Was ist ein schlüsselfertiges Asset Management-Programm?
Ein schlüsselfertiges Asset-Management-Programm bietet eine Technologieplattform für Gebührenkonten, mit der Finanzberater, Broker-Händler, Versicherungsunternehmen, Banken, Anwaltskanzleien und CPA-Firmen die Anlagekonten ihrer Kunden überwachen können. Schlüsselfertige Asset-Management-Programme (TAMP) geben diesen Fachleuten Zeit, sich darauf zu konzentrieren, ihren Kunden Dienstleistungen in ihren Fachgebieten anzubieten, die möglicherweise keine Asset-Management-Aufgaben wie Investment-Research und Portfolio-Allokation umfassen.
TAMPs übernehmen auch die Kontoverwaltung, Abrechnung und Berichterstellung. TAMPs ermöglichen es Fachleuten, die Verantwortung für das Asset Management an eine andere Person zu delegieren, die sich darauf spezialisiert hat. TAMPs können alle Arten von Anlegern bedienen, vom Massenmarkt über vermögende Kunden bis hin zu vermögenden Privatpersonen.
Schlüsselfertige Asset Management-Programme erklärt
Das Delegieren von Asset Management hilft Fachleuten, die TAMPs verwenden, die Rentabilität zu steigern, indem sie mehr Zeit für Aufgaben wie das Gewinnen neuer Kunden und das persönliche Treffen mit Kunden gewinnen. TAMPs können ihren Kunden auch Geld sparen, da die Entwicklung eines proprietären Asset-Management-Systems teuer sein kann, wenn das Unternehmen noch keines hat. Die Verwendung von TAMPs hilft Vermögensberatern auch dabei, das Risiko zu begrenzen, dass sie wegen schlechter Anlageperformance verklagt werden. Durch die Auslagerung der Auswahl und Verwaltung von Anlagen übertragen sie einen Teil dieses Risikos auf den TAMP.
TAMPs sind in den letzten Jahren erheblich populärer geworden. Das verwaltete Vermögen stieg kontinuierlich von rund 50 Milliarden US-Dollar im Jahr 2008 auf fast 250 Milliarden US-Dollar im Jahr 2013. Zu den wichtigsten TAMP-Anbietern zählen Envestnet, SEI und Genworth.
Arten von schlüsselfertigen Asset Management-Programmen
Investmentfonds-Wraps, ETF-Wraps, getrennt verwaltete Konten, vereinheitlichte verwaltete Konten und vereinheitlichte verwaltete Haushalte sind fünf Arten von TAMPs. TAMPs erheben in der Regel Gebühren in Höhe von 0, 85% bis 2, 80%, abhängig von der Höhe des verwalteten Vermögens und der Komplexität der gehaltenen Anlagen.
TAMPs sind sowohl in Standard- als auch in kundenspezifischen Varianten erhältlich. Sie sind häufig privat gekennzeichnet, was bedeutet, dass es für Kunden nicht ersichtlich ist, dass Dritte ihre Anlagen verwalten.
Zusätzlich zu der von ihnen bereitgestellten Basistechnologie können TAMPs zusätzliche Back-Office-Unterstützung wie das Einrichten automatisierter Warnmeldungen, die Nachverfolgung und Berichterstellung von Assets und andere Dashboard-Funktionen anbieten. Der Service kann auch die Bereitstellung von Vorschlägen, Wealth-Management-Tools, Compliance-Services und Erklärungen zur Anlagepolitik umfassen sowie eine Risikoanalyse durchführen.
Trotz dieser Vorteile enthalten TAMPs Vorbehalte. Die Gebühren für die Nutzung eines TAMP können bei 85 Basispunkten beginnen und von dort aus steigen. Darüber hinaus hat ein Finanzberater durch die Einbeziehung eines Dritten nicht so viel direkte Kontrolle wie durch die alleinige Überwachung der Anlagekonten des Kunden.
