Kundendienstmitarbeiter sind oft der Klebstoff, der ein Beratungsgeschäft zusammenhält. Diese wertvollen Assistenten sind in der Regel in der Lage, unzählige Aufgaben auszuführen, die die meisten Makler und Berater, die sie mindestens doppelt so lange beschäftigen, in Anspruch nehmen würden.
Was braucht es, um für diese Position eingestellt zu werden? Der Weg zum registrierten Kundendienstmitarbeiter ist in vielerlei Hinsicht recht unkompliziert. Diejenigen, die in dieser Position am effektivsten sind, erhalten jedoch häufig Schulungen und Zertifizierungen, die sie zu einer unschätzbaren Bereicherung für jedes Team oder Büro machen.
Geschichte und Evolution
Die Position als Kundendienstmitarbeiter hat sich dahingehend weiterentwickelt, dass viele derjenigen, die in dieser Funktion arbeiten, Funktionen ausführen, die weit über die ihrer Vorgänger hinausgehen. In der Vergangenheit stellten erfolgreiche Broker Sekretäre ein, die sich manchmal dafür entschieden, eine Wertpapierlizenz zu erhalten, damit sie einfache Aufträge entgegennehmen konnten, wenn ihr Chef nicht in der Lage war. Sie führten auch routinemäßige Verwaltungsaufgaben aus, z. Diese Position verwandelte sich allmählich in eine Position als registrierter Verkaufsassistent, in der lizenziertes Verwaltungspersonal eine aktivere Rolle im Geschäft des Brokers spielen und bei Aufgaben wie Marketingkampagnen und Compliance-Management helfen könnte.
Heutzutage können Kundenbetreuer oft fast alles tun, was Makler und Planer können, einschließlich des Einbringens neuer Geschäfte, der Aufrechterhaltung der Website und der Präsenz in sozialen Medien, der Verwaltung der Compliance und der Interaktion mit Kunden auf einer tieferen Ebene. Und natürlich erledigen die meisten von ihnen immer noch die normalen Routineaufgaben, neue Kundenkonten einzurichten, Papierkram zu bearbeiten, Wertpapiere zu kassieren und zu bearbeiten sowie Büroereignisse zu archivieren und zu planen. In einer kürzlich veröffentlichten Stellenanzeige für diese Position wurden die folgenden Aufgaben für die spätere Einstellung aufgeführt:
- Bieten Sie Ihren Kunden professionellen Service und beantworten Sie regelmäßig Anfragen. Präsentieren Sie Ihren Kunden Informationen wie Börsenkurse, Kontostände und verschiedene kontobezogene Details. Stellen Sie sicher, dass die betroffenen Finanzberater über Details und Aktivitäten im Zusammenhang mit registrierten Kundentransaktionen und Konten informiert sind Organisation und Durchführung von DirektwerbungskampagnenErfahren Sie alle Unternehmensabläufe und -richtlinien und leiten Sie diese umgehend an das jeweilige Zweigstellenmanagement oder die Finanzberater weiter. Lösen Sie Kundenbeschwerden und -anfragen proaktiv. Ermitteln Sie Probleme, die eine sofortige Beantwortung durch den Finanzberater oder ein Mitglied des Zweigstellenmanagementteam erfordern, Finanzberater und FirmendetailsStellen Sie sicher, dass alle geeigneten und erforderlichen Kontodokumente erfasst und aktualisiert werden. Bieten Sie den jeweiligen Finanzberatern am Telefon professionellen Support, um den Kunden bei der Überweisung von Geldern zu helfen und Wertpapiere, zusammen mit der Ausgabe von Schecks nach Aufforderung. Übermitteln Sie Informationen zu fehlenden Papieren und Wertpapieren sowie nicht gezahlte Gelder an Kunden. Stellen Sie sicher, dass die Unternehmenscomputersysteme den Kunden und zugewiesenen FCs Dienste bieten.
Der Weg dorthin
In Bezug auf konkrete Kriterien sind die Anforderungen, um ein Kundendienstmitarbeiter zu werden, einfach. Das Wort „registriert“ bedeutet normalerweise Wertpapiere, die bei FINRA und / oder der SEC lizenziert und registriert sind. Daher sind normalerweise Lizenzen der Serien 6 oder 7 und 66 erforderlich. Diejenigen, die Termingeschäfte oder Versicherungskonten abwickeln, benötigen eine entsprechende Lizenz. Grundlegende Verwaltungs- und Schreibfähigkeiten werden benötigt, zusammen mit nachgewiesener Liebe zum Detail und der Fähigkeit, mit Kunden umzugehen. Aus diesen Gründen werden Kandidaten mit Erfahrung im Kundenservice häufig für diese Positionen bevorzugt.
Wer diese Position anstrebt, sollte zunächst beispielsweise als Kundendienstmitarbeiter für ein Fondsunternehmen oder eine Bank tätig sein, um grundlegende Fähigkeiten wie den Umgang mit unglücklichen Kunden, die Verwaltung von Papierkram und Multitasking zu erlernen. Es kann auch eine gute Idee sein, einige Zertifizierungen zu erwerben, wie die des Financial Paraplanner, die vom CFP-Vorstand angeboten werden, oder als Rechtsanwaltsfachangestellter zu arbeiten.
Diese Art von Erfahrung macht in einem Lebenslauf einen guten Eindruck und hilft, Bewerber auf die täglichen Strapazen dieses Jobs vorzubereiten. Von Kundenbetreuern wird heutzutage häufig erwartet, dass sie in ihren täglichen Abläufen über den normalen Arbeitsalltag hinausgehen, um das Geschäft zu fördern und die Bedürfnisse ihrer Kunden zu befriedigen. Es kann Zeiten geben, in denen von ihnen erwartet wird, dass sie an Wochenenden oder Feiertagen an Firmenveranstaltungen teilnehmen oder notwendige Aufgaben erledigen, die außerhalb der ursprünglichen Stellenbeschreibung liegen.
Entgelt und Leistungen
Die meisten Kundendienstmitarbeiter erhalten entweder ein Gehalt oder, seltener, einen Stundenlohn. Diejenigen, die über Wertpapiere oder Versicherungslizenzen verfügen, können auch Provisionen für alle von ihnen getätigten Transaktionen erhalten und für ihre Leistungen Boni oder andere zusätzliche Anreize erhalten. Glassdoor.com zeigt, dass die durchschnittliche Vergütung für registrierte Mitarbeiter 47.845 USD beträgt. Der Bereich für diesen Job reicht wahrscheinlich von 30.000 USD am unteren Ende bis zu 80.000 USD für Superstar-Assistenten, die einzigartige Funktionen auf hohem Niveau ausführen können.
Diejenigen, die für Makler in großen Unternehmen arbeiten, erhalten in der Regel auch Leistungspakete wie Lebens- und Krankenversicherungen sowie eine Altersvorsorge. Die Vorteile, die den Mitarbeitern von kleinen Einzelhandelsunternehmen geboten werden, können von Unternehmen zu Unternehmen erheblich variieren, aber diejenigen, die für hochprofitable Unternehmen arbeiten, können eine beträchtliche Menge von Vorteilen genießen, die den Verwaltungsassistenten normalerweise nicht geboten werden.
Wer irgendwann Finanzberater oder Planer werden möchte, sollte auch in Betracht ziehen, als Kundendienstmitarbeiter zu beginnen. Dies kann ihnen dabei helfen, einen Fuß in die Tür zu bekommen und wertvolle Erfahrungen zu sammeln, während sie an Finanzplanungskursen teilnehmen oder ihre Lizenzen zum Sammeln ihres Geschäftsbuchs verwenden.
Die Quintessenz
Kundendienstmitarbeiter spielen sowohl für Kunden als auch für die Unternehmen und Berater, die sie beschäftigen, eine wichtige Rolle in der Finanzbranche. Viele dieser Mitarbeiter sind unverzichtbare Mitglieder eines engen Teams, das täglich hochrangige Funktionen wahrnimmt. Weitere Informationen dazu, was Sie tun müssen, um als Kundendienstmitarbeiter eingestellt zu werden, finden Sie auf der Website der Financial Planning Association unter www.fpanet.org.
