Inhaltsverzeichnis
- Wählen Sie Rentenfonds
- Holen Sie sich ausländische Exposition
- Vermeiden Sie gehebelte Fonds
- Risiko reduzieren
- Betrachten Sie nichtzyklische Fonds
- Verwenden Sie alternative Fonds
- Verteile das Risiko
- Durchhalten
Viele Anleger, wie die Wirtschaft im Allgemeinen, befinden sich seit dem Crash von 2008 im Erholungsmodus. Da sich die Wirtschaft im Aufschwung zu befinden scheint, können selbst diejenigen, die wieder in das Investitionsspiel einsteigen möchten, dies mit erheblicher Besorgnis tun. Obwohl mit jeder Art von Anlage ein gewisses Risiko verbunden ist, suchen vorsichtige Anleger nach Möglichkeiten, um ihre Portfolios vor den Folgen der nächsten Finanzkrise zu schützen, wann immer diese eintreten.
Insbesondere Investmentfonds bieten eine Reihe von Möglichkeiten, um zu investieren und gleichzeitig Ihr Engagement in den wirtschaftlichen Turbulenzen in den USA zu begrenzen. Von der Anlage in Auslandsanleihen und US-Staatsanleihen bis hin zur Nutzung von Aktienchancen im Ausland und kurzfristigen Schuldtiteln gibt es acht wichtige Strategien, mit denen Sie Ihr Risiko mindern und Ihre Anlage in Investmentfonds vor dem nächsten Crash schützen können.
Wählen Sie Rentenfonds
Anleihen gelten traditionell als eines der sichereren Anlageinstrumente, da sie jedes Jahr Kapitalrenditen und garantierte Zinszahlungen bieten. Wenn es darum geht, Ihre Anlage in Investmentfonds vor wirtschaftlichen Unruhen zu schützen, sind Staatsanleihen noch sicherer als Unternehmensanleihen. Auch wenn die Märkte zusammenbrechen und die Wirtschaft unterbrechen könnte, ist die Wahrscheinlichkeit gering, dass die US-Regierung Konkurs anmeldet und ihren Verpflichtungen gegenüber Anleihegläubigern nicht nachkommt.
In ähnlicher Weise kann die Investition in Anleihenfonds, die auf Anleihen hochstabiler ausländischer Regierungen spezialisiert sind, dazu beitragen, das Risiko eines amerikanischen Absturzes zu verringern. Obwohl die US-Wirtschaft zweifellos diejenigen anderer Nationen betrifft, ist es unwahrscheinlich, dass die Auswirkungen eines amerikanischen Absturzes die meisten großen Länder der Ersten Welt zahlungsunfähig machen. Halten Sie sich von Anleihenfonds fern, die in risikoreicheren Ländern wie Griechenland investieren, da diese ein gewisses Risiko bergen, das durch den einfachen "Kauf von lokalen" Fonds vermieden werden könnte. Um sich gegen das Inflationsrisiko bei steigenden Zinsen abzusichern, können Sie in inflationsgeschützte Fonds investieren, die in inländische und ausländische Anleihen mit sich mit der Inflation ändernden Kuponsätzen investieren.
Holen Sie sich ausländische Exposition
Neben Auslandsanleihen sind Fonds, die in hoch bewertete ausländische Unternehmensaktien investieren, auch eine gute Möglichkeit, Ihr Risiko in einem volatilen Markt zu begrenzen. Auch wenn eine amerikanische Krise weitreichende Auswirkungen haben kann und hat, ist es unwahrscheinlich, dass stabile, gut regierte ausländische Unternehmen zu stark darunter leiden, wenn die US-Märkte ins Wanken geraten. Tatsächlich könnten einige ausländische Aktien an Wert gewinnen, wenn der Markt zusammenbricht und die US-Konkurrenten einen schweren Schlag erleiden.
Vermeiden Sie gehebelte Fonds
Einer der Hauptgründe für die Krise von 2008 war der Missbrauch von Fremdkapital durch die Finanzindustrie. Hebel können ein ausgezeichneter Mechanismus sein, mit dem Fonds höhere Gewinne erzielen können, sie erhöhen jedoch auch das Risiko eines Fonds erheblich. Investmentfonds sind in Bezug auf die Höhe der Hebelwirkung, die sie einsetzen können, stark eingeschränkt. Tatsächlich kann ein Fonds höchstens 33% seines gesamten Portfoliowerts ausleihen. Dies ist zwar viel geringer als der von den meisten Hedgefonds verwendete Hebel, erhöht jedoch die Wahrscheinlichkeit, dass der Fonds im Falle eines Marktabschwungs zahlungsunfähig wird. Wenn Sie unnötige Risiken vermeiden möchten, meiden Sie Leverage Funds und andere schuldenbasierte Produkte.
Risiko reduzieren
Geldmarktfonds zählen zu den stabilsten Investmentfonds überhaupt. Da diese Fonds nur in kurzfristige Schuldtitel investieren, die von der US-Regierung oder sehr hoch bewerteten Unternehmen ausgegeben wurden, ist das Ausfallrisiko unglaublich gering. Natürlich bedeutet minimales Risiko in der Regel eine begrenzte Rendite, sodass Geldmarktfonds nicht für die ernsthafte Schaffung von Wohlstand geschaffen werden. Sie können jedoch eine risikoarme Ressource für diejenigen sein, die sich gegen eine potenzielle Krise absichern möchten.
Betrachten Sie nichtzyklische Fonds
Obwohl der Aktienmarkt oft als einer der riskantesten Orte für den Einsatz Ihres Geldes bezeichnet wird, muss der Schutz Ihrer Investmentfonds vor wirtschaftlichen Turbulenzen nicht bedeuten, Aktien insgesamt zu meiden. Es gibt mehrere Titel, sogenannte nichtzyklische Titel, die an einem Bärenmarkt in der Regel relativ stabil bleiben, da die emittierenden Unternehmen Waren und Dienstleistungen anbieten, die die Menschen unabhängig von der Wirtschaft benötigen.
Der Versorgungssektor ist ein hervorragendes Beispiel für eine nichtzyklische Industrie, da die Menschen unabhängig von der Wirtschaftslage Strom, Gas und Wasser benötigen. Alkohol und Tabak, auch wenn dies nicht unbedingt notwendig ist, bleiben auch während eines Abwärtsmarktes stark, da die Verbraucher bereit sind, Geld für diese Artikel auszugeben, selbst wenn die Mittel knapp sind.
Verwenden Sie alternative Fonds
Nach der Krise von 2008 suchten Anleger nach einer neuen Anlageform, bei der die Rendite nicht so stark mit der Gesundheit des Marktes korreliert werden musste. Es wurden neue Investmentfonds entwickelt, die als alternative Fonds bezeichnet werden und Anlagestrategien anwenden, die normalerweise für Hedge-Fonds wie Arbitrage-Anlagen reserviert sind.
Obwohl einige Strategien, wie der Einsatz von Hebel- oder illiquiden Wertpapieren, nicht zum Schutz des Portfolios entwickelt wurden, ermöglichen diese Fonds den Anlegern eine Risikominderung, indem sie Long- und Short-Positionen in Aktien und derivativen Wertpapieren eingehen. Diese Fonds ermöglichen es den Aktionären, vom Abschwung zu profitieren, indem sie auf den Erfolg und Misserfolg verschiedener Vermögenswerte setzen.
Verteile das Risiko
Einer der Hauptvorteile der Anlage in Investmentfonds besteht darin, dass sie automatisch einen erheblichen Diversifizierungsgrad bietet. Um Ihre Fondsanlagen jedoch vor der nächsten Finanzkrise zu schützen, sollten Sie weiter diversifizieren, indem Sie in verschiedene Arten von Fonds investieren, wie die oben genannten, um Ihr Risiko zu verteilen.
Durchhalten
Einer der Hauptgründe, warum Anleger während der Finanzkrise so viel verloren, war die Panik, die dazu führte, dass alle ihre Anlagen auf einmal liquidierten und das Finanzsystem zusätzlich belasteten. Diejenigen, die den Sturm überstanden und Investitionen an Ort und Stelle belassen haben, haben im Allgemeinen das wiedergefunden, was im Laufe der Zeit verloren gegangen ist.
Selbst wenn die nächste Finanzkrise im nächsten Jahr eintrifft, ist die Wahrscheinlichkeit, dass die US-Wirtschaft für immer am Boden zerstört wird, gering. Jede Volkswirtschaft hat Höhen und Tiefen, einige große und einige kleine, aber die Gesamtperformance der US-Märkte war im Laufe der Zeit bullisch. Das Wichtigste, was Sie tun können, um Ihr Vermögen vor den Verwüstungen eines wirtschaftlichen freien Falls zu schützen, ist, tief durchzuatmen und auf den Sturm zu warten.
