Beachten Sie zu Beginn Ihres Studiums und Ihrer Vorbereitung auf die Serie 6 zwei Dinge:
- Welche Wertpapiere einer Serie 6 qualifizieren einen Kandidaten zum Verkauf? Die relative Bedeutung der Themen, aus denen die Prüfung besteht.
Wer braucht die Serie 6?
Der Studienleitfaden der Financial Industry Regulatory Authority (ehemals NASD) für die aktuelle Prüfung der Serie 6 besagt Folgendes:
"Die Qualifikationsprüfung für Vertreter von Investmentgesellschaften / variablen Kontrakten (Serie 6) wird verwendet, um Personen zu qualifizieren, die eine Registrierung bei der NASD gemäß Artikel II, Abschnitt 2 der NASD-Satzung und den geltenden Regeln für Mitgliedschaft, Registrierung und Qualifikation der NASD anstreben. Registrierte Vertreter (RRs) in dieser eingeschränkten Registrierungskategorie dürfen Geschäfte eines Mitglieds in Wertpapieren von Unternehmen abwickeln, die gemäß dem Investment Company Act von 1940 registriert sind, Wertpapiere von geschlossenen Unternehmen, die gemäß dem Investment Company Act von 1940 registriert sind Nur Originalvertrieb und variable Verträge und Versicherungsprämien-Finanzierungsprogramme sowie andere Verträge, die von einem Versicherungsunternehmen ausgestellt wurden…"
Einfach ausgedrückt, muss eine Person, die ein eingetragener Vertreter (RR) werden und Investmentfonds, Investmentfonds (UITs), variable Renten oder variable Lebensversicherungen verkaufen möchte, die Prüfung der Serie 6 bestehen. Ein Series 6 RR kann keine geschlossenen Fonds verkaufen, es sei denn, er wird an die Börse gebracht (ein Prospektangebot). (Weitere Informationen finden Sie unter Ist eine Karriere in der Finanzplanung in Ihrer Zukunft? )
Die Prüfung der Serie 6
Die Prüfung der Serie 6 wurde einer umfassenden Überarbeitung unterzogen, die am 30. November 2005 in Kraft trat. Die Änderungen an der Prüfung sind jedoch nicht in erster Linie Gegenstand der Prüfung. Sie sind struktureller. Erstens hat sich die Anzahl der Fragen, die verschiedenen Themen zugeordnet sind, geändert. Die Prüfung ist jetzt stärker auf RR-Interaktionen mit Kunden ausgerichtet. Zweitens ist die Prüfung jetzt in sechs statt in vier Abschnitte unterteilt. Die Prüfung muss noch innerhalb von 135 Minuten abgeschlossen sein und enthält noch 100 Fragen. Die Punktzahl von 70% bleibt ebenfalls unverändert.
Innerhalb der 100 Prüfungsfragen erhalten die Kandidaten auch fünf "experimentelle" oder "Pilot" -Fragen, die nicht identifiziert werden und nicht für die Punktzahl des Kandidaten angerechnet werden.
Kratzpapier, Bleistifte und Taschenrechner werden den Kandidaten im Testzentrum ausgeliehen.
Prüfungsthemen
Die Prüfung der Serie 6 gliedert sich in folgende Fragen:
1. Wertpapiermärkte, Wertpapiere und Wirtschaftsfaktoren - 8 Fragen
2. Wertpapier- und Steuervorschriften - 23 Fragen
3. Marketing-, Prospektions- und Verkaufspräsentationen - 18 Fragen
4. Kundenbewertung - 13 Fragen
5. Produktinformationen: Wertpapiere der Investmentgesellschaft und variable Kontrakte - 26 Fragen
6. Kundenkonten eröffnen und verwalten - 12 Fragen
Wie Sie sehen, stehen die Abschnitte 3, 4 und 6 in direktem Zusammenhang mit der Interaktion zwischen dem RR und dem Kunden. Diese drei Abschnitte umfassen 43% der Prüfung.
Beachten Sie, dass die Themen in Abschnitt 1 nur noch 8% (im Vergleich zu den vorherigen 23%) der Prüfung ausmachen.
Was bedeutet das für Series 6-Prüfungskandidaten? Konzentrieren Sie sich auf die Themenbereiche, die am meisten zählen. Denken Sie daran, dass Sie eine Gesamtpunktzahl von 70% erreichen müssen, um zu bestehen.
Prüfungszeitmanagement
Da die Prüfung 100 Fragen umfasst und diese in 135 Minuten beantwortet werden müssen, haben die Kandidaten 1, 35 Minuten Zeit, um jede Frage zu beantworten. Daher sollten die Kandidaten ihre Zeit sorgfältig einplanen. (Es gibt Techniken, die Ihnen helfen können, den Test ohne Stress zu bestehen. Finden Sie heraus, was sie in 6 nachgewiesenen Tipps für den Erfolg der Serie 6 enthalten .)
Markieren Sie die schwierigen Fragen
Kandidaten der Serie 6 werden normalerweise auf mehrere lange und wortreiche Fragen in der Prüfung stoßen. Dies sind situationsbezogene Fragen, deren Bearbeitung und Beantwortung einige Zeit in Anspruch nehmen kann. Obwohl es leicht ist, sich auf diese Fragen einzulassen, sollten Sie bedenken, dass die einfachen Fragen genauso wichtig sind wie die langen und komplexen. Eine gute Strategie könnte daher darin bestehen, eine Frage zu kennzeichnen - das Computerprogramm in Ihrem Testzentrum ermöglicht dies -, was mehr Zeit in Anspruch nimmt. Auf diese Weise können Sie nach Abschluss des Tests zurückkehren und die Antwort bearbeiten. Wählen Sie die Fragen, die Sie markieren, sorgfältig aus: Sie möchten dies nicht für 30 Fragen hintereinander tun!
Folgen Sie der Glockenkurve
Diejenigen, die kürzlich an der Prüfung teilgenommen haben, berichten, dass die Struktur der Fragen eine "Glockenkurve" ist. Das heißt, die erste und die letzte Frage der Prüfung sind recht einfach. Der Schwierigkeitsgrad steigt bis zur Halbzeit und fällt dann bis zum Ende stetig ab. Seien Sie sich bewusst, dass dies wahrscheinlich Ihre Erfahrung ist, und lassen Sie sich von den immer komplexer werdenden Fragen nicht frustrieren. Drücken Sie auf. Einfachere Fragen werden auf dem Weg sein.
Raten Sie nicht nach
Die Mehrheit der Teilnehmer der Serie 6 gibt an, nach Beantwortung aller Fragen noch Zeit zu haben. Wenn dir das auch passiert, beende die Prüfung, warte auf die Glückwunschbotschaft, lächle und erzähle weiter über dein Leben! Geh nicht zurück und ändere die Antworten! Statistisch gesehen liegt man die meiste Zeit falsch, wenn man die Antworten ändert. Wenn Sie raten müssen, ist Ihre erste Vermutung normalerweise die beste.
Schärfen Sie Ihre Fähigkeiten
Führen Sie viele Übungsfragen aus, um die Beantwortung von Fragen zu beschleunigen. Behalten Sie bei der Beantwortung der Fragen Ihren Fortschritt im Auge, indem Sie Ihre schwächsten Themen notieren. Wenn Sie nicht gut abschneiden - insbesondere in den Bereichen, in denen es so viele Fragen gibt - müssen Sie sich das Thema genauer ansehen.
Prüfungstag: Die Werkzeuge
Wenn Sie zum Testzentrum gehen, sollten Sie frühzeitig eintreffen. Nachdem Sie sich angemeldet und Ihre persönlichen Gegenstände in ein Schließfach gesteckt haben, erhalten Sie während der Prüfung Notizpapier, Stifte und einen Taschenrechner.
Normalerweise müssen Sie den Taschenrechner während der gesamten Sitzung nur zwei- oder dreimal verwenden. Der aktuelle Test ist weit weniger eine mathematische Übung als vor einigen Jahren. Sie müssen jedoch die Grundformeln für Investmentfonds kennen. Die Datenbank enthält eine Reihe von Fragen, bei denen ein Kandidat die Formeln erkennen muss, obwohl Sie sie nicht für Berechnungen verwenden müssen.
Das Rubbelpapier ist eine andere Sache. Machen Sie sich vor Beginn der Prüfung alle erforderlichen Notizen auf dem Arbeitspapier. Eines der nützlichsten Instrumente ist das Nachwippen, um die Renditen von Discount- und Premium-Anleihen zu veranschaulichen. Sie können diese möglicherweise verwenden, um die Beantwortung mehrerer Fragen zu vereinfachen. Alles andere, was Sie während der Prüfung verwenden möchten, sollte sich auf Ihrem Notizpapier befinden, bevor Sie mit der Prüfung beginnen.
Prüfungshinweise
- Lesen Sie jede Frage vollständig durch und sehen Sie sich alle Antworten an. Kehren Sie dann zu der Frage zurück, bevor Sie eine Antwort versuchen. Hast du das Wort "nicht" oder "außer" gesehen? Können Sie wiederholte Schlüsselwörter in der Frage und einer bestimmten Antwort erkennen? Nachdem Sie den Prozess verfolgt haben, sehen Sie sich die Antworten an. Beseitigen Sie die falschen Antworten so schnell wie möglich. Wenn zwei der Antworten genau entgegengesetzt sind, stehen die Chancen sehr gut, dass eine davon richtig ist. Wenn Sie mit einer Frage konfrontiert werden - insbesondere zu Regeln - und sich nicht zwischen den letzten beiden Auswahlen entscheiden können, ziehen Sie die längere Antwort sorgfältig in Betracht. Der Fragesteller wird normalerweise alles in die richtige Antwort aufnehmen. Sie sollten diese Technik jedoch nur anwenden, wenn Sie raten müssen, dass Sie sich nicht beeilen sollten. In Ihrer Hast verpassen Sie möglicherweise eine einfachere Frage, wenn Sie nicht sorgfältig lesen. Einige der Fragen sind knifflig, aber lassen Sie sich von keinem dieser Fragen überraschen. Einfache Fragen zählen genauso wie die längeren, schwierigeren.
Fazit
Wenn Sie den hier aufgeführten Ratschlägen folgen, sind Sie auf dem besten Weg, Ihre bevorstehende Prüfung zu bestehen. Um sicherzustellen, dass Sie in bester Verfassung sind, gehen Sie am frühen Abend vor der Prüfung ins Bett und versuchen Sie es nicht, unmittelbar vor dem Test in der Lernzeit zu stopfen. Entspannen Sie sich so weit wie möglich und gehen Sie sicher in die Prüfung, dass Sie das erste Mal bestehen. Denken Sie daran: 70% ist eine vorübergehende Punktzahl - ein "A". 71% ist ein "A +"!
Informationen zur Vorbereitung auf andere Finanzprüfungen finden Sie im Professional Education Archive.
