In den Vereinigten Staaten gibt es Dutzende von Börsenmaklern. Die vier wichtigsten zeichnen sich jedoch durch ihren Namen, ihre Angebote, ihr gesamtes Kundenvermögen und die Anzahl der Kunden aus, die sie bedienen. Sie werden oft als die "großen vier Makler" bezeichnet. Jedes dieser Unternehmen, Charles Schwab, Fidelity Investments, E * TRADE und TD Ameritrade, steht in Bezug auf Kunden und Vermögenswerte an der Spitze.
Dieser kurze Artikel beschreibt die Produkte, Dienstleistungen und Gebührenstruktur der einzelnen Makler. Sie sind in keiner bestimmten Reihenfolge aufgeführt.
Charles Schwab
Charles Schwab wurde 1971 gegründet und hat seinen Sitz in San Francisco. Es ist eines der führenden Investment-Broker- und IRA-Depotbankunternehmen in den USA
Zum 31. Dezember 2018 verfügte Charles Schwab über ein Kundenvermögen von 3, 25 Billionen USD mit einem Gesamtvolumen von 11, 6 Millionen aktiven Maklerkonten. Sie betreibt auch die Schwab Bank, eine der größten Banken in den Vereinigten Staaten, die es ihren Broker-Kunden ermöglicht, ihre Handelskonten mit einem Girokonto zu verknüpfen. Das Unternehmen verfügte Ende 2018 über 1, 3 Millionen aktive Bankkonten. Schwab glänzt wirklich mit registrierten RIA-Konten (Investment Advisor), auf denen 1, 5 Billionen US-Dollar AUM liegen.
Das Unternehmen bietet seinen Kunden eine Reihe von Anlageprodukten an, darunter Aktien, Investmentfonds, Exchange Traded Funds (ETFs), Geldmarktfonds, festverzinsliche Produkte, Optionen und Futures, Versicherungen und Renten. Kunden können sowohl in Schwabs firmeneigene Produkte als auch in andere Anlagen Dritter investieren.
Schwab, der erste echte Discount-Broker des Landes, wurde durchweg als einer der günstigsten Broker in den Vereinigten Staaten eingestuft. Handelsprovisionen betragen 4, 95 USD pro Trade für Standard-Online- und Optionsgeschäfte, während der Optionskontrakt jeweils 65 Cent kostet. Die Asset Weighted Average Operating Expense Ratio (OER) für aktiv verwaltete Fondsgebühren beträgt 0, 69% und für passiv verwaltete Fondsgebühren 0, 03%. Für die jährlichen Portfolioverwaltungsgebühren erhält Schwab eine Provision von 0, 80% für Privatkunden.
Das Unternehmen bietet seinen Kunden mit dem Robo-Advisor-Service "Intelligent Portfolios" auch einen sorgenfreien, passiven Investmentansatz. Die Online-Plattform bietet Kunden ein automatisiertes Erlebnis und ermöglicht ihnen den Zugriff auf eine Reihe von ETFs, die gemäß den Anlagezielen des Kunden neu gewichtet werden. Der Service erfordert eine Investition von mindestens 5.000 USD und beinhaltet keine Beratungs- oder Provisionsgebühren.
Fidelity Investments
Fidelity Investments ist der landesweit größte Halter von 401 (k) Altersvorsorgeplänen und der größte Anbieter von 403 (b) gemeinnützigen Vorsorgeplänen. Das Unternehmen wurde 1946 als Fidelity Management & Research gegründet und hat seinen Sitz in Boston.
Laut der Unternehmenswebsite verfügte das Unternehmen zum 30. September 2018 über ein Kundenvermögen von insgesamt 7, 4 Billionen US-Dollar mit 27, 2 Millionen aktiven Maklerkonten. Das Unternehmen hatte außerdem 28 Millionen Einzelinvestoren und mehr als 590.000 provisionspflichtige Händler pro Tag.
Fidelity ist die beste Wahl für Broker-Kunden, die auch in Fidelity-ETFs und Investmentfonds investieren möchten. Das Unternehmen bietet auch Investitionen in Produkte von Drittanbietern an. Die Gebühren reichen von 4, 95 USD pro Aktie oder Optionsgeschäft und 65 Cent pro Optionskontrakt. Kunden, die Fidelity- oder iShares-ETFs handeln, wird keine Gebühr berechnet. Für alle anderen ETF-Trades werden jedoch 4, 95 USD pro Trade berechnet. Fidelity berechnet für bestimmte firmeneigene Investmentfonds keine Aufwandsentschädigungsgebühr.
Die Gebühren für die Portfolioberatung variieren je nach Anlagebetrag zwischen 0, 50% und 1, 50%. Die Mindestinvestitionen reichen von 50.000 bis 200.000 US-Dollar, basierend auf den Anlageoptionen. Für den automatisierten Fidelity Go-Service erhebt die Firma eine Beratungsgebühr von 0, 35%, für die Kontoeröffnung ist jedoch kein Mindestkonto erforderlich.
Durch seine Investmentfonds und andere Beratungsleistungen hat Fidelity zig Millionen Nicht-Brokerage-Kunden, was die anderen nicht behaupten können.
E * TRADE
E * TRADE wurde 1982 in Palo Alto gegründet, begann als Holding und hat sich zu einem führenden Online-Discount-Broker entwickelt. Das Unternehmen wurde während der Finanzkrise 2007-2008 schwer getroffen, da es einem hohen Risiko in Subprime-Hypothekenportfolios ausgesetzt war. Die Aktie ging 2007 um 86, 7% zurück, bevor das Unternehmen einen "umfassenden Turnaround-Plan" umsetzte.
Die Trendwende hat sich bewährt und E * TRADE hat sich zu einem führenden Finanzunternehmen für mobile Zugänglichkeit, Online-Handelstools und eine anpassbare Benutzererfahrung entwickelt.
Ab dem vierten Quartal 2018 verfügte E * TRADE über ein Kundenvermögen von 414 Mrd. USD mit 4, 9 Mio. aktiven Brokerage-Konten.
Wie die anderen Hauptmakler bietet E * TRADE seinen Kunden Zugang zu ETFs, Investmentfonds, Aktien, Optionen und festverzinslichen Produkten. Die Firma bietet auch zwei Girokonten und Hypotheken an. Kunden können auch ein vorgefertigtes Portfolio auswählen, das ihnen ein diversifiziertes Portfolio von Investmentfonds oder ETFs bietet, die von einem Anlagestrategieteam zusammengestellt wurden.
Die Gebührenstruktur von E * TRADE ist etwas höher als bei Schwab und Fidelity. Aktienoptions- und ETF-Geschäfte werden mit jeweils 6, 95 USD berechnet, während Optionskontrakte mit jeweils 75 Cent berechnet werden. Diese Zahlen reduzieren sich für aktive Trader auf 4, 95 USD und 50 Cent. Aktive Trader sind diejenigen, die 30 oder mehr Trades pro Quartal tätigen.
TD Ameritrade
TD Ameritrade wurde 1971 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Omaha, Nebraska. Die Firma wurde TD Ameritrade, nachdem die alte Firma TD Waterhouse USA von der TD Bank Financial Group übernommen hatte. Der in St. Louis ansässige Rivale Scottrade wurde 2017 übernommen. Die Kundenkonten wurden vollständig zusammengeführt und bis Februar 2018 in das TD Ameritrade-System integriert.
TD Ameritrade gilt aufgrund seines Werts und seiner Servicequalität als eines der besten Maklerunternehmen in den USA. Das Unternehmen bietet Kunden ein 24/7 Kundenservice-System, eine benutzerfreundliche Website mit mobilem Zugriff, Recherche und fortschrittlichen Handelstools.
Laut der Unternehmenswebsite verfügt TD Ameritrade über ein Kundenvermögen von mehr als 1 Billion US-Dollar. Darüber hinaus verfügt es über mehr als 11 Millionen Kundenkonten, die täglich rund 500.000 Trades tätigen.
Die Anlageprodukte umfassen Aktien, ETFs, Investmentfondsoptionen und festverzinsliche Wertpapiere. Kunden können auch in Futures und Devisen investieren.
Für TD Ameritrade ist kein Mindestkonto erforderlich, es werden keine Plattformgebühren erhoben und es sind keine Mindestgeschäfte erforderlich. Für Aktien und ETFs werden pauschal 6, 95 USD pro Online-Handel berechnet. Für online gehandelte Optionen werden den Kunden 6, 95 USD zuzüglich 75 Cent pro Kontrakt berechnet.
