Bitcoin und andere Kryptowährungen haben in einem Wild-West-Markt operiert, der oft hinter der staatlichen Aufsicht über traditionelle Finanzsysteme zurückblieb. Jetzt könnte die hochvolatile Industrie jedoch ihrer bislang größten Bedrohung ausgesetzt sein, wie in einem kürzlich veröffentlichten Bloomberg-Bericht dargelegt.
Von einer zwischenstaatlichen Organisation wird erwartet, dass sie am 21. Juni Regeln veröffentlicht, die zu Verzögerungen beim Handel mit digitalen Assets führen und die Kosten für den Krypto-Austausch und etwa 500 Krypto-Fonds erheblich erhöhen können. Die neuen Regeln sind "eine der größten Bedrohungen für die Kryptografie von heute", so Eric Turner, Forschungsdirektor des Kryptografieforschers Messari Inc.. " er fügte hinzu.
Neue FATF-Richtlinien
- Neue Richtlinien legen fest, wie die Regierung Kryptogeschäfte überwachen soll. Sie wirken sich auf Börsen, Depotbanken und Krypto-Hedge-Fonds aus. Andere Unternehmen müssen Informationen über Kunden sammeln, die Transaktionen über 1.000 USD oder 1.000 EUR initiieren
Die Financial Action Task Force setzt sich aus mehreren Regierungen zusammen und entwickelt Empfehlungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung nach Bloomberg. Die Organisation, der 38 Mitglieder, darunter die USA, und über 200 Länder angehören, bereitet laut FATF-Sprecherin Alexandra Wigmenga-Daniel die Veröffentlichung von Richtlinien zum Umgang mit Kryptowährung für jedes Land für sich vor. Die Organisation wird darlegen, wie Regierungen Unternehmen überwachen sollten, die mit Token und Kryptowährungen arbeiten, einschließlich Börsen, Depotbanken und Kryptohedgefonds.
Verordnung als große Belastung angesehen
Die neuen FATF-Richtlinien schreiben vor, dass alle Unternehmen Informationen zu Kunden sammeln müssen, die Transaktionen über 1.000 USD oder 1.000 EUR veranlassen, einschließlich Angaben zu den Empfängern der Fonds. Diese Informationen müssen dann an den Dienstanbieter des Empfängers gesendet werden. Obwohl dies auf den ersten Blick einfach erscheint, kann sich der Prozess als äußerst zeitaufwendig und ineffizient erweisen.
Diese neue Belastung besteht darin, den Empfänger von Geldern in einer Branche zu ermitteln, in der die meisten Brieftaschenadressen in digitalen Büchern, die Kryptowährungen unterstützen, laut Bloomberg anonym sind.
John Roth, Chief Compliance Officer der Crypto Exchange Bittrex, mit einem täglichen Handelsvolumen von rund 58 Millionen US-Dollar, gab einen optimistischen Ausblick auf die neue Verordnung. "Entweder ist eine vollständige und grundlegende Umstrukturierung der Blockchain-Technologie erforderlich, oder es ist eine Art globales Parallelsystem für die rund 200 Börsen der Welt erforderlich", erklärte er gegenüber Bloomberg. "Sie können sich vorstellen, wie schwierig es ist, so etwas zu bauen."
Mary Beth Buchanan, General Counsel bei Kraken aus dem Silicon Valley, einer Börse mit einem täglichen Handelsvolumen von 195 Millionen US-Dollar, gibt an, dass es eine Handvoll US-Börsen gibt, die versuchen, ein solches System zu schaffen.
"Ohne verbesserte Technologiesysteme muss versucht werden, die Regeln des 20. Jahrhunderts auf die Technologie des 21. Jahrhunderts anzuwenden", sagte Buchanan zu Bloomberg. „Es gibt keine technologische Lösung, mit der wir die Anforderungen vollständig erfüllen könnten. Wir arbeiten mit internationalen Börsen zusammen, um eine Lösung zu finden. “
Ein solches System könnte für Händler, die ihre Privatsphäre schützen möchten, zu einem Anstieg der Transaktionen von Person zu Person führen. In dieser Hinsicht würde die Anwendung von Bankvorschriften in der Kryptowelt zu einer geringeren Transparenz für die Strafverfolgung führen.
"Die FATF muss wirklich die vielen unbeabsichtigten Konsequenzen der Anwendung dieser speziellen Regel auf Anbieter von Diensten für virtuelle Assets berücksichtigen", sagte Jeff Horowitz, Chief Compliance Officer bei der bekannten Krypto-Börse Coinbase, zu Bloomberg, obwohl er feststellte, dass er "warum" versteht Die FATF will das tun. “
Vorausschauen
Es hängt noch viel davon ab, wie die FATF-Regeln von länderspezifischen Regulierungsbehörden interpretiert und durchgesetzt werden. Organisationen wie die Financial Industry Regulation Authority (FINRA) dürften sich bei der Durchsetzung verdoppeln und könnten laut Nachrichtenbericht von staatlichen Stellen verfolgt werden.
Wenn eines sicher ist, wird ein Land, wenn es die neuen Regeln nicht einhält, auf eine schwarze Liste gesetzt und läuft Gefahr, „den Zugang zum globalen Finanzsystem im Wesentlichen zu verlieren“, so Jesse Spiro, Chef bei der Krypto-Ermittlungsfirma Chainalysis Inc.
