Inhaltsverzeichnis
- Wann sind gleiche Beträge zu tun?
- Wann sind verschiedene Beträge zu tun?
- Könnte ein Kind mehr verlangen?
- So schützen Sie Ihre Wünsche
- Die Quintessenz
Das Aufteilen Ihres Nachlasses auf Nachkommen kann eine heikle Angelegenheit sein. Erinnerst du dich, was mit Shakespeares König Lear passiert ist? Einen Willen nicht zu haben, ist jedoch die Höhe der Verantwortungslosigkeit. Die Aufgabe muss gestellt werden.
Es gibt viele Situationen, in denen die naheliegende Option - eine gleichmäßige Aufteilung des Vermögens unter den Kindern - die richtige Wahl ist. In einigen Familien ist es jedoch möglicherweise nicht sinnvoll, jedem Kind eine identische Erbschaft zuzuweisen. Nachlassverwalter weisen darauf hin, dass es einen Unterschied gibt, ob ein gleiches Erbe hinterlassen wird, bei dem jedes Kind den gleichen Betrag erhält, oder ob ein gleiches Erbe, bei dem jedes Kind das erhält, was seinen Umständen entsprechend gerecht ist.
Wann ist es also sinnvoll, jedem Ihrer Kinder dasselbe Erbe zu hinterlassen, und wann ist eine andere Regelung sinnvoller? Und wie kann sich jede Wahl auf die Harmonie der Geschwister auswirken und ob Ihre Wünsche so ausgeführt werden, wie Sie es beabsichtigt haben? Weiter lesen.
Die zentralen Thesen
- Die Aufteilung Ihres Nachlasses auf Ihre Kinder auf gleiche Weise ist oft sinnvoll, insbesondere wenn ihre Vorgeschichte und Umstände ähnlich sind. Eine gleichmäßige Aufteilung kann auch familiäre Konflikte vermeiden, die Fragen nach Fairness oder Favoriten aufwerfen Dies gilt insbesondere dann, wenn einige Kinder in der Vergangenheit finanziell gegenüber anderen bevorzugt wurden oder einige in einer schwierigen finanziellen Lage sind.
Wann sind gleiche Beträge zu tun?
Wenn es drei Kinder gibt, bedeutet eine gleiche Aufteilung offensichtlich, dass jedes ein Drittel des verbleibenden Nachlasses erhält, nachdem beide Elternteile verstorben sind. "Es ist sinnvoll, dass jedes Kind dasselbe Erbe erlangt, wenn jedes Kind ähnliche Bedürfnisse hat und sich in einem ähnlichen Lebensumfeld befindet. In der Vergangenheit hat jedes Kind ähnliche Unterstützung von seinen Eltern erhalten und jedes Kind ist mental und emotional fähig und verantwortlich." sagt Laura K. Meier, eine Anwältin für Nachlassplanung in Newport Beach, Kalifornien, und Autorin von "Good Parents Worry, Great Parents Plan - Testamente, Trusts und Nachlassplanung für Familien mit kleinen Kindern".
Wenn zum Beispiel Ihre Kinder alle das College abgeschlossen haben (und Sie ihre Studiengebühren bezahlen) und sich nicht mehr auf Ihre finanzielle Unterstützung verlassen, wenn kein Kind eine Behinderung oder eine schwere Krankheit hat und alle nachgewiesen haben, dass sie mit Geld verantwortlich sind, Es ist logisch, Ihr Vermögen gleichmäßig unter ihnen aufzuteilen.
Umfassen Ihre Nachlässe Immobilien und andere Sachwerte, müssen Sie den Dollarwert jedes Vermögenswerts ermitteln und entscheiden, was für jedes Kind am sinnvollsten ist. Betrachten Sie die allgemeine Situation, in der Kinder im ganzen Land verstreut sind. "Wenn ein Kind das primäre Haus in Connecticut immer geliebt hat und immer noch in der Nähe wohnt, könnte es sinnvoll sein, es ihm oder ihr zu überlassen", sagt Eric Meermann, Vizepräsident der Palisades Hudson Financial Group in Stamford, Connecticut in Florida, könnte das Strandhaus in Boca erben. "Jegliche Wertunterschiede zwischen den Immobilien können in bar oder in anderen Vermögenswerten ausgeglichen werden", fährt er fort.
Es gibt auch weniger angenehme Gründe, ein gleiches Erbe zu hinterlassen, auch wenn Sie der Meinung sind, dass eines oder mehrere Ihrer Kinder es nicht verdient: Dies kann dazu beitragen, die Kosten emotionaler und finanzieller Konflikte zu vermeiden. Lediglich vom Standpunkt der Rechtsstreitigkeiten aus gesehen, ist die beste Methode, um zu entscheiden, wie wahrscheinlich es ist, dass ein Kind einen Nachlass durch einen Rechtsstreit zieht, so Philip J. Ruce, ein Anwalt für Nachlassplanung bei Stone Arch Law Office in Minneapolis. Ein Rechtsstreit "belastet Ihre Familie und Ihr Vermögen finanziell und emotional", sagt er, "und wird dazu führen, dass ein Teil Ihres Vermögens an einem anderen Ort landet, als Sie es sich erhofft hatten - in den Taschen der Anwälte."
Sollte Ihr Wille nach Ihrem Tod angefochten werden, wird ein Teil Ihres Vermögens in die Taschen von Anwälten anstatt in die Ihrer Erben fließen.
Wann sind verschiedene Beträge zu tun?
Es fühlt sich nicht immer richtig an, jedem Kind ein gleiches Stück Kuchen zu lassen. Vielleicht ist einer Ihrer Nachkommen Ihre Bezugsperson, und Sie möchten ihn für diese Hingabe belohnen oder für verlorene Zeit und Lohn entschädigen, meint Candice N. Aiston, Gründerin und leitende Anwältin für Nachlassplanung von Aiston Law in Portland, Ore.
Oder vielleicht haben Sie einem Kind in Ihrem Leben erheblich mehr Geld gegeben, als Sie einem anderen Kind gegeben haben, zum Beispiel 50.000 US-Dollar für eine Hochzeit, ein Studium oder eine Anzahlung für ein Haus. In diesem Szenario können Sie, wenn Sie Ihre beiden Kinder andernfalls mit 200.000 US-Dollar pro Stück belasten würden, 175.000 US-Dollar dem Kind überlassen, dem Sie zuvor Geld geschenkt hatten, und 225.000 US-Dollar dem Kind, das Sie nicht geschenkt haben. Diese Verteilung folgt der gerechten, nicht der gleichen Richtlinie.
Sie können auch beschließen, unterschiedliche Beträge zu hinterlassen, wenn Sie eine gemischte Familie haben und ein Kind erwartet, weiterhin Unterstützung von einem anderen Elternteil zu erhalten. wenn Sie ein Familienunternehmen führen und ein Kind einen größeren Eigentumsanteil als ein anderes hat; oder wenn ein Kind finanziell unverantwortlich ist, eine Sucht hat, die Sie nicht unterstützen möchten oder die es auf andere Weise nicht verdient oder der kein Zufall ist.
Aiston sagt, die allgemeine Richtlinie sollte die Förderung der Familienharmonie sein. „Es ist unglaublich, wie viele Familien nach dem Tod der Eltern durch die Aufteilung des Nachlasses auseinanderfallen“, sagt sie.
Ihre beste Richtlinie für die Aufteilung Ihres Nachlasses sollte die Förderung der Familienharmonie sein.
Könnte ein Kind mehr verlangen?
Der erste Schritt besteht darin, Ihr Testament mithilfe eines Anwaltes für Nachlassplanung zu verfassen, während Sie sich in guter Erinnerung und ohne übermäßigen Einfluss eines Ihrer Kinder befinden. „Unangemessener Einfluss“ bedeutet, dass eines Ihrer anderen Kinder glaubt oder zumindest glaubt, dass dies vor Gericht bewiesen werden kann, dass Sie bei der Erstellung Ihres Testaments manipuliert wurden. Infolgedessen haben Sie, so meint das Kind, Wünsche geäußert, die Sie sonst nicht hätten oder die Sie eigentlich nicht wollten. Sie werden nicht da sein, um sich gegen eine solche Behauptung zu verteidigen, also müssen Sie sicherstellen, dass niemand erfolgreich dagegen vorgehen kann.
"Mangel an Kapazität", eine andere Möglichkeit, ein Testament in Frage zu stellen, bedeutet, dass Sie nicht verstanden haben, was Sie getan haben, als Sie Ihr Testament erstellt oder geändert haben, möglicherweise aufgrund Ihres Alters oder weil eine körperliche oder geistige Erkrankung Ihre Fähigkeit dazu beeinträchtigt hat fundierte Entscheidungen treffen. Ein Kind könnte auch versuchen zu argumentieren, dass Ihr Testament aufgrund von Betrug oder weil Ihre Unterschrift nicht bezeugt wurde, ungültig ist.
Eine No-Contest-Klausel, die besagt, dass jeder, der das Testament anficht, seine Erbschaft einbüßt, kann verwendet werden, um rechtliche Einwände abzuwehren.
So schützen Sie Ihre Wünsche
Es gibt Möglichkeiten, die Wahrscheinlichkeit zu minimieren, dass ein benachteiligtes Kind vor Gericht gegen Ihren Willen vorgeht, sowie Möglichkeiten, die Gewinnchancen dieses Kindes zu minimieren, wenn es dies tut. "Eine Klausel, die kein Wettbewerb ist, kann zusammen mit einem gewissen nominellen Geschenk einen Anreiz zur Herausforderung darstellen", sagt Gottlieb. Eine Nichtanfechtbarkeitsklausel ist im Grunde eine Sprache in Ihrem Testament, die besagt, dass jeder Erbteil, der Ihren Willen vor Gericht erhebt, alle Nachlässe verfällt. Hier kommt die nominelle Gabe ins Spiel - damit die Klausel wirksam wird, muss Ihr Kind etwas zu verlieren haben. Sie müssen das benachteiligte Kind so weit zurücklassen, dass es wahrscheinlich mehr zu gewinnen hat, wenn es ruhig bleibt, als wenn es vor Gericht geht.
Es ist zwar eine unangenehme Option, aber es könnte die beste Chance sein, Ihren Willen intakt zu halten. Die Durchsetzbarkeit dieser Klauseln ist jedoch von Staat zu Staat unterschiedlich. Prüfen Sie daher die Gesetze Ihres Staates, bevor Sie diese Option in Betracht ziehen.
Nachlassplanungsexperten sagen, andere Möglichkeiten, um Herausforderungen für Ihren Willen zu vermeiden, umfassen:
- Verwendung eines Trusts zur Bereitstellung einer Struktur für ein Kind, das möglicherweise nicht in der Lage ist, eine Erbschaft eigenverantwortlich zu verwalten. Wenn Sie Ihren Willen zur Ungültigmachung von Behauptungen über mangelnde Kapazität unterzeichnen, wird Ihr Arzt Zeuge. Ausschluss aller Kinder aus dem Testament - Schreibprozess, um Behauptungen über unzulässigen Einfluss aufzuheben. Besprechen Sie Ihren Willen mit jedem Kind, um Überraschungen zu vermeiden und Ihre Argumentation zu erläutern.
Ein Rechtsstreit dieser Art endet höchstwahrscheinlich in einer Einigung, sagt Ruce und fügt hinzu: „Diese Einigung wird Ihren Nachlassplan in gewisser Weise verändern, da die Gelder wahrscheinlich an einem anderen Ort oder bei einer anderen Person landen werden, als Sie gehofft hatten."
Die Quintessenz
"Das Wichtigste, woran Sie bei der Aufteilung einer Erbschaft denken müssen, ist, dass es Ihr Geld ist und Sie das Recht haben, damit zu tun, was Sie wählen", sagt Ruce. Ein gleiches Erbe ist jedoch am sinnvollsten, wenn Geschenke oder finanzielle Unterstützung, die Sie Ihren Kindern während Ihres gesamten Lebens gegeben haben, minimal oder im Wesentlichen gleich waren und wenn es keine Situation gibt, in der ein Kind den größten Teil des Sorgerechts übernommen hat Pflege für einen alternden Elternteil.
"Wenn es eine tatsächliche oder wahrgenommene Ungleichheit gibt, steigt die Wahrscheinlichkeit, dass jemand nach Rechtsbehelfen sucht, erheblich", sagt Ruce. Sie müssen entscheiden, wie bedeutend dieses Risiko für die Temperamente Ihrer Kinder und ihre Beziehungen zueinander ist und ob das Risiko, eine ungleiche Erbschaft zu hinterlassen, das wert ist, was Sie erreichen möchten. Eine sorgfältige Planung Ihres Anwesens ist zwar nicht einfach, aber unerlässlich.
