Rentner können unter anderem Renten einrichten, um für die Zeit, in der sie kein regelmäßiges Einkommen mehr haben, einen konstanten Geldfluss zu erhalten. Renten gelten im Allgemeinen als risikofreie Anlageform, haben jedoch Nachteile. Annuitäten gelten beispielsweise als weitgehend illiquide und sind nur so stark wie die Versicherungsgesellschaft oder andere Institution, die sie bereitstellt.
Da es 79 Millionen Baby-Boomer gibt und Tausende von ihnen jeden Tag in Rente gehen, besteht heute mehr denn je ein Bedarf an zusätzlichen Optionen, um sicherzustellen, dass diese Personen weiterhin regelmäßig Geld für ihre Lebenshaltungskosten erhalten. Ein Bericht von investors.com hebt einen neuen Exchange-Trade-Fonds (ETF) hervor, der sich als Alternative zu Renten darstellt und eine konstante jährliche Ausschüttungsquote von 7% anstrebt. (Weitere Informationen finden Sie unter: Annuitäten vs. Renten-ETFs: Welche sind besser? )
Strategy Shares Nasdaq 7HANDL Index ETF (HNDL)
Der neue ETF heißt Strategy Shares Nasdaq 7HANDL Index ETF und bietet Rentnern eine Lösung für das Problem der Inanspruchnahme von Vermögenswerten, die sich über die gesamte Laufzeit der Anlage angesammelt haben. HNDL behauptet, der erste ETF zu sein, der den Anlegern eine einheitliche monatliche Ausschüttung zahlen soll. Darüber hinaus soll diese Ausschüttung bis zum Ende eines jeden Jahres 7% des Fondsvermögens betragen. Im Vergleich zu anderen Fahrzeugen sind 7% ein riesiges Angebot; Bei niedrigen Zinssätzen zahlen Sparkonten und CDs in der Regel 1% oder weniger, während US-Treasuries 2% bis 3% zahlen.
Der Portfoliomanager von HNDL, David Miller, erklärt: "Einzigartig ist die Zielverteilung von 7%. Im Gegensatz zum Besitz eines diversifizierten Portfolios müssten sich Anleger nicht anstrengen, einen Teil ihrer Bestände zu verkaufen, um das zu erwirtschaften, was sie aus den Beständen erhalten würden Distributionen."
Keine Dividende
Entscheidend ist, dass die Ausschüttung, die HNDL-Investoren erhalten, keine Dividende ist, sondern eine beständige und verlässliche Auszahlung. Dennoch kann ein Teil oder die gesamte Ausschüttung aus einer Kapitalrendite bestehen, was bedeutet, dass die Ausschüttung erforderlichenfalls aus dem von den Anlegern eingezahlten Kapital finanziert werden kann. Der Chief Investment Officer von Newfound Research, Corey Hoffstein, unterstützt die Idee hinter dem Fonds. "Es ist ein einzigartiger und neuartiger Ansatz, insbesondere in einem Umfeld mit niedrigen Erträgen, in dem die Leute Schwierigkeiten haben, Vertriebsquellen zu finden." (Weitere Informationen finden Sie unter: Die besten Anlagestrategien für ein Niedrigzinsumfeld .)
Zusammensetzung des ETF
HNDL strebt sowohl langfristiges Wachstum als auch Stabilität an, indem es als Dachfonds fungiert, andere ETFs hält und zwei Indizes in einem Verhältnis von 50 zu 50 nachbildet. Derzeit setzt sich der HNDL-Index aus dem Kernportfolio und dem Dorsey Wright Explore-Portfolio zusammen. Der erste bietet ein langfristiges Engagement an den US-amerikanischen Aktien- und Rentenmärkten, wobei die Allokation auf 70% Anleihen und 30% Aktien festgelegt ist. In diesem Portfolio befinden sich die drei günstigsten aggregierten Anleihen-ETFs und Large-Cap-Blend-Aktien-ETFs sowie der günstigste NASDAQ-100-Index-ETF, der monatlich neu gewichtet wird.
Das Dorsey Wright Explore-Portfolio dient als taktischer Allokationsindex für die laufenden Erträge. Es besteht aus den größten, günstigsten und liquidesten ETFs in 12 verschiedenen Kategorien. Zu diesen Kategorien gehören Dividendenvorzugsaktien, Covered Calls, Wachstums- und Ertragsaktien, Real Estate Investment Trusts (REITs), Versorgungsaktien, Hochzinsanleihen, hypothekenbesicherte Wertpapiere, mittelfristige Unternehmensanleihen, Dividendenaktien, Active Fixed Income, Master Limited Partnerships (MLPs) und Build America Bonds (steuerpflichtige Kommunalanleihen).
Fondsmanager nutzen eine Hebelwirkung von 23% des Portfolios, um die Rendite zu steigern. David Cohen, Mitbegründer von HANDLS (High-Distribution AND Liquid Solutions) Indexes, erklärt: "Wir sprechen nicht gern über den Hebeleffekt, weil er die Menschen stört, aber Hebeleffekt kann Ihr Freund sein. Nehmen Sie ein Portfolio mit geringem Risiko und Hebeleffekt Dies hängt von dem Risiko ab, das Sie eingehen möchten, und Sie haben insgesamt ein besseres Anlageerlebnis."
Eric Balchunas, Senior-ETF-Analyst bei Bloomberg Intelligence, bezeichnet die 7% -Rendite von HNDL als "wirklich saftig", fügt jedoch hinzu, dass sie "ziemlich teuer ist und es ein anderes Produkt gibt, das etwas Ähnliches leistet und in der Nähe der gleichen Rendite zahlt." Die Kostenquote von HNDL beträgt 0, 95%. Auf der anderen Seite strebt der First Trust Multi-Asset-Diversified-Income-Index-Fonds (MDIV) eine Rendite von 6, 7% an und berechnet nur 0, 70%. Je mehr Marktteilnehmer in diese Ecke des ETF-Bereichs eintreten, desto wahrscheinlicher werden sich die Optionen für Rentner-Anleger weiter verbessern. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Rentner über Investitionen nachdenken sollten .)
