Inhaltsverzeichnis
- Änderungen der Vorschriften zum Gesetz über Steuersenkungen und Arbeitsplätze
- Ihr Zuhause abziehen Sweet Home
- Eine Steuervergünstigung nach Hause fahren
- Gutes tun, indem man Gutes tut
- Reisen für einen guten Zweck
- Gesund bleiben
- Sonstige Abzüge
- Die Quintessenz
Durch die ausgewiesenen Steuerermäßigungen haben viele amerikanische Lohnempfänger die Möglichkeit erhalten, mehr Einkommen zu erzielen, anstatt ihr hart verdientes Geld an die Regierung abzugeben. Für diejenigen, die gute Aufzeichnungen führen, bedeuten Abzüge seit langem mehr Geld für sie und weniger für den Internal Revue Service (IRS).
Die zentralen Thesen
- Wenn Sie den Standardabzug für Ihre Einkommenssteuern nicht in Anspruch nehmen, kann das Fehlen eines Einzelabzugs die Erstattung von Dollars kosten. Durch Regeländerungen bei Steuerabzügen auf der Grundlage des kürzlich erlassenen Gesetzes über Steuersenkungen und Arbeitsplätze wurden einige Lücken beseitigt, während andere Abzüge aufgeschlüsselt werden konnten. Arbeitsbedingte Ausgaben, Wohneigentum und Spenden für wohltätige Zwecke sind einfache Möglichkeiten, Abzüge zu erzielen. Wir gehen einige der oft übersehenen unten durch.
Änderungen der Vorschriften zum Gesetz über Steuersenkungen und Arbeitsplätze
2019 und 2018 war die Entscheidung, die Einzelnachweise in Betracht zu ziehen, aufgrund der Änderungen, die durch das Gesetz über Steuersenkungen und Arbeitsplätze von 2017 (TCJA) hervorgerufen wurden, mit einer großen Einschränkung verbunden. Bevor Sie sich mit dem Ausfüllen des Formulars "Schedule A" befassen, sollten Sie bedenken, dass die Standardabzüge, die 2018 erheblich zugenommen haben, alle etwas höher waren: 12.200 USD für Einzelpersonen und verheiratete Personen, die getrennt einreichen, 18.350 USD für Köpfe von Haushalt und 24.400 US-Dollar für Ehepaare, die gemeinsam einen Antrag stellen oder sich für Witwen qualifizieren. (Für das Steuerjahr 2020 werden die Standardabzüge wieder steigen - auf 12.400 USD, 24.800 USD bzw. 18.650 USD.)
Beachten Sie, dass das TCJA auch die persönliche Befreiung beseitigt hat, sodass Sie dies in Ihre Berechnungen einbeziehen sollten. Das Gesetz beseitigte oder änderte auch die Regeln für eine Reihe von Steuerabzügen, die Sie 2017 in Anspruch nehmen konnten. Andererseits begrenzt das TCJA die aufgeschlüsselten Abzüge nicht mehr entsprechend Ihrem bereinigten Bruttoeinkommen (AGI), das mindestens ist eine positive Änderung für Itemizer.
Wenn Ihr Gesamtbetrag der unter der neuen Steuerbelastung ausgewiesenen Abzüge unter die oben aufgeführten Beträge fällt, ist es wahrscheinlich besser, den Standardabzug zu verwenden. Wenn nicht, lesen Sie weiter, um mehr über die am häufigsten übersehenen Artikelabzüge zu erfahren und zu erfahren, wie sie Ihnen dabei helfen können, noch mehr zu sparen.
Ihr Zuhause abziehen Sweet Home
Der Besitz eines Eigenheims kann jedes Jahr zu erheblichen Steuerabschlägen führen, einschließlich der beim Kauf des Eigenheims gezahlten Punkte und möglicher Abzüge für Hypothekenzinsen. Sie können auch die Grundsteuern abziehen, die Sie während Ihres Zuhausewohnens gezahlt haben. Hier sind die Vorsichtsmaßnahmen: Für Hypotheken, die am oder nach dem 15. Dezember 2017 aufgenommen wurden, können Sie nach dem neuen Steuergesetz Zinsen für Kredite bis zu 750.000 USD abziehen (für ältere Kredite beträgt die Obergrenze 1 Million USD). Darüber hinaus sind Steuerzahler auf einen Abzug von 10.000 US-Dollar für staatliche und lokale Steuern (SALT; 5.000 US-Dollar, wenn die Ehe getrennt angemeldet wird) beschränkt, bei dem es sich um eine Kombination aus Grundsteuer zuzüglich staatlicher und lokaler Einkommenssteuer oder Verkaufssteuer handelt. Der Abzug für private Hypothekenversicherungsprämien wurde 2017 gestrichen, jedoch 2018 zurückgezahlt; Was für das Steuerjahr 2019 passieren wird, ist noch nicht bekannt.
Wenn Sie Ihr Haus verkaufen, erhalten Sie auch einige Steuervorteile. Sie können Grundsteuern und Hypothekenzinsen abziehen, die Sie für den Teil des Jahres gezahlt haben, bevor Sie verkaufen. Wenn Sie im aktiven Militärdienst sind, können Sie sogar Ihre Umzugskosten abziehen. (Sie können auch die Gebühren abziehen, die Ihnen für das Entladen Ihres Hauses entstehen, die an einen Immobilienmakler gezahlten Provisionen und die Gebühren, die Sie bei Abschluss gezahlt haben, wie z 90 Tage nach dem Stichtag. Dies sind jedoch keine wirklichen Steuerabzüge - sie werden vom Verkaufspreis abgezogen, wodurch sich Ihre Kapitalertragssteuer verringert.)
Eine Steuervergünstigung nach Hause fahren
Sie zahlen eine Umsatzsteuer auf Ihr Auto, wenn Sie es kaufen. Einige Bundesstaaten besteuern Sie weiterhin jedes Jahr für „das Privileg, ein Kraftfahrzeug auf öffentlichen Autobahnen zu benutzen“, wie es der Bundesstaat Kentucky ausdrückt. Wenn Ihr Bundesstaat einen Prozentsatz der Kfz-Steuer basierend auf dem Wert Ihres Autos berechnet, Sie können diesen Prozentsatz als Teil Ihrer persönlichen Vermögenssteuer abziehen. Nur wenige Staaten, wie beispielsweise Nevada, berechnen ihre Registrierungsgebühren auf diese Weise.
Die meisten Staaten senden eine Mitteilung aus, um ihre Steuerzahlung zu fordern, um Ihr Auto jedes Jahr zu registrieren. Nachdem Sie Ihren neuen Aufkleber auf Ihr Auto geklebt haben, reichen Sie die Quittung ein und fügen Sie diese Zahlung Ihren Abzügen für die persönlichen Grundsteuern im April hinzu. Das Gleiche gilt für Wohnmobile oder Boote. Überprüfen Sie die Registrierungsunterlagen, um festzustellen, ob Sie auch für diese Grundsteuern zahlen, und beachten Sie die Obergrenze von 10.000 USD für die gesamten SALZsteuern.
Gutes tun, indem man Gutes tut
Sie haben Goodwill Ihre Röhrenjeans und Ihren Wagenrad-Kaffeetisch gespendet und Ihre Steuern gesenkt, indem Sie Ihre wohltätigen Abzüge erhöhten. Sie können den Betrag mästen, wenn Sie nicht vergessen haben, die damit verbundenen Gebühren, z. B. Bewertungsgebühren, für die von Ihnen gespendeten Big-Ticket-Artikel einzubeziehen. Das IRS verlangt, dass Sie eine „qualifizierte Bewertung des Artikels mit Rückgabe“ vorlegen, wenn Sie einen Artikel (oder eine Gruppe von Artikeln) im Wert von mehr als 5.000 USD spenden. Für Gegenstände wie Elektronik, Haushaltsgeräte und Möbel müssen Sie einen Fachmann bezahlen, um den Wert Ihrer Spende zu ermitteln. Die Gebühr für diese Dienstleistung ist abziehbar.
Mit TCJA-Änderungen können Sie bis zu 60% Ihrer AGI in bar einzahlen. zuvor lag die Grenze bei 50%. Sachspenden für Kapitalgewinne, wie zum Beispiel geschätzte Aktien, sind auf 30% der AGI begrenzt, und Sie können möglicherweise keinen Abzug mehr für Beiträge geltend machen, die Sie zum Recht auf Sitzplätze im College berechtigen. Weitere Informationen finden Sie in der IRS-Publikation 526.
Reisen für einen guten Zweck
Wenn Sie die Art von Person sind, die gerne Ihre Freizeit für Freiwilligenarbeit in Ihrer Gemeinde spendet und in Ihre eigene Brieftasche eintaucht, um zu Ihrer bevorzugten Wohltätigkeitsorganisation zu reisen, können Sie diese Ausgaben zu Ihren wohltätigen Abzügen hinzufügen (aber nicht zu dem Wert oder Ihrer Zeit oder Dienst). Unabhängig davon, ob Sie mit dem Bus fahren oder mit Ihrem eigenen Auto fahren, benötigen Sie gute Aufzeichnungen über Ihre gemeinnützigen Aktivitäten: Führen Sie Belege für öffentliche Verkehrsmittel oder Fahrtenbücher für Ihr Auto (für gemeinnützige Organisationen können Sie den Standardtarif von 0, 14 USD pro Meile berechnen). sowie Quittungen für Parkplätze und Mautgebühren.
Gesund bleiben gibt Abzügen ein Bein hoch
Gesund zu bleiben kann einen Arm und ein Bein kosten. Das IRS erlaubt Ihnen einen Abzug speziell für medizinische Ausgaben, jedoch nur für den Teil der Ausgaben, der 10% Ihres AGI überschreitet, gegenüber 7, 5% im Jahr 2018. Wenn Ihr AGI also im Jahr 2019 50.000 USD beträgt, können Sie nur den Teil Ihres AGI abziehen Krankheitskosten über 5.000 USD. Wenn Ihre Versicherungsgesellschaft Ihnen einen Teil Ihrer Ausgaben erstattet, kann dieser Betrag nicht abgezogen werden.
Ein Teil des Geldes, das Sie für die Pflegeversicherung (LTC) bezahlen, kann auch Ihre Steuerbelastung verringern. Die Pflegeversicherung ist eine abziehbare Krankheitskosten, und mit dem IRS können Sie einen zunehmenden Teil Ihrer Prämie abziehen, wenn Sie älter werden, aber nur, wenn die Versicherung nicht von Ihrem Arbeitgeber oder dem Arbeitgeber Ihres Ehepartners subventioniert wird.
Beiträge zu Gesundheitskonten (HSAs) sind steuerlich absetzbar. Wenn Sie einen Selbstbeteiligungs-Krankenversicherungsplan (HDHP) haben, können Sie bis zu 3.500 US-Dollar (3.550 US-Dollar im Jahr 2020) beisteuern. Wenn Sie eine HDHP-Familie haben, können Sie bis zu 6.900 US-Dollar (7.100 US-Dollar im Jahr 2020) einbringen.
Es gibt einen weiteren oft übersehenen Vorteil, wenn Sie Ihren Arzt aufsuchen. Sie können die Transportkosten abziehen, um medizinische Versorgung zu erhalten. Dies bedeutet, dass Sie die Kosten für die Fahrt mit dem Bus, die Autokosten (zum Standardkilometerpreis für medizinische Zwecke von 0, 18 USD pro Meile), die Mautgebühren und das Parken abschreiben können.
Sie können auch zusätzliche Zuzahlungen, Kosten für verschreibungspflichtige Medikamente und Laborgebühren als Teil Ihrer medizinischen Ausgaben abziehen, wenn die Gesamtsumme die 10% -Grenze für 2019 überschreitet. Wenn dies nicht der Fall ist, können Sie gemäß IRS gemeinsame Gebühren und Dienstleistungen berücksichtigen Vollkaskoversicherung wie Therapie- und Pflegedienste. Tatsächlich ist die Definition von Krankheitskosten durch die IRS ziemlich weit gefasst und kann sogar Punkte wie Akupunktur- und Raucherentwöhnungsprogramme umfassen.
Verschiedene Abzüge (Was von ihnen übrig ist)
Die TCJA-Regeln von 2019 eliminieren die meisten Abzüge, die zuvor unter die Kategorie „Sonstige Einzelabzüge“ fielen. Viele dieser Abzüge unterlagen einem Schwellenwert von 2% des AGI, dh Sie konnten nur den Betrag abziehen, der 2% Ihres AGI überstieg. Nach dem TCJA gilt der Schwellenwert von 2% des AGI nicht mehr, aber Sie können Folgendes nicht mehr abziehen:
- Nicht erstattete Arbeitskosten, z. B. arbeitsbedingte Reise- und Gewerkschaftsgebühren Nicht erstattete Umzugskosten, wenn Sie umziehen mussten, um eine neue Arbeit anzunehmen (Ausnahme: Militärumzug im aktiven Dienst aufgrund militärischer Anordnungen). Die meisten Investitionskosten, einschließlich Beratungs- und Verwaltungskosten GebührenSteuervorbereitungsgebühren (mit Ausnahme der Gebühren für die Vorbereitung einer Unternehmensrückgabe, die vollständig absetzbar sind) Gebühren für die Anfechtung eines IRS-Urteils
Folgendes können Sie noch abziehen:
- Glücksspielverluste bis zur Höhe Ihres Gewinns Zinsen auf Geld, das Sie für den Kauf einer Investition leihen Unfall- und Diebstahlsverluste bei einkommensschaffendem Vermögen Steuern auf Einkünfte aus bestimmten Erbgütern, wie IRAs und Altersvorsorgeleistungen Wertminderungsbedingte Arbeitskosten für Menschen mit Behinderungen Zinsen auf Studentendarlehen (abzugsfähig, auch wenn Sie nicht auflisten)
Die Quintessenz
Die Zettel, die Sie in Ihre Brieftasche stopfen, können bedeuten, dass in der Steuersaison mehr Geld auf Ihrem Bankkonto liegt. Halten Sie die Quittungen für Serviceleistungen bereit und bewahren Sie das ganze Jahr über eine Datei auf, damit Sie selbst die geringsten Ausgaben für Geschäft, Wohltätigkeit und Ihre Gesundheit festhalten können. Wenn sich diese Ausgaben summieren, können sie eventuell Ihre Steuerbelastung senken.
