Zu den rigoroseren und dennoch lohnenden Karrieremöglichkeiten in der Finanzdienstleistungsbranche gehört die eines Finanzanalysten. Aber was genau macht ein Finanzanalyst täglich? Die Beantwortung dieser Frage hängt weitgehend von der Erfahrung eines Analytikers ab. Während jüngere Analysten dazu neigen, Daten zu sammeln, Finanzmodelle zu erstellen und Tabellen zu pflegen, verwenden mehr erfahrene Analysten in der Regel mehr Zeit auf die Entwicklung von Anlagethesen, das Gespräch mit Unternehmensleitungsteams und anderen Investoren sowie Marketingideen (sofern sie im Gespräch sind) Verkaufsseite). Sehen wir uns einen Tag im Leben eines Junior- und Senior-Finanzanalysten genauer an.
Junior Analyst: 0-3 Jahre Erfahrung
In den ersten Jahren seiner Karriere als Analyst wird er voraussichtlich den größten Teil seiner Zeit damit verbringen, relevante Daten zu sammeln, Vergleichstabellen und Finanzmodelle zu aktualisieren und die relevanten Nachrichten und Veröffentlichungen der Branche zu lesen. Ziel dieser Aktivitäten ist es, ein solides Grundverständnis für ein bestimmtes Unternehmen, eine bestimmte Branche oder einen bestimmten Wirtschaftszweig zu entwickeln. Darüber hinaus wenden viele jüngere Analysten einen Teil ihrer Zeit für das Studium für Berufs- und Lizenzprüfungen auf, z. B. für die CFA-Prüfung (Quelle 3) sowie für Lizenzen der Serien 7 und 63. Während die Positionstitel von Unternehmen zu Unternehmen unterschiedlich sind, verwenden wir den Titel "Junior Analyst", um einen Finanzanalysten zu beschreiben, der weniger als drei Jahre Erfahrung hat.
Senior Analyst: 3+ Jahre Erfahrung
Sobald ein Junior-Analyst ein gewisses Maß an Branchenexpertise erreicht und ein hinreichend starkes Netzwerk von Kontakten aufgebaut hat, geht seine berufliche Verantwortung in die Verwendung von Daten zur Erstellung einer Investmentmeinung über. Darüber hinaus verbringt ein leitender Analyst viel Zeit damit, Beziehungen zu Branchen- und Unternehmenskontakten aufzubauen und die Arbeit des Teams zu vermarkten. Mentoring ist auch ein wichtiger Bestandteil der täglichen Aufgaben eines Senior Analysten.
Trotz der unterschiedlichen beruflichen Zuständigkeiten von Junior- und Senior-Analysten gibt es Ähnlichkeiten in den täglichen Abläufen. Hier präsentieren wir Ihnen einen Tag im Leben eines Finanzanalysten.
Beispieltag im Leben eines Junior- und Senior-Analysten
Das Auf und Ab der täglichen Aktivitäten eines Analysten hängt von Faktoren wie dem Ertragskalender, dem Marketingkalender des Senior Analysten und der Tatsache ab, ob Forschungsprojekte im Gange sind oder nicht (in der Regel).
Ein ziemlich intensiver Tag kann wie folgt verlaufen:
Senior Analyst: Research Note und Modell überprüfen. Nehmen Sie nach Bedarf differenzierte Änderungen vor.
9.00:
Junior Analyst: Übermitteln Sie den bearbeiteten und genehmigten Research-Hinweis zur Genehmigung an die Aufsichtsanalysten.
Senior Analyst: Entwickeln Sie Diskussionspunkte für das morgige Meeting. Überprüfen Sie die Anruflisten der Kunden, da Anrufe am frühen Morgen getätigt werden müssen.
22.30 Uhr:
Junior Analyst: Notiz wird veröffentlicht. Treffen Sie Vorbereitungen, damit ein leitender Analyst am nächsten Morgen sprechen kann.
Senior Analyst: Bereiten Sie nach Veröffentlichung der Notiz eine Voicemail-Explosion für die Verteilung an bestimmte Kunden vor.
23:00 Uhr:
Ende des Tages.
Endeffekt
Im Allgemeinen kann ein Tag im Leben eines Junior- oder Senior-Analysten sehr arbeitsintensiv sein. Dennoch ist die Auszahlung eine herausfordernde und (potenziell) finanziell lohnende Karriere. (Weiterführende Informationen finden Sie unter "Financial Analyst: Karriereweg und Qualifikationen".)
