Die Optimierung der KYC-Prozesse (Know Your Customer) ist einer der Hauptvorteile der Blockchain für die Finanzdienstleistungsbranche. Das verteilte Ledger fungiert als gemeinsames Repository für den Aktivitätsverlauf von Clienttransaktionen und wird derzeit für die Verwendung durch KYC getestet.
Ein Konsortium, das aus einer Regierungsbehörde in Singapur und mehreren Banken besteht, darunter HSBC Holdings plc (HSBC) und Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MTU), hat einen "Proof-of-Concept" für eine KYC-Blockchain abgeschlossen. Berichten zufolge ist es der erste Proof-of-Concept der ASEAN-Region für die Verwendung von Blockchain in einem KYC-Projekt. Der Prototyp wurde zwischen Februar und Mai 2017 getestet und funktionierte auch bei "volumenstarken" Informationsflüssen problemlos. Darüber hinaus war es sicher und "resistent gegen Eingriffe Dritter".
Die Regierung von Singapur gehört zu einer wachsenden Zahl von Organisationen, die die Nützlichkeit der Blockchain bei der Rationalisierung von KYC-Prozessen testen. Zum Beispiel hat das Beratungsunternehmen Deloitte Anfang des Jahres KYCStart (ausgesprochen als Kick Start) entwickelt. Der Antrag behauptet, die Onboarding- und laufenden Überwachungskosten zu senken. In ähnlicher Weise entwickelte das Finanzdienstleistungsunternehmen R3 einen Proof-of-Concept für ein KYC-Register, um die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden zu prüfen und eine gültige Identität zu ermitteln. Singapur, das bereits über eine florierende Finanzdienstleistungsbranche verfügt, positioniert sich als Drehscheibe für Fintech-Innovationen und nimmt mit dem aktuellen Projekt eine Führungsposition in Asien ein.
"Know Your Customer" -Vorschriften sind für Banken teuer und umständlich, aber erforderlich, um die Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) zu erfüllen. Eine Deloitte-Studie aus dem Jahr 2014 bezifferte die Kosten für AML auf 10 Milliarden US-Dollar. Blockchain bietet durch sein verteiltes Hauptbuch eine Lösung, mit der Doppelarbeit zwischen Mitgliedsbanken vermieden werden kann und die eine gemeinsame Datenbank mit dem Transaktionsverlauf des Kunden bereitstellt. Es kann auch helfen, kriminelle Aktivitäten auszumerzen. Zum Beispiel Startups wie Chainanalysis und Identity Mind Mine Blockchain, um Transaktionsmuster zu identifizieren.
