Admiral-Anteile stellen eine separate Klasse von Anteilen an von Vanguard verwalteten Investmentfonds dar und bieten im Vergleich zur Standard-Anlegeranteilsklasse niedrigere Gebühren. Vanguard bietet Admiral-Anteile für eine ausgewählte Gruppe von Investmentfonds an und verlangt von den Anlegern eine Mindestanlage in einem bestimmten Investmentfonds.
Admiral Shares-Anforderungen
Um sich für Admiral-Aktien zu qualifizieren, müssen Anleger der meisten Indexfonds und von Steuern verwalteten Fonds eine Mindestanlage von 10.000 USD vorhalten. Für aktiv verwaltete Fonds müssen mindestens 50.000 USD investiert sein. Für branchenspezifische Indexfonds sind Sie für Admiral-Aktien mit einer Investition von 100.000 USD oder mehr qualifiziert.
Die zentralen Thesen
- Admiral-Aktien bieten im Vergleich zu den Standard-Vanguard-Fonds der Anleger-Aktienklasse niedrigere Gebühren. Um sich für Admiral-Aktien zu qualifizieren, müssen Anleger in den meisten Indexfonds und steuerpflichtigen Fonds eine Mindestanlage von 10.000 USD aufrechterhalten mindestens 50.000 USD investiert.Für branchenspezifische Indexfonds qualifiziert sich ein Anleger für Admiral-Aktien mit einer Investition von 100.000 USD oder mehr.
Vanguard wertet seine Fondskonten aus, um festzustellen, welche für Admiral-Anteile berechtigt sind. Wenn die Kontobestände eines Anlegers anrechenbar werden, kann Vanguard seine Investmentfondsanteile in die Admiral-Anteilsklasse umwandeln - in der Regel steuerfrei und kostenlos. Anleger können ihre Kontoberechtigung bestimmen, indem sie sich in ihre Vanguard-Konten einloggen.
Fonds, die Admiral-Anteile anbieten, können über die Online-Überprüfung des Fonds auf der Vanguard-Website gefunden werden. Vanguard bietet Admiral Shares-Investmentfonds mit einer breiten Palette von Anlagezielen und Beteiligungen an, z. B. Staatsanleihen (T-Bonds), steuerbefreite Kommunalanleihen, ausgeglichene Beteiligungen, inländische und internationale Aktien.
Indexfonds spielen eine zentrale Rolle in der Geschichte von Vanguard, da Indexfonds passiv verwaltet werden, dh einen Index passiv abbilden, anstatt aktiv nach Wertpapieren zu suchen, diese zu analysieren, zu kaufen und zu verkaufen. Da aktiv verwaltete Fonds im Betrieb teurer sind, verlieren sie auf lange Sicht tendenziell an Performance gegenüber den billigeren Indexfonds. Es gibt jedoch eine Minderheit von aktiv verwalteten Fonds, die Indexfonds in der Vergangenheit übertroffen haben.
Warum in Admiral-Aktien investieren?
Die meisten aktiv verwalteten Fonds verlieren gegen ihren Referenzindex. Viele Anleger haben also den Grund, warum sie nicht einfach die gleichen Aktien des Index halten, die Verwaltungskosten niedrig halten und gewinnen, indem sie einfach die Wertentwicklung des Index anpassen. Viele sind sich einig, dass dies eine solide Anlagestrategie ist. Damit Anleger auf diese Art von Strategie aufbauen können, hat Vanguard die Admiral Shares auf den Markt gebracht.
Admiral teilt Kosteneinsparungen
Vanguard-Investmentfonds haben bereits Kostenquoten, die den Durchschnitt der Investmentfondsbranche um satte 82% unterschreiten. Dennoch erzielen Admiral-Aktien weitere Einsparungen bei der Kostenquote für qualifizierte Vanguard-Investmentfonds. Während typische Vanguard Investor-Aktien eine Aufwandsquote von 0, 18% aufweisen, liegt die durchschnittliche Aufwandsquote von Vanguard Admiral-Aktien bei einem Federgewicht von 0, 15%. Die Differenz von 0, 03% scheint nicht viel zu sein, aber bei einer großen Anfangsinvestition kann dies zu einer erheblichen Einsparung im Laufe der Jahre führen.
Weitere Vorteile von Vanguard Admiral-Aktien
Darüber hinaus können Anteilinhaber von Vanguard-Investmentfonds, die Anlegeranteilsfonds in Admiral-Anteile umwandeln möchten, dies tun, indem sie eine einfache Anfrage an Vanguard richten. In einigen Fällen führt Vanguard die Konvertierung automatisch durch, da die Kundenbilanzen regelmäßig ausgewertet werden, um festzustellen, ob sie für die Konvertierung geeignet sind.
