Inhaltsverzeichnis
- Wachstum in unabhängigen Unternehmen
- RIAs glücklicher, mehr Geld verdienen
- Karriere bei Brokerages starten?
- Die Quintessenz
DIY ist nicht nur etwas für Investoren - auch Finanzberater gehen zunehmend den unabhängigen Weg und verwandeln eine Branche, die lange Zeit von großen Maklerfirmen und Wirehouses dominiert wurde. Und es stellt sich heraus, Berater sind froh, dass sie die Änderung vorgenommen haben. Mehr als 90% der Befragten, die an einer Umfrage von Charles Schwabs Schwab Advisor Services teilnahmen, gaben an, dass sie ihre Entscheidung für sich alleine nicht bereuen.
„Unabhängige Berater sind die Wachstumsstory der Beratungsbranche“, sagte Jonathan Beatty, Senior Vice President, Leiter Vertrieb und Relationship Management bei Schwab Advisor Services. „Wir werden weiterhin eine Beschleunigung der Dynamik feststellen, wenn sich mehr Berater für das unabhängige Modell entscheiden. Sie sind sich sicher, dass dies eine bessere Möglichkeit ist, Kunden zu bedienen und gleichzeitig die Möglichkeit zu bieten, etwas Eigenes aufzubauen und auszubauen."
Die zentralen Thesen
- Finanzberater haben immer mehr Möglichkeiten, sich als unabhängiger als registrierter Anlageberater (RIA) abzumelden, anstatt Mitarbeiter eines Unternehmens zu sein. Wenn Sie eine RIA haben, erhalten Sie Unabhängigkeit und Flexibilität, und das müssen Sie nicht Teilen Sie Ihre Provisionen oder zahlen Sie für Büroflächen bei einem Makler. Sie verlieren administrative und vertriebliche Unterstützung, Büroflächen, Schulungen sowie die finanzielle, behördliche und rechtliche Unterstützung größerer Unternehmen. Unabhängige RIAs tendieren jedoch dazu zu berichten, glücklicher zu sein und höhere Einkommen erzielen zu können.
Wachstum in unabhängigen Beratungsunternehmen
Spulen Sie mehrere Jahre zurück und die meisten Finanzberater waren an eine größere Firma gebunden, sei es eine große Wall Street Bank oder ein regionales Brokerage. In den letzten Jahren haben sich jedoch immer mehr Berater zu unabhängigen Beratern entwickelt, darunter Charles Schwab, der Handels-, Clearing- und andere Dienstleistungen zur Unterstützung dieses Geschäftsmodells anbietet, und Dynasty Financial Partners, der Vermögensverwaltung anbietet und Technologieplattformen für ausgewählte unabhängige Finanzberatungsunternehmen.
Aufgrund des erwarteten starken Wachstums des RIA-Marktes in den kommenden Jahren konnten Schwab und einige seiner Mitbewerber, darunter Fidelity Investments und TD Ameritrade, dank einer Welle von Brokern wie Merrill Lynch und Morgan Stanley, mit dem Ziel, mehr Kontrolle über die eigenen Geschäftsbereiche zu erlangen. Änderungen an der Treuhandregelung haben auch zu einem Anstieg des Geschäftsmodells von RIA geführt. Cerulli Associates prognostiziert beispielsweise, dass RIAs mehr Vermögenswerte kontrollieren könnten als die großen Maklerfirmen zusammen bis 2020.
RIAs sind glücklicher, verdienen mehr Geld
In seiner im März 2018 veröffentlichten Independent Advisor Sophomore-Studie befragte Schwab Advisor Services unabhängige Finanzberater und stellte fest, dass die Mehrheit derjenigen, die den Sprung vollzogen haben - mehr als 90% -, kein Bedauern hat und alle dieselbe Entscheidung treffen würden erneut. Dieselben Umfrageteilnehmer gaben außerdem an, dass sie jetzt, da sie unabhängig sind, glücklicher sind. Die Umfrage ergab, dass RIAs nicht nur von den Freiheiten profitiert haben, die die Unabhängigkeit mit sich bringt, sondern auch von den Einnahmen, wobei sieben von zehn angeben, dass sie die Einnahmen seit ihrer Unabhängigkeit gesteigert haben.
Während 94% der Umfrageteilnehmer angaben, RIA zu werden, weil sie das tun wollten, was für ihre Kunden richtig ist, gaben 73% an, eine bessere, längerfristige Beziehung zu den Kunden aufzubauen. Das Richtige nach der Philosophie der Kunden scheint sich auszuzahlen, zumindest bei den von Schwab Befragten. Die Umfrage ergab, dass fast die Hälfte der Berater (48%) die Arbeit mit einem Treuhänder als den wichtigsten Vorteil für die Kunden ansieht, während Berater angaben, dass sie nach der Unabhängigkeit durchschnittlich 87% ihrer Kunden behalten haben.
Sollten RIAs ihre Karriere noch bei Brokerages beginnen?
Die Entscheidung, den Komfort und den Schutz der Arbeit für ein großes Unternehmen zu nutzen, um Ihr eigener Geschäftsinhaber zu werden, kann einschüchternd sein, aber nachdem sich Finanzberater für den Schritt entschieden haben, haben sie sich nicht auf ihren Erfolgen ausgeruht. Schwab stellte fest, dass zwei Drittel der Berater angaben, weniger als drei Jahre gebraucht zu haben, um die Entscheidung für ein RIA-Modell zu treffen. 90% der Berater wechselten innerhalb eines Jahres. Es überrascht nicht, dass die meisten Berater in der Umfrage bei einer Full-Service-Bank oder einem Maklerunternehmen angefangen hatten oder bei einem nationalen oder regionalen Makler-Händler angestellt waren, bevor sie zum unabhängigen Modell übergingen.
Von denjenigen, die bei einer Bank oder einem Makler angefangen haben, gaben 33% an, diesen Weg gewählt zu haben, um die notwendige Erfahrung zu sammeln. Und während dieser Karriereweg bei neuen Beratern, die gerade erst in die Vermögensverwaltungsbranche eintreten, noch weit verbreitet ist, sehen Schwab Advisor Services und Dynasty Financial Partners eine Alternative für junge Berater. Shirl Penney, President und CEO von Dynasty, beschreibt die Unabhängigkeit als eine Art Fremdsprache zu lernen und weist darauf hin, dass Berater zunehmend unabhängig sein wollen, aber nicht allein.
Die Quintessenz
Unabhängig zu werden hat seine Vor- und Nachteile. Es wird an den wachsenden RIA-Unterstützungsdiensten in der Branche liegen, neuen Vermögensverwaltern zu zeigen, dass sie in einer unterstützenden Gemeinschaft von Mitunternehmern selbständigen Erfolg haben können.
