Was ist ein Investmentfonds ohne Transaktionsgebühr?
Ein Investmentfonds ohne Transaktionsgebühr ist ein Investmentfonds ohne Handelsgebühren. In der Regel werden keine Transaktionsgebühren für Investmentfonds direkt von der Investmentfondsgesellschaft oder über Discount Brokerage-Plattformen gekauft. Investmentfonds mit Transaktionsgebühren sind für den Anleger nicht von Vorteil, da er den Investmentfonds kaufen kann, ohne dass Verkaufsgebühren für den Handel anfallen. Kein Transaktionsgebühr-Investmentfonds darf auch als NTF-Investmentfonds oder No-Load-Investmentfonds bezeichnet werden.
Eine Einführung in Investmentfonds
AUFGLIEDERUNG Kein Transaktionsgebühr-Investmentfonds
Investmentfonds mit Transaktionsgebühren stehen Anlegern nicht über verschiedene Kanäle zur Verfügung. Sie können direkt von einer Investmentgesellschaft gekauft, über einen Discount-Broker gekauft oder über eine Vertriebsstelle abgewickelt werden.
Eine Transaktionsgebühr ist die Verkaufsgebühr, die mit dem Kauf oder Verkauf eines Investmentfonds verbunden ist. Transaktionsgebühren und Gebührenverzeichnisse werden vom Fondsmanager festgelegt und im Prospekt des Fonds aufgeführt.
Transaktionsgebühren können auf verschiedene Arten strukturiert werden. Die Transaktionsgebühr für einen Investmentfonds hängt in der Regel von dem Kanal ab, für den er gekauft wurde. Einige Fonds können jedoch ohne Transaktionsgebühren über einen beliebigen Vertriebskanal strukturiert werden.
Wählen Sie Fonds
Fonds ohne Transaktionsgebühren sind die reinste Form von Investmentfonds ohne Transaktionsgebühr. Für diese Fonds fallen über keinen Vertriebskanal Verkaufsgebühren an. Sie finden sich häufig auf einer kurzen Liste von NTF-Angeboten für Investmentfonds, die von Maklerfirmen vermarktet werden. Der T. Rowe Price Equity Income Fund (PRFDX) ist ein Beispiel. Dieser Fonds kann bei T. Rowe Price oder über verschiedene Zwischenhändler ohne Ausgabeaufschlag gekauft werden. Es wird von Schwab auf der OneSource Select-Liste vermarktet. Viele Discount-Broker bieten kurze Listen von NTF-Investmentfonds für Anleger an.
Transaktionen von Investmentfondsgesellschaften
In einigen Fällen kann ein Anleger einen Investmentfonds ohne Transaktionsgebühren über die Investmentfondsgesellschaft selbst kaufen. Wenn ein Anleger Investmentfonds über die Investmentfondsgesellschaft kauft, muss er ein Konto bei der Investmentfondsgesellschaft einrichten, um Transaktionen zu erleichtern. Investmentfonds können über eine Investmentfondsgesellschaft gekauft und verkauft werden, häufig ohne Transaktionsgebühren.
Discount Brokers
Discount-Broker können über ihre Discount-Broker-Plattformen auch bestimmte Investmentfonds ohne Transaktionsgebühren anbieten. Der Kauf von Investmentfonds über einen Discount-Broker kann Anlegern häufig erhebliche Kapitaleinsparungen bringen.
Der ClearBridge Aggressive Growth Fund ist ein Beispiel. Der Verkaufsprospekt des Fonds enthält eine Aufstellung der Ausgabeaufschläge für den Kauf von Anteilen über einen Intermediär. Der maximale Ausgabeaufschlag für die Anlegerklasse beträgt 5, 75%. Die Fondsgesellschaft bietet Breakpoints auf verschiedenen Ebenen für Rabatte an. Anleger haben auch einige Möglichkeiten, den Fonds ohne Transaktionsgebühren zu kaufen. Discount-Broker wie Charles Schwab ermöglichen eine gebührenfreie Anlage in den Fonds über ihre Discount-Broker-Plattform bei einer Mindestanlage von 100 USD. Der Fonds ist auch mit Legg Mason verbunden, sodass Anleger ihn ohne Transaktionsgebühren über ein Legg Mason-Konto kaufen können.
Optionen für NTF-Investmentfonds
Insgesamt haben Anleger eine Vielzahl von Optionen für Investmentfonds ohne Transaktionsgebühr. Durch das Verständnis ihrer Transaktionsoptionen und die sorgfältige Prüfung der Transaktionsgebühren können Anleger möglicherweise erhebliche Kapitaleinsparungen erzielen.
