebühren
IV. Transfer Agent Gebühren
A. I, II und III
B. II, III und IV
C. I, II und IV
D. II und IV
Antwort: B.
Erläuterung: Werbe- und Verkaufsliteratur werden bei der Berechnung der Kostenquote eines Fonds nicht berücksichtigt. Diese Kosten werden vom Underwriter getragen, der einen Teil der Verkaufsgebühr erhält.
Mit dem Tipp: Wenn Sie nur einen Punkt wüssten, bei dem der Underwriter für alle Vertriebskosten aufkommt, hätten Sie die Auswahlmöglichkeiten A und C sofort gestrichen, da Roman I in beiden Fällen eine Rolle spielt . In diesem Fall müssten Sie auch wissen, dass die anderen drei Elemente definitiv Teil der Berechnung der Kostenquote eines Fonds sind, aber Sie hätten Roman I nur "falsch" sagen müssen, um zwei mögliche Optionen auszuschließen.
Ratet mal, wenn nötig
Im Notfall die Scheibe einschlagen! Dieser Tipp ist nur zu verwenden, wenn Sie auf eine Frage stoßen und erraten müssen. Wenn es sich bei der Frage um eine Frage mit römischen Ziffern handelt und alle vier Antworten korrekt zu sein scheinen, wählen Sie diese Antwort, wenn alle vier Auswahlmöglichkeiten eine der verfügbaren Antworten sind. Wenn die Frage im Format A, B, C, D vorliegt und die Antwort "all the above" angezeigt wird und Sie gezwungen sind, zu raten, wählen Sie "all the above". Interviews mit Personen, die den Test erfolgreich absolviert haben, zeigen, dass diese Taktik gut funktioniert, wenn Fragen zu Regeln gestellt werden.
Ein paar Worte zur Planung Ihres Tests:
- Wenn Sie an einem Kurs teilnehmen, geben Sie sich zwei oder drei Tage nach dem Kurs Zeit, um an der Prüfung teilzunehmen. Verwenden Sie diese Zeit, um so viele Fragen wie möglich zu beantworten. Planen Sie keine weiteren Tests am selben Tag. Viele Personen müssen die Serien 6 und 63 belegen. Gönnen Sie sich jede Gelegenheit, beide zu bestehen. Die Untersuchungsmethoden sind sehr unterschiedlich. Nehmen Sie sich nach der Serie 6 ein paar Tage Zeit für die Serie 63.
