Sowohl Vanguard als auch Fidelity verwalten riesige Portfolios von Investmentfonds. Aber wenn es darum geht, welcher der bessere Online-Broker ist, steht außer Frage: Die Plattformen und Tools von Fidelity sind den von Vanguard weit überlegen. Fidelity hat die Bewertungen unserer Online-Broker für 2019 mit 4 1/2 Sternen übertroffen, während Vanguard mit 2 Sternen ganz unten lag. Die Online-Brokerpräsenz von Vanguard ist einfach und bietet nur wenig Komfort für Kreaturen, während die Web-, Download- und Mobilplattformen von Fidelity so viele Funktionen und Tools bieten, dass eine unserer Kritikpunkte darin besteht, dass es schwierig sein kann, eine bestimmte Funktion zu finden.
Bei unseren 2019 Best Online Brokers Awards erhielt Vanguard eine Auszeichnung als Bester für ETFs.
Fidelity Investments erhielt Auszeichnungen für den besten Online-Broker insgesamt, den besten für Anfänger, die besten Aktienhandels-Apps, den besten für ETFs, den besten für Penny Stocks, den besten für Roth IRAs, den besten für IRAs, den besten für internationalen Handel und die besten Web-Handelsplattformen.
- Kontomindestbetrag: $ 0
- Gebühren: 0 USD / Aktie und ETF-Handel, 0 USD plus 1 USD pro Kontrakt für Optionen
- Kontomindestbetrag: $ 0
- Gebühren: 0 USD für Aktien- / ETF-Geschäfte, 0 USD plus 0, 65 USD / Kontrakt für Optionsgeschäfte
Berufserfahrung
Vanguard konzentriert seine beträchtliche Energie darauf, seinen vermögenden Kunden bei der Planung des Ruhestands und anderer langfristiger Ziele zu helfen. Als solches fehlt seine Handelstechnologie. Aktive Händler oder Derivatehändler erfüllen ihre langfristige Ausrichtung und sind wenig interessiert. Es gibt keine Streaming-Anführungszeichen. Sie müssen den Bildschirm manuell aktualisieren, um Aktualisierungen zu erhalten. Sie können keine komplexen Optionsstrategien auf Vanguard handeln.
Die Trade Execution Engine von Fidelity bietet seinen Kunden ein hohes Maß an Preisverbesserung. Active Trader Pro, die fortschrittliche Plattform von Fidelity, bietet Streaming-Daten und anpassbare Diagramme. Es wird immer ein Bestellschein angezeigt, und es wurde eine kontextbezogene Hilfe hinzugefügt, die Sie durch den Vorgang führt.
Vorhut
- Keine Streaming-QuotesKeine komplexen OptionenSehr einfaches Handelserlebnis mit wenig Komfort für Kreaturen
Treue
- Optimiertes Handelsticket mit verfügbarer kontextbezogener Hilfe. Streaming von Echtzeitdaten auf der Active Trader Pro-Plattform. Hervorragende Auftragsausführungen, die zu Preisverbesserungen führen
Mobile und Emerging Tech
Vanguard bietet mobile Apps für iOS-, Android- und Kindle Fire-Geräte an. Das Layout ist tatsächlich viel schöner und benutzerfreundlicher als die Website. Sie fügten im letzten Jahr eine mobile Scheckeinzahlung hinzu. Angebote sind jedoch verspätet. Es gibt keine Online-Chat-Funktion zur Kontaktaufnahme mit dem Kundendienst.
Die mobilen Apps von Fidelity sind viel aktueller und benutzerfreundlicher als die Website, was sich in der 50-prozentigen Zunahme der auf Mobilgeräten platzierten Trades zwischen 2017 und 2018 niederschlägt. Der Startbildschirm kann angepasst werden, und dem Trade Ticket wurde eine kontextbezogene Hilfe hinzugefügt. Watchlists, die Sie auf der Website erstellen, können auch auf Mobilgeräten angezeigt werden, und das gesamte Angebot kann auf Ihrem Telefon oder Tablet gehandelt werden.
Vorhut
- Sehr einfache App, am nützlichsten zum Überprüfen von GuthabenDaten verzögert sichMobilscheckeinzahlung verfügbar
Treue
- Streaming-Daten und anpassbarer NewsfeedAnpassbare LandingpageWatchlists werden plattformübergreifend synchronisiert
Nachrichten und Forschung
Vanguard bietet einen Aktien-Screener und einen separaten ETF-Screener. Das Investmentfonds-Screening ist sehr einfach und konzentriert sich auf die Suche nach Vanguard-Fonds, obwohl sie über Fonds aus vielen weiteren Fondsfamilien verfügen. Optionsrecherche beschränkt sich auf die Betrachtung von Optionsketten, die wesentlich weniger aussagekräftig sind als Ketten auf anderen Broker-Websites. Das Charting ist äußerst einfach und beinhaltet keine Anpassungen oder technischen Studien. Für den langfristigen Investor gibt es eine Vielzahl von Taschenrechnern und Planungswerkzeugen.
Mit den Screening-Tools von Fidelity können Sie Ihre Anlageentscheidungen in einer Vielzahl von Anlageklassen eingrenzen, darunter Aktien, ETFs, Optionen, Investmentfonds und festverzinsliche Wertpapiere. Die firmeneigene Charting-Verpackung wird durch die technischen Muster und Ereignisse von Recognia ergänzt. In Active Trader Pro können Sie Streaming-Newsfeeds und -Videos von Bloomberg TV einrichten. Die Bestands-Schnappschuss-Seiten enthalten Umwelt-, Sozial- und Governance-Ratings (ESG) von MSCI.
Vorhut
- Aktien-, ETF- und Investmentfonds-Screener sind verfügbar. Planungswerkzeuge für langfristige Anlagen sind reichlich vorhanden. Extrem einfache Diagramme, denen die Anpassung oder technische Analyse fehlt
Treue
- Aktien, ETFs, Optionen, Investmentfonds und Fixed-Income-Screener verfügbarDie Aktien-Snapshot-Seiten enthalten Daten für sozial verantwortliches Investieren. Das anpassbare Chart-Paket enthält technische Ereignisse von Recognia
Bildung und Sicherheit
Das Bildungsangebot von Vanguard ist relativ einfach und auf sehr langfristige Investitionen ausgerichtet. Sie veranstalten gelegentlich Webinare, die auf längere Sicht ausgerichtet sind. Die Website ist nach Industriestandards verschlüsselt, und Sie stehen vor einer Sicherheitsherausforderung, wenn Sie sich von einem nicht erkannten Gerät aus anmelden.
Das Online-Lerncenter von Fidelity enthält Artikel, Videos, Webinare und Infografiken, die Informationen zu vielen investitionsbezogenen Themen wie Optionshandel, Rentenauswahl, fundamentale und technische Analyse und Altersvorsorge enthalten. Die Firma bietet häufig Webinare und Online-Coachings zu weiterführenden Themen an. Es gibt Lernprogramme für Einsteiger in die mobilen Apps. Fidelity führt eine Risikobewertung durch, wenn sich ein Client anmeldet und basierend auf bestimmten Kriterien einen Zwei-Faktor-Authentifizierungsprozess oder eine Sicherheitsfrage gegen den Client durchführt.
Vorhut
- Bildung ist grundlegend, um langfristig zu investieren und Ziele zu setzen. Webinare, die gelegentlich zur langfristigen Planung angeboten werden. Sicherheitsfunktionen sind eine Herausforderung, wenn Sie sich von einem nicht erkannten Gerät aus anmelden
Treue
- Das Online-Lerncenter enthält Artikel, Videos und andere Medien für eine Vielzahl von Investitions- und Handelsthemen. Auf Lernprogramme für Neuinvestoren kann über mobile Apps zugegriffen werden. Beim Anmelden wird eine Risikobewertung durchgeführt
Kosten
Der Standardprovisionsplan von Vanguard ist mit 7 USD pro Aktienhandel und 7 USD plus 1 USD pro Kontrakt für Optionen sehr hoch. Die Margin-Raten sind hoch. Es gibt 1.800 ETFs, mit denen Sie handeln können, ohne eine Provision zu zahlen, und Kunden mit einem sehr hohen Kontostand erhalten viel geringere Provisionen.
Im Oktober 2019 fällt für alle US-Aktien und Exchange Traded Funds (ETFs) bei Fidelity keine Provision mehr an, und die Pro-Bein-Grundgebühr für Optionsgeschäfte wurde ebenfalls beseitigt. Optionsgeschäfte kosten nach dem neuen Preis von Fidelity 0, 65 USD pro Kontrakt. Ihre Margin-Raten liegen leicht über dem Durchschnitt.
Fazit
Die Stärke von Vanguard liegt in der Aufrechterhaltung einer Vielzahl von kostengünstigen ETFs und Investmentfonds, die Sie jedoch auf jeder Website eines Online-Brokers kaufen können. Wenn Sie auf der Suche nach Handelsinstrumenten und detaillierten Schulungen sind, werden die Angebote von Vanguard knapp. Diese Vermittlung scheint Investoren, die öfter als einmal pro Jahr handeln möchten, aktiv davon abzubringen.
Fidelity bietet für jedes Niveau der Anlageerfahrung einen hervorragenden Wert. Die Website wird weiterhin einigen erforderlichen benutzerfreundlichen Aktualisierungen unterzogen, während die Active Trader Pro-Plattform die meisten Funktionen bietet, die ein Tageshändler nutzen kann. Die Ausführungsqualität von Fidelity ist bei den meisten Handelsgrößen hervorragend. Die Entwicklungsaussichten von Fidelity konzentrieren sich auf die Verbesserung des Benutzererlebnisses. Wir freuen uns auf die Überarbeitung der Website, aber in der Zwischenzeit gibt es hier viel Wert für Investoren und Händler.
Methodik
Investopedia ist bestrebt, Anlegern unvoreingenommene, umfassende Bewertungen und Ratings von Online-Brokern zur Verfügung zu stellen. Unsere Bewertungen sind das Ergebnis einer sechsmonatigen Evaluierung aller Aspekte einer Online-Broker-Plattform, einschließlich der Benutzerfreundlichkeit, der Qualität der Handelsausführungen, der auf ihren Plattformen verfügbaren Produkte, der Kosten und Gebühren, der Sicherheit, der mobilen Erfahrung und des Kundendiensts. Basierend auf unseren Kriterien haben wir eine Bewertungsskala erstellt und über 3.000 Datenpunkte gesammelt, die wir in unser Sternbewertungssystem eingewogen haben.
Darüber hinaus musste jeder von uns befragte Broker eine 320-Punkte-Umfrage zu allen Aspekten seiner Plattform ausfüllen, die wir in unseren Tests verwendet haben. Viele der von uns bewerteten Online-Broker haben uns ihre Plattformen in unseren Büros persönlich vorgeführt.
Unser Team von Branchenexperten unter der Leitung von Theresa W. Carey führte unsere Überprüfungen durch und entwickelte diese branchenweit beste Methode, um Online-Investitionsplattformen für Nutzer auf allen Ebenen zu bewerten. Klicken Sie hier, um unsere vollständige Methodik zu lesen.
