Millennials waren wegweisend bei Investitionen in Unternehmen, die sich für den Schutz von Umwelt und Gesellschaft einsetzen. Bekannt als „Impact Investing“, hat sich dieser Ansatz über die tausendjährige Generation hinaus auf Baby-Boomer und ältere Investoren ausgeweitet.
Impact Investing ist kein neues Konzept, aber der Trend ist so populär geworden, dass sich viele Investmentfonds auf prinzipienbasiertes Investieren spezialisiert haben. Dies wird häufig anhand von ESG- oder Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien gemessen. Die Idee ist, Investitionen zu finden, die den Menschen und dem Planeten helfen und die eine angemessene Lohnverteilung zwischen Führungskräften und Mitarbeitern aufweisen.
Wir haben fünf Investmentfonds ausgewählt, die auf Impact Investing spezialisiert sind, basierend auf ihrem Engagement für das ESG-Screening und ihrer Fähigkeit, seit Jahresbeginn positive Renditen zu erzielen. Alle Zahlen sind zum 1. Oktober 2018 aktuell.
1. Parnassus Endeavour Investor (PARWX)
Der Schwerpunkt dieses Fonds liegt auf Unternehmen, die ein gutes Arbeitsumfeld für die Mitarbeiter bieten. Ziel dieses Fokus ist es, das Wohlbefinden der Mitarbeiter zu fördern und Unternehmen zu finden, die aufgrund einer besseren Mitarbeiterbindung überlegene Konkurrenten sind.
Parnassus Endeavour Investor tendiert dazu, nach Unternehmen zu suchen, die seiner Ansicht nach unterbewertet sind, und versucht, durch Investitionen in diese Unternehmen einen Kapitalzuwachs zu erzielen. PARWX vermeidet Unternehmen, die in Alkohol-, Glücksspiel-, Tabak- oder anderen „Vize“ -Industrien tätig sind, sowie Unternehmen für fossile Brennstoffe.
Parnassus verwendet fortschrittliche Techniken für das ESG-Screening, um ein Universum von Unternehmen zur Auswahl zu etablieren, und schränkt die Auswahl dann auf 30 oder 40 Unternehmen mit starken Fundamentaldaten ein. Der Fonds hat eine durchschnittliche Rendite von 14, 0% über einen Fünfjahreszeitraum.
- YTD-Rendite: 5, 11% Expense Ratio (netto): 0, 92% Morningstar-Rating ★★★★★ Morningstar-Risikobewertung über dem DurchschnittNettovermögen: 5, 19 Mrd. USD Rendite: 1, 90%
2. TIAA-CREF Social Choice Bond Retail (TSBRX)
Dieser Fonds strebt gleichzeitig Ertrags- und Kapitalzuwachs an. Ungefähr 80% des Fondsvermögens befinden sich in Anleihen von Unternehmen, die den ESG-Standards entsprechen. Beachten Sie, dass der Fonds neben Unternehmensanleihen auch in Kommunalanleihen und US-Staatsanleihen investiert. Sie kann auch hypothekenbesicherte Wertpapiere kaufen.
TSBRX hat ein Ziel von 10% seines Vermögens in sozial und ökologisch positiven Unternehmen. Es kann in bezahlbaren Wohnraum, kommunale Entwicklung, nachhaltige Energie oder natürliche Ressourcen investieren.
Die anderen 90% des Portfolios bestehen möglicherweise nicht den ESG-Test. Daher ist dieser Fonds für diejenigen gedacht, die sich auf Impact-Investments konzentrieren können, während sie Renditen von traditionelleren Unternehmen anstreben.
- YTD Rendite: -0, 75% Expense Ratio (netto): 0, 65% Morningstar Rating ★★★★ Morningstar Risk Rating DurchschnittNettovermögen: 2, 49 Mrd. USD Rendite: 2, 50%
3. Vanguard FTSE Social Index Inv (VFTSX)
Dieser Fonds eliminiert Alkohol- und Tabakunternehmen sowie Atomkraftunternehmen und Firmen, die an das Militär verkaufen. Stock Screener fordern Vielfalt am Arbeitsplatz, mindestens eine Frau im Verwaltungsrat und keine Menschenrechtsverletzungen.
Unter den rund 400 Titeln sind Apple, Microsoft und Alphabet die drei größten Beteiligungen, und insgesamt sind in den Beteiligungen Unternehmen aus den Bereichen Gesundheitswesen und Technologie stark vertreten. Der Fonds hat den S & P 500 im Durchschnitt um fast 1% pro Jahr übertroffen.
- YTD-Rendite: 10, 99% Kostenquote (netto): 0, 20% Morningstar-Bewertung ★★★★★ Morningstar-Risikobewertung über dem DurchschnittNettovermögen: 5, 17 Mrd. USD Rendite: 1, 39%
4. Walden Equity (WSEFX)
Walden ist bereit, in Unternehmen jeder Größe zu investieren, hat jedoch tendenziell große Unternehmen in seinem Portfolio. Geldmanager prüfen Unternehmen nach ESG-Richtlinien.
Das Unternehmen besitzt McDonald's und Conoco Phillips sowie Nike, drei Unternehmen, die für einige Impact-Investoren Probleme bereiten. Der Fonds investiert nicht in Waffen, Kernkraftwerke oder Alkohol- oder Tabakunternehmen.
Die Renditen haben den S & P 500 seit fünf Jahren konstant geschlagen. Sie hält mindestens 80% ihres Vermögens in Aktien und konzentriert sich auf Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung.
- YTD-Rendite: 9, 63% Aufwandsquote (netto): 1, 00% Morningstar-Bewertung ★★★ Morningstar-Risikobewertung unter dem DurchschnittNettovermögen: 220, 45 Mio. USD Rendite: 0, 81%
5. Domini Impact Equity Investor (DSEFX)
Dieser Fonds hat die höchste Kostenquote auf unserer Liste. Es investiert in Unternehmen mit mittlerer und hoher Marktkapitalisierung und kann in Unternehmen außerhalb der USA investieren. Der Fonds investiert auch in Futures und Optionen.
Domini hat eigene soziale und ökologische Kriterien für die Messung von Unternehmen festgelegt. Neben dem ESG-Screening sucht der Fonds nach Unternehmen, die in ihre Gemeinden eingebunden sind, das Wohlergehen der Mitarbeiter fördern und sich um die Ökosysteme kümmern.
Der Fonds hat einen Index der Unternehmen erstellt, aus denen er auswählen kann, und konnte mit den Renditen des S & P 500 mithalten.
- YTD-Rendite: 5, 74% Aufwandsquote (netto): 1, 14% Morningstar-Rating ★★ Morningstar-Risiko-Rating über dem DurchschnittNettovermögen: 822, 64 Mio. USD Rendite: 0, 65%
Die Quintessenz
Investmentfonds bewegen sich schnell, um Produkte für Impact-Investoren zu schaffen. Wie Sie jedoch aus den Beschreibungen der Fonds auf dieser Liste ersehen können, müssen Sie sorgfältig abwägen, was jeder als sozial verantwortliches Investieren ansieht. Einige der Fonds setzen einen kleinen Prozentsatz des Vermögens für Impact Investing ein, während andere ein vollständiges Portfolio verantwortungsbewusster Unternehmen bereitstellen.
