Die Merrill Edge-Online-Handelsplattform von Merrill Lynch der Bank of America verzeichnet seit dem Markteintritt von Wells Fargo & Company (WFC) einen zunehmenden Wettbewerb. Anfang dieser Woche gab die umkämpfte Bank von San Francisco den landesweiten Start von Intuitive Investor bekannt, einer Online-Anlageplattform, die Technologie mit menschlicher Beratung verbindet, um Kunden den Zugang zu kostengünstigen Anlagen zu ermöglichen. Mit der neuen Robo-Advisor-Plattform können sich Kunden von Wells Fargo Advisors beraten lassen.
"Bedeutende technologische Fortschritte, sich ändernde Kundenpräferenzen und sich entwickelnde demografische Daten haben uns dazu inspiriert, unseren Kunden dieses neue, überzeugende Anlageerlebnis zu bieten", sagte Jon Weiss, Leiter des Vermögens- und Investmentmanagements bei Wells Fargo, in einer Pressemitteilung, in der der neue Service angekündigt wurde. "Da Wells Fargo seine Innovationen fortsetzt, um seinen Kunden jederzeit und überall die gewünschten Erfahrungen zu liefern, erfüllt das Angebot für intuitive Anleger ihre Bedürfnisse und bewahrt gleichzeitig die Vorteile, die sich aus dem Zugang zu einer der größten Wertpapierfirmen ergeben."
Kunden müssen mindestens 10.000 USD investieren, um auf den Service zuzugreifen, für den eine jährliche Beratungsgebühr von 0, 50% erhoben wird. Bestehende Wells Fargo-Kunden zahlen eine ermäßigte jährliche Beratungsgebühr von 0, 40%, wenn sie ihre Brokerage-Konten für intuitive Anleger mit dem Wells Fargo-Prüfbeziehungsprogramm verknüpfen. Kunden der Anlageplattform erhalten zudem Zugang zu kostengünstigen Exchange Traded Funds (ETFs), die vom Wells Fargo Investment Institute entwickelt wurden. Es ist nicht klar, ob Wells Fargo andere ETFs verkaufen wird.
Der Schritt nach Wells Fargo kommt, wenn traditionelle Investmenthäuser und Finanzunternehmen in großem Maße in den selbstgesteuerten Investmentmarkt eintreten. Während Wells gerade dabei ist, könnte es Merrill Lynch unter Druck setzen, der mit seinem Merrill Edge-Robo-Berater und seiner neueren Online-Beratungsplattform Merrill Edge Guided Investing, die im vergangenen Februar erstmals vorgestellt wurde, bislang Erfolge erzielt hat. Merrill Edge Guided Investing kombiniert den Online-Handel mit der Beratung durch Finanzberater. Merrill Edge besteht seit einem Jahrzehnt und verfügt heute über ein Vermögen von 166 Milliarden US-Dollar und mehr als 2, 3 Millionen Konten.
Während Online- und Discount-Broker dies schon seit einiger Zeit tun, markiert der Wechsel von Wells Fargo den Einstieg eines anderen traditionellen Spielers, der bei Merrill Lynch abspringen könnte. Während Millennials nicht markentreu sind und neueren Firmen und Fintechs nicht skeptisch gegenüberstehen, sind es ihre älteren Kollegen, und die ältere Bevölkerungsgruppe könnte sich beim Online-Handel über ein Fintech zu einem bekannten Finanzunternehmen wenden. Im Januar startete Raymond James Financial, die unabhängige Investmentfirma, ihre Online-Plattform namens Connected Advisor.
