Ich verbringe viel Zeit damit, mit Menschen über den enormen Reichtum zu sprechen, der durch Immobilieninvestitionen generiert werden kann. Wir sprechen über das Umdrehen von Häusern und den Kauf von Mietobjekten, und ich erkläre, wie diese Investitionen für sie bis weit in ihre Rentenjahre hinein lukrative Renditen bringen können.
Aber manchmal scheinen die Leute nicht so interessiert zu sein, weil sie nicht die Zeit haben, Zwangsvollstreckungen umzugestalten, oder sie wollen nicht mit Anrufen von Mietern belästigt werden, wenn die Rohre lecken, oder sie haben Angst, Mieter zu jagen um ihre Mieten zu bekommen. Daher werde ich häufig gefragt, ob es Alternativen gibt, bei denen noch in Immobilien investiert werden kann, aber ohne all die Kopfschmerzen und die damit verbundene Zeitaufteilung.
Meine Antwort lautet JA! Es gibt verschiedene Möglichkeiten, um weiterhin über die Börse in „Immobilien“ zu investieren. Sie können eine Aktie kaufen und jahrelang halten, wenn Sie möchten, und niemand wird Sie um Mitternacht wecken, weil es kein heißes Wasser gibt.
Hier sind dann 5 Möglichkeiten, um über die Börse in Immobilien zu investieren:
Investition # 1: Eigenheimbestände.
Sie sehen die Anzeichen für neue Entwicklungen, aber wussten Sie, dass mehrere Wohnungsbauunternehmen wie Lennar (NYSE: LEN), KB Home (NYSE: KBH), Ryland Homes (NYSE: RYL) und DR Horton (NYSE: DHI) Gibt es öffentliche Aktien, die täglich an der Wall Street gehandelt werden?
Einige dieser Unternehmen zahlen den Anlegern auch eine kleine vierteljährliche Dividende. Ihre Preise schwanken tendenziell mit dem Auf- und Abschwung des Immobilienmarktes. Da 2015 ein hervorragendes Immobilienjahr ist, ist Ryland um 19% und Lennar um 17, 2% gestiegen.
Investition Nr. 2: Real Estate Exchange Traded Funds (ETF).
Einige Leute fürchten einzelne Aktien, weil die Aktienkurse sehr volatil sein können und Verluste von 20% oder mehr ziemlich häufig sind, wenn wir einen Bärenmarkt bekommen. Eine Möglichkeit, die Volatilität zu mildern, ist der Kauf eines Exchange Traded Fund (ETF), bei dem es sich um einen Aktienkorb handelt, der eine Reihe ähnlicher Unternehmen in einem bestimmten Land, einer bestimmten Anlageklasse oder einem bestimmten Sektor des Marktes enthält.
Angenommen, Sie möchten gerne Home Builder-Aktien kaufen, haben aber Angst davor, nur eine zu kaufen, oder wissen nicht, wie Sie feststellen können, welche Aktien in Zukunft eine bessere Performance erzielen werden. Um dieses Problem zu lösen, können Sie diversifizieren, indem Sie den SPDR S & P Homebuilders ETF (NYSE: XHB) kaufen, bei dem es sich um einen Korb mit mehreren Dutzend immobilienbezogenen Aktien handelt, einschließlich aller oben genannten Homebuilder. Während der XHB möglicherweise nicht so stark zulegt wie einzelne Aktien, verliert er auch nicht so stark an Wert während eines Börsen- oder Immobilienabschwungs. Im Jahr 2015 legte der XHB um 5, 38% zu und im schlechtesten Quartal nur um 2, 76%.
Investition # 3: Immobilienbezogene Einzelhandelsaktien.
Einige Einzelhandelsaktien sind stark an die Entwicklung des Immobilienmarktes gebunden. Drei, die einem sofort in den Sinn kommen, sind die Einzelhändler Home Depot (NYSE: HD), Lowes (NYSE: LOW) und Bed, Bath und Beyond (NASDAQ: BBBY).
Aber selbst wenn die Häuser nicht verkauft werden, renovieren die Menschen möglicherweise ihre derzeitigen Häuser, da sie das Gefühl haben, noch eine Weile in ihnen zu leben. Daher werden sich diese Unternehmen auch auf langsameren Immobilienmärkten oftmals gut behaupten. Die Home Depot-Aktie stieg von 27 USD pro Aktie im Jahr 2010 auf 111 USD im Jahr 2015, ein Plus von 311% in nur fünf Jahren!
Auch in diesem Fall sind immobilienbezogene Einzelhandelsaktien im XHB zu finden, wenn der Kauf einzelner Aktien etwas unheimlich ist.
Investition Nr. 4: Unternehmen für Wohnungsbaustoffe
Auch die Unternehmen, die Baustoffe für Wohn- und Gewerbeimmobilien herstellen, profitieren vom Immobilienboom, da verstärkt gebaut wird, um den Bedarf zu decken. Hierzu zählen Unternehmen wie Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) und Louisiana-Pacific Corp. (NYSE: LPX).
Die Aktien dieser Unternehmen können sich aber auch in mageren Jahren durchsetzen, da ihre Aufwertung des Aktienkurses häufig mit Wetterereignissen zusammenhängt. Wenn große Hurrikane, Tornados und andere Naturkatastrophen große Teile von Städten zerstören, werden die dezimierten Häuser, Büros und Geschäfte wieder aufgebaut. Das bedeutet, dass mehr Dachschindeln, Holzverkleidungen und andere Baumaterialien benötigt werden, um beschädigte Strukturen zu ersetzen. Die Nachfrage nach Baustoffen erhöht die Preise und die Aktionäre dieser Aktien gedeihen dann.
Investment # 5: Immobilien Investment Trusts (REIT)
Real Estate Investment Trusts sind Aktien von Unternehmen, die Immobilien besitzen und betreiben, die monatlich Erträge erwirtschaften. In den meisten Fällen besitzen diese Unternehmen gewerbliche Immobilien, z. B. Mehrfamilienhäuser, Einkaufszentren, Lagereinheiten oder Bürogebäude.
REITs sind dafür bekannt, hohe Dividendenrenditen für ihre Aktien zu zahlen, da sie gesetzlich dazu verpflichtet sind, 90% aller Gewinne an die Aktionäre zurückzugeben. Es ist nicht ungewöhnlich, dass ein REIT eine Dividendenrendite von 5% bis 10% zahlt. REITs schätzen den Aktienkurs vielleicht nicht so sehr, aber die hohen Dividenden machen das wieder wett und bieten Anlegern eine starke jährliche Gesamtrendite.
Selbst in Jahren mit schlechter oder mittelmäßiger Performance können diese Dividendenzahlungen ein gutes Einkommen für das eigene Portfolio bringen und eignen sich besonders für Rentner. Mit zunehmendem Alter der Babyboomer könnten sich REITs, die in Seniorenresidenzen wie Pflegeheime, Seniorenwohnungen und Einrichtungen für betreutes Wohnen investieren, besonders gut entwickeln.
Ein solcher REIT, den ich für seine langfristige Dividendenbilanz empfehlen würde, ist der Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH). SNH besitzt und verwaltet eine Reihe von Senioreneinrichtungen. Die aktuelle jährliche Dividende von 1, 56 USD je Aktie entspricht einer Rendite von 8, 8%. Selbst in den schwierigen Immobilienjahren 2008-2012 reduzierte die SNH ihre Dividende nie und erhöhte sie in diesem Zeitraum sogar von 1, 40 USD auf 1, 56 USD pro Jahr.
Dort haben Sie also fünf Möglichkeiten, wie Sie weiterhin an Immobilieninvestitionen teilnehmen können, ohne jemals einen Hammer heben zu müssen oder um Mitternacht mit Mieteranrufen umzugehen. Unabhängig davon, ob Sie eine Preissteigerung oder ein monatliches Einkommen wünschen, gibt es Anlageinstrumente für alle Altersgruppen und Anlegertypen.
