Firstrade Securities wurde 1985 im Stadtteil Flushing in Queens, New York, gegründet. Es diente den Bedürfnissen der örtlichen Bevölkerung, insbesondere den ethnischen chinesischen Einwanderern. Firstrade ist einer der Low-Cost-Marktführer, ist aber auch seinen Wurzeln treu geblieben und bietet Handelstools und -unterstützung in traditionellem und vereinfachtem Chinesisch sowie in englischer Sprache.
Vor kurzem hat Firstrade für Aktien- und Optionsgeschäfte auf Provisionen von 0 USD umgestellt, was jedoch mit einigen Einbußen bei den begrenzten Tools, der Forschung und dem Produktumfang einhergeht. Im Gegensatz zu vielen anderen Provisionsbrokern im Wert von 0 USD ist Firstrade jedoch nach wie vor eine adäquate Wahl für aktive Aktien- und Optionshändler, die nach einer optimierten Auftragserfassung suchen.
Firstrade zeichnet sich neben niedrigen Kosten auch durch ein einzigartiges Wertpapierleihprogramm für Anleger aus, die daran interessiert sind, zusätzliche Einnahmen durch die Ausleihe ihrer Aktien an andere Finanzinstitute zu erzielen. Das Wertpapierleihprogramm schränkt den Kontoinhaber, der seine Aktien jederzeit verkaufen kann, nicht ein. Dies könnte für unabhängige Anleger mit großen Konten von großem Nutzen sein.
Vorteile
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0 USD kosten Aktien und Optionen, die mit vielen ETFs und Investmentfonds ohne Transaktionsgebühr gehandelt werden
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Optimiertes Handelserlebnis, das auf Web- und mobilen Plattformen konsistent ist
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Unterstützung für traditionelle und vereinfachte chinesische sowie englische Konten
Nachteile
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Eingeschränkte Funktionen in Web- und mobilen Plattformen, die über die Auftragserfassung und die rudimentäre Darstellung hinausgehen
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Kein Forex-, Crypto-, Futures- oder Futures-Optionshandel
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Der Kundensupport ist nicht rund um die Uhr verfügbar
Handelserfahrung
2.1Im Vergleich zu anderen Online-Brokern sind die Plattformen von Firstrade einfach, aber funktional. Die Auftragserfassung ist intuitiv und vertraut, auch bei komplexen Options-Spread-Aufträgen. Gespreizte Beine werden manuell eingegeben, und ein integriertes Kettenblatt erleichtert den Vorgang. Die Margin wird berechnet, wenn Trades erstellt werden. Streaming-Quotes sind jedoch nicht immer im Auftragserfassungsformular verfügbar. Das erfordert eine Aktualisierung, um den Preis zu überprüfen. Sehr aktive Händler können den manuellen Bestellungserfassungsprozess als mühsam und sich wiederholend empfinden.
Eröffnungs- oder Abschlussgeschäfte mit komplexen Auftragstypen wie OCO oder OCA sind auf der mobilen und webbasierten Plattform nicht verfügbar, können jedoch in der erweiterten Anwendung "Navigator" verwendet werden. Es ist einfach, einen Auftrag aus den meisten Screening-Tools für Aktien, ETFs oder Investmentfonds zu erstellen. Die Schnittstelle zur Auftragseingabe ist jedoch von Produkt zu Produkt unterschiedlich. Es gibt keine Funktionalität, um aus den Charts zu handeln oder Warenkorb- und Staging-Aufträge zu erstellen.
Handelstechnologie
1.5Firstrade hat kürzlich seine eigene All-in-One-Handelsplattform, Firstrade Navigator, für aktivere Händler auf der Grundlage eines einseitigen Layouts mit Modulen entwickelt. Navigator ist jedoch nur für Desktop-Benutzer verfügbar, die es per E-Mail "beantragt" haben. Der Prozess für den Zugriff auf die Plattform war kompliziert, aber Benutzer auf einem iPad können über den App Store ohne den Anwendungsprozess darauf zugreifen. Streaming-Angebote und Echtzeitdaten sind im webbasierten Navigator und auf mobilen Plattformen verfügbar. Für kleinere Trader ist Firstrade wahrscheinlich eine gute Wahl, wenn das Hauptanliegen darin besteht, die Provisionskosten so niedrig wie möglich zu halten.
Fortgeschrittene oder größere Trader möchten möglicherweise ein paar zusätzliche Faktoren berücksichtigen, bevor sie Firstrade als Broker wählen. Firstrade bietet kein Spray-Routing an und liefert keine Daten zur Preisverbesserung für Bestellungen. Firstrade leitet Aufträge hauptsächlich an die beiden Clearingfirmen Apex und Credit Suisse weiter und akzeptiert Zahlungen für diesen Auftragsfluss. Während dies bei Brokern mit geringen / keinen Provisionen üblich ist, ist es eine kontroverse Praxis, die den Broker in die schwierige Lage versetzt, den besten Preis für seine Kunden zu erzielen und gleichzeitig das Einkommen für den Auftragsfluss zu optimieren.
Benutzerfreundlichkeit
3.4Das Einrichten des Kontos ist äußerst einfach und bequem. Obwohl alle Kontoformulare von einem Händler gelesen und verstanden werden sollten, wurden die meisten Formularfelder im Voraus ausgefüllt. Für den durchschnittlichen Händler ist die Konto- und Margengenehmigung schnell und bequem. Für Händler in den USA oder auf zugelassenen Auslandsmärkten ist die Kontounterstützung in traditionellem oder vereinfachtem Chinesisch verfügbar.
Das Navigieren auf den webbasierten Handels- und Kontoverwaltungsseiten ist sehr einfach und Bestellungen können von praktisch jedem Ort auf der Website, der mobilen App oder der Navigator-Plattform eingegeben werden. Die Menüs sind intuitiv und dauerhaft, unabhängig davon, wo Sie sich auf der Plattform oder Site befinden. Die Navigator-Plattform bietet einige Anpassungsmöglichkeiten, mit denen Sie Module hinzufügen oder entfernen oder an andere Stellen auf dem Bildschirm ziehen können. Die Charts im Navigator und auf mobilen Plattformen stammen von MultiCharts (TradingView), daher ist die Funktionalität sehr gut. In den Diagrammen ist die Auftragserfassung und die Kontoverwaltung jedoch kaum integriert.
Mobile und Emerging Tech
4.4Wie die webbasierte Plattform und die Navigator-Plattform ist auch die mobile App von Firstrade intuitiv und benutzerfreundlich. Die Auftragseingabe umfasst eine breite Palette von Stop-, Limit- und Market-Aufträgen. Erweiterte Auftragstypen wie OCO oder OCA sind jedoch nur in der Navigator-App für iPad-Benutzer verfügbar. Die mobile App enthält Charts von MultiCharts (TradingView), die schnell und robust waren, jedoch keine Trades aus der Chart-Funktionalität enthielten.
Die Watchlist- und Auftragserfassungsfunktionen der mobilen Anwendung sind in die webbasierte und Navigator-Plattform integriert. Dies schafft eine nahtlose Erfahrung. Streaming-Nachrichten und Analysen von Morningstar, Briefing.com und Benzinga sind in der mobilen App nicht verfügbar und es gibt keine anderen Forschungs- oder Screening-Tools.
Angebotspalette
3.2Firstrade bietet den Handel Zugang zu Aktien, Optionen, Fonds und festverzinslichen Wertpapieren, was wahrscheinlich die meisten kleinen Einzelhandelsunternehmen benötigen. Das Spektrum der Investmentfonds und ETFs ohne Transaktionsgebühr ist breit genug, um die meisten Anlageklassen abzudecken. Im Gegensatz zu den meisten Low-Cost-Brokern sind die Bestellseiten und Screening-Tools für festverzinsliche Wertpapiere einfach zu verwenden und können über die webbasierte Plattform schnell aufgerufen werden.
Fortgeschrittenere Trader finden möglicherweise einige wichtige Angebote bei Firstrade nicht verfügbar. Es wird kein Handel für Forex oder Kryptowährungen angeboten, und Futures und Futures-Optionen sind ebenfalls nicht verfügbar. Obwohl Firstrade Pläne für eine Robo-Beratung angekündigt hat, war zum Zeitpunkt dieser Überprüfung noch keine verfügbar. Die Spread-Order-Eingabe für fortgeschrittene und aktive Optionshändler ist einfach zu handhaben und ermöglicht bis zu vier Strecken pro Spread.
Nachrichten und Forschung
4.1Firstrade verfügt über eine überraschende Anzahl von Screening- und Research-Tools, die auf seinen Handelsplattformen verteilt sind. Obwohl der Aktien- und Fonds-Screener einfach zu bedienen ist, ist seine Funktionalität sehr eingeschränkt und nicht sehr intuitiv. Unter der Annahme, dass die Überprüfungsanforderungen eines Händlers nicht sehr hoch sind, ist die Eingabe von Trades über die Überprüfer schnell und einfach. Händler können auf Nachrichten und Analysen von Morningstar und Briefing.com zugreifen, die beide hochwertige Quellen sind. Streaming-Nachrichten von geringerer Qualität waren auch von Benzinga.com erhältlich.
Händler können das OptionPlay-Tool verwenden, um Ideen zu generieren und Optionsgeschäfte und -spreads in Echtzeit zu analysieren. Diese Funktion ist zwar nützlich, aber schwer zu finden und kann über die Optionskettenblätter aufgerufen werden. Die Qualität der Firstrade-Charts variiert je nach Plattform. Die webbasierte Plattform enthielt rudimentäre Diagramme, die schwierig zu verwenden sind und nicht angepasst werden können. Die Handelsplattformen Navigator und Mobile verwenden die von MultiCharts (TradingView) bereitgestellten Charts und sind sehr gut.
Portfolioanalyse und Berichte
2Die meisten Portfolioanalyse- und Abrechnungsfunktionen sind auf den Plattformen von Firstrade nicht verfügbar. Anleger können jedoch die Marginanforderungen pro Trade einsehen und offene Positionen oder Watchlists in Echtzeit überwachen. Kontostand und Kontoverlauf sind auch in Echtzeit verfügbar und Transaktionen können einfach zur Analyse mit externen Tools heruntergeladen werden.
Obwohl das Herunterladen von Kontoaktivitätsdaten in externe Programme wie Quicken, Microsoft Money oder Excel einfach ist, gibt es auf den Firstrade-Plattformen praktisch keine Funktionen für die Steuerplanung oder die Kontoverwaltung. Es gibt einige einfache Taschenrechner für die Asset-Allokation, Optionspreise und IRA-Beiträge, die jedoch nur einen begrenzten Nutzen haben und nicht in Ihr Konto integriert sind, um Anleitungen und Analysen bereitzustellen.
Kundendienst und Hilfe
4.8Obwohl Firstrade keinen 24/7-Live-Support bietet, gibt es zwei Eigenschaften, die sie von den meisten Brokern in ihrer Kategorie unterscheiden. Erstens bieten sie volle Unterstützung in vereinfachtem und traditionellem Chinesisch. Zweitens ist der Kundendienst von Firstrade während der Marktzeiten am Telefon ansprechbar und kenntnisreich. In Zeiten starker Anrufe können Konten einen Rückruf anfordern, der in unseren Tests sehr schnell war. Die Chat-Antworten waren weniger zufriedenstellend. Viele Antworten wurden automatisch mit Links zu häufig gestellten Fragen (FAQs) generiert, die sich oft nicht auf die gestellte Frage bezogen.
Neben geringen Kosten und einem guten Telefonservice kann Firstrade Kontoinhabern auch dabei helfen, durch ein Aktienleihprogramm Einnahmen aus ihren Aktienbeständen zu erzielen. Händler können ihre Aktien über Firstrade an andere institutionelle Anleger zur Erzielung von täglichen Erträgen ausleihen. Ausgeliehene Aktien sind weiterhin uneingeschränkt und können von den Anlegern wie gewohnt gekauft oder verkauft werden, ohne am Aktienleihprogramm teilzunehmen.
Bildung
2.5Artikel und Videos zu einem breiten Spektrum von Märkten und Handelsstrategien finden Sie bei Firstrade. Für neue Investoren bietet das Material eine Einführung in die meisten Themen, aber nicht viel mehr. Viele der Artikel und Videos wurden von externen Firmen oder Organisationen wie dem Options Industry Council produziert, sodass sie keine Informationen enthalten, die sehr aktuell sind oder sich auf die Plattformen und Tools von Firstrade beziehen.
Während unserer Überprüfung fanden wir viele tote Links in den Bildungsinhalten und ein Großteil davon war veraltet. Die Einführungsschulung kann zwar für neue Anleger hilfreich sein, passt jedoch nicht gut zu den aktuellen Marktbedingungen und neuen Handelsinnovationen. Es gibt keine Live-Webinare oder Live-Events, die sonst viele Lücken in der Kategorie Bildung geschlossen hätten. Obwohl Podcasts verfügbar sind, werden sie meist von denselben externen Anbietern bereitgestellt und beziehen sich nicht auf das Live-Marktumfeld.
Kosten
3.8Aus unserer Sicht konzentrieren sich Händler, die Firstrade bewerten, wahrscheinlich darauf, den kostengünstigsten Broker mit einer minimalen Handelsfunktionalität zu finden. Die meisten Aktien-, Options- und Fondsgeschäfte können für eine Provision von 0 USD getätigt werden. Das Wertpapierleihprogramm bietet sogar die Möglichkeit, die Handelskosten weiter zu senken, indem die Kontoinhaber für die Ausleihe ihrer Aktien gegen Tageseinkommen entschädigt werden.
Neben den eingeschränkten Funktionen und Diensten berechnen die meisten Low-Cost-Broker in anderen Bereichen höhere Gebühren, um den Mangel an Provisionen auszugleichen. Firstrade berechnet für Anleger mit einem Margin-Konto höhere Margin-Sätze als der Durchschnitt. Die Gebühren für einige Kontotransaktionen wie Überweisungen und ACAT-Überweisungen sind ebenfalls höher als der Durchschnitt, jedoch nicht ungewöhnlich.
Was du wissen musst
Wir sind der Meinung, dass ein Fall zugunsten von Firstrade gemacht werden muss, wenn sich ein Anleger auf die niedrigsten verfügbaren Handelskosten konzentriert. Obwohl Forex-, Futures- und Crypto-Handel nicht verfügbar ist, sollten Anleger, die nach Aktien, Optionen, Fonds und ETFs suchen, nicht enttäuscht werden. Im Gegensatz zu vielen anderen Brokern in der Kategorie der Low-to-No-Provisionen zeichnet sich Firstrade durch überdurchschnittliche Handelsplattformen, Streaming-Quotes und erweiterte Optionenhandelsfunktionen aus.
Der Service ist gut, aber auf die Marktzeiten beschränkt, was für Händler außerhalb der USA oder neue Anleger, die sich während der Arbeitszeit nicht an ihren Broker wenden können, eine Herausforderung sein kann. Neue Investoren, die auf der Suche nach Bildung sind, werden viel Einführungsmaterial finden, das aus internen und externen Quellen zusammengetragen wird, aber nur eine begrenzte Weiterbildung oder Beratung im Zusammenhang mit dem aktuellen Marktumfeld bietet.
Methodik
Investopedia ist bestrebt, Anlegern unvoreingenommene, umfassende Bewertungen und Ratings von Online-Brokern zur Verfügung zu stellen. Unsere Bewertungen sind das Ergebnis einer sechsmonatigen Evaluierung aller Aspekte einer Online-Broker-Plattform, einschließlich der Benutzerfreundlichkeit, der Qualität der Handelsausführungen, der auf ihren Plattformen verfügbaren Produkte, der Kosten und Gebühren, der Sicherheit, der mobilen Erfahrung und des Kundendiensts. Basierend auf unseren Kriterien haben wir eine Bewertungsskala erstellt und über 3.000 Datenpunkte gesammelt, die wir in unser Sternbewertungssystem eingewogen haben.
Darüber hinaus musste jeder von uns befragte Broker eine 320-Punkte-Umfrage zu allen Aspekten seiner Plattform ausfüllen, die wir in unseren Tests verwendet haben. Viele der von uns bewerteten Online-Broker haben uns ihre Plattformen in unseren Büros persönlich vorgeführt.
Unser Team von Branchenexperten unter der Leitung von Theresa W. Carey führte unsere Überprüfungen durch und entwickelte diese branchenweit beste Methode, um Online-Investitionsplattformen für Nutzer auf allen Ebenen zu bewerten. Klicken Sie hier, um unsere vollständige Methodik zu lesen.
