Was ist FINTRAC?
FINTRAC überwacht Geldtransaktionen, um illegale Aktivitäten wie Geldwäsche und Finanzierung terroristischer Organisationen zu identifizieren und zu verhindern. FINTRAC steht für Financial Transactions and Reports Analysis Centre in Kanada.
FINTRAC UNTERBRECHEN
Was macht FINTRAC?
Um die Integrität und Sicherheit der kanadischen Finanztransaktionen zu schützen, überwacht FINTRAC Finanztransaktionsberichte sorgfältig auf Hinweise auf verdächtiges Verhalten. Im Jahr 2016 hat FINTRAC fast 24 Millionen Berichte überprüft und über 1.600 illegale Finanztransaktionen abgefangen. FINTRAC erhebt im Rahmen seiner Geschäftstätigkeit personenbezogene Daten von Einzelpersonen und Organisationen. Zu seinen Aufgaben gehören:
- Schutz der darin enthaltenen InformationenForschung zur Aufdeckung von Mustern in Bezug auf Geldwäsche und TerrorismusunterstützungKonform mit allen relevanten Vorschriften, wie z. B. dem DatenschutzgesetzBereitstellen von Informationen aus den Ergebnissen für die Öffentlichkeit
FINTRAC ist Teil der Egmont-Gruppe, einem globalen Netzwerk von gleichgesinnten Finanzanalyseorganisationen, und arbeitet mit diesen anderen Organisationen zusammen, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf internationaler Ebene zu überwachen. Weitere prominente Mitglieder der Egmont Group sind das Financial Crime Enforcement Network (FinCEN) der USA und die britische National Crime Agency (NCA).
Funktionsweise von FINTRAC
FINTRAC arbeitet völlig unabhängig von Strafverfolgungsbehörden, ist jedoch berechtigt, die ermittelten Informationen an diese weiterzugeben. Wenn zum Beispiel ein Finanzverbrecher festgenommen werden muss, müssen die Strafverfolgungsbehörden informiert sein, um eingreifen zu können. FINTRAC erstattet dem kanadischen Finanzminister Bericht und wurde im Rahmen des Gesetzes über Straftaten (Geldwäsche) und Terrorismusfinanzierung (PCMLTFA) eingerichtet.
Als Teil einer Regierungsorganisation muss FINTRAC seine Ergebnisse gemäß dem Gesetz über den Zugang zu Informationen melden, wonach Regierungsinformationen der Öffentlichkeit zugänglich sein müssen.
Datenschutzanforderungen und -bedenken von FINTRAC
Da FINTRAC personenbezogene Daten von Personen sammelt, müssen die Bestimmungen des Datenschutzgesetzes eingehalten werden, in denen festgelegt ist, dass personenbezogene Daten nur in Bezug auf den Zweck verwendet werden dürfen, für den sie gesammelt wurden. Darüber hinaus haben Einzelpersonen das Recht, auf ihre eigenen Informationen zuzugreifen und erforderliche Korrekturen vorzunehmen. FINTRAC muss diese persönlichen Daten vor unbefugter Weitergabe schützen.
Prüfungen in den Jahren 2013 und 2009 durch das Amt des Datenschutzbeauftragten von Kanada (OPC) ergaben, dass FINTRAC Informationen sammelte, die für seine Initiativen nicht relevant waren. Nach der Prüfung von 2009 hat sich FINTRAC verpflichtet, die darin enthaltenen Informationen auf ein absolutes Minimum zu reduzieren. Die Prüfung von 2013 ergab jedoch, dass diese Reduzierung nicht stattgefunden hat. Das OPC und andere Kritiker sprachen sich gegen dieses unnötige Sammeln von Informationen aus und drängten FINTRAC, schnellere Lösungen zur Reduzierung der von ihnen gespeicherten Daten zu finden.
