Wenn Sie ein Investor sind, der die Buy-and-Hold-Strategie bevorzugt, sorgfältig geprüfte Anlagen über einen längeren Zeitraum aussagekräftige Renditen erzielen zu lassen, sind indexbasierte Exchange Traded Funds (ETFs) möglicherweise das richtige Instrument für Sie. Sogar Investment-Ikone Warren Buffett weiß, dass es schwierig ist, Indexfonds zu schlagen, weshalb er dafür bekannt ist, 90% des Geldes, das er seiner Frau hinterlässt, in einen S & P 500-Fonds zu investieren.
Natürlich müssen Sie nicht wie Buffett sein und Ihr ganzes Geld in einem Indexfonds parken. Langfristig gesehen sind diese Fahrzeuge eine attraktive und in der Regel kostengünstige Wahl sowohl für große als auch für kleine Anleger.
Was ist ein ETF?
Wie ein Investmentfonds ist ein ETF ein Geldpool, der in Aktien, Rohstoffe, Anleihen oder einen Korb anderer Vermögenswerte investiert. Im Gegensatz zu Investmentfonds werden ETF-Aktien wie Stammaktien an einer Börse gehandelt. Indes sind Indexfonds darauf ausgelegt, die Wertentwicklung von Benchmarks wie dem S & P 500 Index abzubilden.
Die zentralen Thesen
- ETFs besitzen zugrunde liegende Vermögenswerte und teilen diese Vermögenswerte in Anteile auf, die Anleger über ein Maklerunternehmen kaufen und verkaufen können. Ein Indexfonds soll die Wertentwicklung eines beliebten Index wie des S & P 500 Index oder des Dow Jones Industrial Average widerspiegeln Vanguard Total Stock Market ETF und der SPDR 500 Trust sind zwei kostengünstige Index-ETFs, die Anleger kaufen können, um an der Wertentwicklung des US-Aktienmarkts teilzunehmen. Anleger, die ein Engagement in Märkten außerhalb Nordamerikas anstreben, sollten in den iShares Core MSCI EAFE Fund investieren (IEFA).
Wenn Sie ein langfristiger Investor sind, der ein Portfolio plant und Indexfonds in den Mix aufnehmen möchte, stehen Ihnen viele zur Auswahl. Nachfolgend sind drei der besten aufgeführt, basierend auf dem verwalteten Vermögen (AUM), der langfristigen Leistung und der Kostenquote
Der Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
- Emittent: VanguardAssets under Management: 823 Mrd. USD. Jahresperformance: 9, 00%. Kostenquote: 0, 03%.
Wenn Sie sich nicht sicher sind, welchem Index Sie folgen sollen, oder wenn Sie in verschiedenen Sektoren und mit unterschiedlicher Marktkapitalisierung investieren möchten, ist dies möglicherweise der richtige Fonds für Sie. Wie der Name schon sagt, deckt der Total Stock Market ETF den gesamten heimischen Aktienmarkt in den Vereinigten Staaten ab und bildet den CRSP US Total Stock Market Index ab.
VTI ist ein ausgewogener Fonds mit einer gesunden Mischung aus Small-Cap-, Mid-Cap- und Blue-Chip-Aktien. VTI ist ein hocheffizienter Fonds mit einer geringen Kostenquote. AUM ist mit über 800 Milliarden US-Dollar ebenfalls beeindruckend.
10 Tipps für den erfolgreichen Langzeitinvestor
Der SPDR S & P 500 ETF (SPY)
- Emittent: State Street Global AdvisorsVerwaltete Vermögenswerte: 262 Milliarden US-DollarJahresperformance: 10, 15% Kostenquote: 0, 09%
Dieser Urvater der ETFs, der als erster auf den Markt kommt, zieht eine Menge Aufmerksamkeit von taktischen Händlern und Buy-and-Hold-Anlegern gleichermaßen auf sich. Der Fonds bildet den S & P 500 Index ab, bei dem es sich um eine Gruppe von Aktien handelt, die größtenteils mit hohem Kapital ausgestattet sind und an den US-Börsen notiert sind. Technisch gesehen ist der SPDR 500 ETF ein Investmentfonds (Unit Investment Trust, UIT), dh, er kann keine Dividenden zwischen Ausschüttungen reinvestieren. Dieses geringfügige Detail kann dazu führen, dass die Wertentwicklung des Fonds geringfügig von dem Index abweicht, auf dem er basiert. Dieser Fonds weist eine solide Jahresperformance von mehr als 10% auf.
Top 3 ETFs
Die Fonds wurden auf der Grundlage einer Kombination aus zeitlicher Performance, Kostenquoten und AUM ausgewählt. Alle Zahlen waren zum 12. September 2019 aktuell.
Der iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)
- Emittent: iSharesAssets under Management: 63 Mrd. USD. Jahresperformance: 0, 15%. Kostenquote: 0, 07%.
IEFA bietet Engagements in Aktien aus Industrieländern in Europa, Asien und Fernost, ausgenommen inländische und kanadische Aktien. Der Referenzindex MSCI EAFE deckt rund 98% der weltweiten Aktienmärkte außerhalb Nordamerikas ab. Darüber hinaus werden Aktien mit geringer Marktkapitalisierung im Verhältnis zum Markt einbezogen, was in konkurrierenden Fonds normalerweise nicht enthalten ist. Japan und Großbritannien belegen die ersten beiden Plätze im Portfolio des Fonds.
Mit fast 3.000 Aktien ist der IEFA ein gut diversifizierter Fonds mit geringen Betriebskosten, der sich sowohl für kurzfristige als auch für langfristige Anleger eignet, die ein Engagement in Märkten außerhalb Nordamerikas anstreben. Der Fonds ist neuer als die anderen genannten und wurde am 18. Oktober 2012 aufgelegt. Im vergangenen Jahr schwankte der ETF-Preis erheblich, machte jedoch noch keine großen Fortschritte. In den letzten fünf Jahren wurde eine jährliche Rendite von 2, 6% und seit ihrer Einführung eine jährliche Rendite von 6, 5% erzielt.
